全部服務(wù)
好順佳集團(tuán)
2024-10-25 09:56:24
2730
各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理
無(wú)資質(zhì)、有風(fēng)險(xiǎn)、早辦理、早安心，企業(yè)資質(zhì)就是一把保護(hù)傘。好順佳十年資質(zhì)許可辦理經(jīng)驗(yàn)，辦理不成功不收費(fèi)！ 點(diǎn)擊咨詢
理財(cái)公司的注冊(cè)資質(zhì)要求較為嚴(yán)格，主要包括以下方面：
作為控股股東的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。
財(cái)務(wù)狀況良好，最近 3 個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。
監(jiān)管評(píng)級(jí)良好，最近 2 年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為，已采取有效整改措施并經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的除外。
銀行理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)范穩(wěn)健。
設(shè)立理財(cái)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)管理；理財(cái)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門連續(xù)運(yùn)營(yíng) 3 年以上，具有前中后臺(tái)相互分離、職責(zé)明確、有效制衡的組織架構(gòu)。
具有明確的銀行理財(cái)子公司發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)規(guī)劃。
入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股。
理財(cái)公司注冊(cè)資質(zhì)的具體要求涉及多個(gè)方面：
合理界定銷售的概念：結(jié)合國(guó)內(nèi)外實(shí)踐，合理界定銷售內(nèi)涵，主要包括以一定形式宣傳推介理財(cái)產(chǎn)品、提供理財(cái)產(chǎn)品投資建議，以及為投資者辦理認(rèn)(申)購(gòu)和贖回。
明確理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)范圍：理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)包括銷售本公司發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)公司和代理銷售機(jī)構(gòu)。代理銷售機(jī)構(gòu)現(xiàn)階段為其他理財(cái)公司和吸收公眾存款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
厘清產(chǎn)品發(fā)行方和銷售方責(zé)任：注重厘清理財(cái)公司(產(chǎn)品發(fā)行方)與代理銷售機(jī)構(gòu)(產(chǎn)品銷售方)之間的責(zé)任，要求雙方在各自責(zé)任范圍內(nèi)，共同承擔(dān)理財(cái)產(chǎn)品的合規(guī)銷售和投資者合法權(quán)益保護(hù)義務(wù)。
明確銷售機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控責(zé)任：明確理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)董事會(huì)和高級(jí)管理層責(zé)任，要求指定專門部門和人員對(duì)銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法合規(guī)性進(jìn)行管理。
強(qiáng)化理財(cái)產(chǎn)品銷售流程管理：對(duì)宣傳銷售文本、認(rèn)贖安排、資金交付與管理、對(duì)賬制度、持續(xù)信息服務(wù)等主要環(huán)節(jié)提出要求。
全方位加強(qiáng)銷售人員管理：從機(jī)構(gòu)和員工兩個(gè)層面分別提出管理要求。
切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益：要求建立健全投資者權(quán)益保護(hù)管理體系，持續(xù)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，把合適的理財(cái)產(chǎn)品銷售給合適的投資者。
要求信息全面登記：要求代理銷售合作協(xié)議、銷售結(jié)算資金的交易情況以及銷售人員信息依規(guī)進(jìn)行登記。
獨(dú)資合資方面：銀行理財(cái)子公司的設(shè)立將全面步入第二階段，設(shè)立主體將以城商行和農(nóng)商行為主，但由于 10 億元的最低注冊(cè)資本要求，給許多中小銀行申請(qǐng)理財(cái)子公司牌照設(shè)置了較高的門檻，未來(lái)不排除由多家中小銀行合資成立理財(cái)子公司的可能性。
監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)方面：此前各地區(qū)的解釋口徑差異較大，比如針對(duì)理財(cái)公司要在注冊(cè)地辦公的要求，有些地區(qū)的規(guī)定就有所不同。
注冊(cè)理財(cái)公司的資質(zhì)辦理通常包括以下流程：
公司名稱核準(zhǔn)：選擇一個(gè)獨(dú)特且符合規(guī)定的名稱，確保其未被他人使用。
正式申請(qǐng)登記：申請(qǐng)的材料目錄包括全體合伙人簽署的《合伙企業(yè)設(shè)立登記申請(qǐng)書》《指定代表或者共同委托代理人的證明》；由全體合伙人簽署，合伙人為自然人的由本人簽字，自然人以外的合伙人加蓋公章；全體合伙人簽署的合伙協(xié)議；全體合伙人的主體資格證明或者自然人的身份證明，合伙人為自然人的，提交居民身份證復(fù)印件。
注冊(cè)理財(cái)公司資質(zhì)審核的要點(diǎn)包括：
理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)在人員數(shù)量和資質(zhì)、薪酬和其他激勵(lì)政策、信息系統(tǒng)訪問權(quán)限、信息系統(tǒng)建設(shè)以及內(nèi)部信息渠道等方面，給予內(nèi)部控制職能部門足夠的支持。
股東資質(zhì)和業(yè)務(wù)能力要求：在發(fā)起設(shè)立理財(cái)子公司的過(guò)程中，股東尤其是發(fā)起人和控股股東的自身資質(zhì)和業(yè)務(wù)能力將受到監(jiān)管的高度關(guān)注和嚴(yán)格審查。理財(cái)子公司的控股股東應(yīng)符合“監(jiān)管評(píng)級(jí)良好”和“理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)范穩(wěn)健”等條件，具體標(biāo)準(zhǔn)為“最近兩年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為”，或其整改的有效性已獲得監(jiān)管認(rèn)可。
辦理資質(zhì)許可，所屬行業(yè)不同，詳情會(huì)有所差異，為了精準(zhǔn)快速的解決您的問題，建議您向?qū)I(yè)的顧問說(shuō)明詳細(xì)情況，1對(duì)1解決您的實(shí)際問題。
< 上一篇：注冊(cè)檢驗(yàn)資質(zhì)機(jī)構(gòu)清單
下一篇：注冊(cè)資質(zhì)流程 >
瀏覽更多不如直接提問99%用戶選擇
您的申請(qǐng)我們已經(jīng)收到！
專屬顧問會(huì)盡快與您聯(lián)系，請(qǐng)保持電話暢通！
相關(guān)標(biāo)簽：
