信托機構(gòu)需要什么資質(zhì)

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2024-10-24 10:18:11
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內(nèi)容摘要：信托機構(gòu)的資質(zhì)要求信托機構(gòu)作為主要經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，其資質(zhì)要求較為嚴格。要有符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的公司章程。需有具備特...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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信托機構(gòu)的資質(zhì)要求

信托機構(gòu)作為主要經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，其資質(zhì)要求較為嚴格。要有符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的公司章程。需有具備特定入股資格的股東，這些股東在權(quán)益性投資余額比例、盈利能力、凈資產(chǎn)比例等方面應(yīng)符合要求。還應(yīng)具有規(guī)定的最低限額的注冊資本。

信托機構(gòu)資質(zhì)的相關(guān)規(guī)定

例如，《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令（2020 年第 12 號）》明確了信托公司的設(shè)立、變更、終止等行政許可事項、條件、程序和期限，以及反洗錢和反恐怖融資審查等要求。《信托公司管理辦法（銀監(jiān)會令 2007 年第 2 號）》規(guī)定了信托公司的設(shè)立、變更、終止、業(yè)務(wù)范圍、信托業(yè)務(wù)、信托財產(chǎn)、信托監(jiān)督管理等內(nèi)容。《中國銀保監(jiān)會關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》則對信托公司從事信托業(yè)務(wù)的分類標準和要求進行了規(guī)定。

國內(nèi)信托機構(gòu)所需資質(zhì)清單

國內(nèi)信托機構(gòu)需滿足多方面的資質(zhì)條件。在總體要求上，要回歸信托本源，明確分類標準，引導(dǎo)差異發(fā)展，保持標準統(tǒng)一，嚴格合規(guī)管理。具體而言，要有符合《中華人民共和國公司法》和監(jiān)管要求的公司章程；具備規(guī)定入股資格的股東；達到規(guī)定的最低限額注冊資本。信托公司還可申請開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格、特定目的信托受托機構(gòu)資格、受托境外理財業(yè)務(wù)資格、股指期貨交易等衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格、以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格等業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)品種。

國際信托機構(gòu)的常見資質(zhì)

國際上，信托機構(gòu)的資質(zhì)要求因地區(qū)和國家而異。例如，STEP（Society of Trust and Estate Practitioners）提供的國際信托管理證書（STEP Certificate in International Trust Management），被視為行業(yè)內(nèi)的黃金標準專業(yè)資格，受到雇主、監(jiān)管機構(gòu)和客戶的全球認可。還有一些入門級的資格證書，如 Certificates，幫助從業(yè)者了解信托和遺產(chǎn)規(guī)劃、反洗錢、國際信托管理和基金管理等核心領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識。

信托機構(gòu)資質(zhì)的審批流程

信托機構(gòu)的行政許可審批有著明確的流程和規(guī)定。依據(jù)《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令（2020 年第 12 號）》，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)統(tǒng)一規(guī)則、事權(quán)分級的原則，依照相關(guān)辦法和行政許可實施程序規(guī)定，對信托公司實施行政許可。申請辦理信托預(yù)登記時，需提交信托預(yù)登記申請書等文件，包括信托產(chǎn)品的詳細信息等內(nèi)容。信托機構(gòu)還應(yīng)建立信托登記員制度，指派專人負責辦理信托登記業(yè)務(wù)并明確相關(guān)內(nèi)部管理要求。

成功設(shè)立信托機構(gòu)的資質(zhì)案例

在國內(nèi)，有一些成功設(shè)立信托機構(gòu)的案例。如香港邵逸夫設(shè)立的邵氏信托基金，由注冊在百慕大的 Shaw Trustee (Private) Limited 機構(gòu)運營，兼具慈善和家族信托功能，但該信托的規(guī)模、財產(chǎn)范圍等細節(jié)公開信息有限。北京信托于 2018 年 12 月成功設(shè)立全國首單“遺囑信托”。