用我公司資質(zhì)過賬怎么辦

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2024-09-27 09:34:03
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內(nèi)容摘要：公司資質(zhì)過賬的風(fēng)險及后果公司資質(zhì)過賬存在諸多風(fēng)險和嚴(yán)重后果。從法律層面來看，根據(jù)最高院《關(guān)于適用民訴法若干問題的意見》第52條，借...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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公司資質(zhì)過賬的風(fēng)險及后果

公司資質(zhì)過賬存在諸多風(fēng)險和嚴(yán)重后果。從法律層面來看，根據(jù)最高院《關(guān)于適用民訴法若干問題的意見》第52條，借用業(yè)務(wù)介紹信、合同專用章、蓋章的空白合同書或銀行帳號的，出借單位和借用人為共同訴訟人。這意味著當(dāng)借用人利用公司銀行賬戶做出違法犯紀(jì)行為時，作為銀行帳戶出借人以及被掛靠者，公司應(yīng)依法承擔(dān)連帶民事責(zé)任。

《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十五條規(guī)定，非經(jīng)營性的存款人出租、出借銀行結(jié)算賬戶行為的，會被給予警告并處以1000元罰款；經(jīng)營性的存款人有上述行為的，給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款。

出租出借的銀行賬戶有任何違約行為都是直接登記在出租出借方名下的，這不僅關(guān)系到經(jīng)濟(jì)賠償問題，還會影響公司的信用檔案。過賬公司與個人之間如果沒有業(yè)務(wù)交易行為，在這種情況下用對公賬戶給個人過賬，按照銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，公司是不準(zhǔn)出租出借賬戶的，一經(jīng)查實，出借賬戶是會受到相應(yīng)的處罰的。

有的企業(yè)為了取得銀行貸款，也通過這種方式做流水，做虛假現(xiàn)金流來獲取銀行貸款，這種做法的風(fēng)險也是存在的，如果對方不能及時償還貸款，也可能會波及到您的公司。另外，如果朋友的錢是通過非法方式取得的，為了洗白這部分資金的，便通過您公司的對公賬戶過賬。那么，過賬公司就屬于配合洗錢行為，那就有可能涉及刑事責(zé)任。

而且，公司過賬無合法的納稅憑證，很有可能不能提供增值稅發(fā)票，這就有偷稅漏稅的嫌疑了，一旦被查，企業(yè)將會面臨巨額補(bǔ)稅懲罰。一旦賬戶大額收款累積次數(shù)過多，且沒有真實交易，就會被銀行列為重點(diǎn)監(jiān)控對象，排查是否存在洗錢的可能。

如何防范公司資質(zhì)被用于過賬

為了防范公司資質(zhì)被用于過賬，您可以采取以下措施：

要建立嚴(yán)格的財務(wù)管理制度。做好復(fù)核制度，將過賬金額、、用途等信息記錄完整，減緩出現(xiàn)錯補(bǔ)等問題。尤其是在收支過多的情況下，公司賬戶還需要按要求做好審件分類，特別是來自客戶的收款，必須分清所屬的維度，這樣才能確保收支賬務(wù)的真實性和準(zhǔn)確性。

公司賬戶應(yīng)有效控制財務(wù)風(fēng)險，如客戶賬號的管理、資金轉(zhuǎn)移的安全防護(hù)等。

另外，您可以要求參與投標(biāo)的法人投標(biāo)時必須攜帶本人身份證，到達(dá)投標(biāo)現(xiàn)場簽到，參與開標(biāo)活動。招標(biāo)人在接受投標(biāo)文件，可以查驗投標(biāo)法人身份證明；評標(biāo)專家提出的答疑問題，要求投標(biāo)人的答疑報告必須要投標(biāo)法人簽字，并加蓋投標(biāo)單位印章。中標(biāo)合同也必須要有投標(biāo)法人到場與招標(biāo)人簽訂，任何人不得替代或授權(quán)委托。這樣既可以逼迫投標(biāo)法人參與投標(biāo)事項，增強(qiáng)投標(biāo)的責(zé)任感，也可以因借出資質(zhì)要法人到達(dá)投標(biāo)現(xiàn)場，帶來的責(zé)任和麻煩，限制他們借出資質(zhì)。

同時，在招標(biāo)文件文件和中標(biāo)合同中提出要求，要求投標(biāo)人必須在投標(biāo)文件提供詳細(xì)的，與投標(biāo)單位名稱一致的，在投標(biāo)單位所在地銀行的常用賬戶，以便退取投標(biāo)保證金、中標(biāo)工程款等直接轉(zhuǎn)入所提供的賬戶，嚴(yán)格控制直接撥付現(xiàn)金，從而以此來進(jìn)一步限制借用資質(zhì)。

中標(biāo)人確定后，招標(biāo)人可以邀請招標(biāo)監(jiān)管部門、評標(biāo)專家代表，到中標(biāo)人單位進(jìn)行回訪。

公司資質(zhì)過賬的法律責(zé)任

企業(yè)過賬要承擔(dān)連帶民事責(zé)任。幫別人過賬是違法的，非經(jīng)營性的存款人出租、出借銀行結(jié)算賬戶行為的，給予警告并處以一千元罰款。當(dāng)租借方利用銀行賬戶做出違法犯紀(jì)行為時，作為銀行賬戶出借人以及被掛靠者，也應(yīng)依法承擔(dān)連帶民事責(zé)任。如果租借方利用銀行賬戶做出違法犯紀(jì)行為時，作為銀行帳戶出借人以及被掛靠者，也應(yīng)依法承擔(dān)連帶民事責(zé)任。若該筆貸款產(chǎn)生法律糾紛，那么就要提供貸款過賬的合理理由及依據(jù)。有糾紛時依具體情況來承擔(dān)不利法律后果。如果債務(wù)人按時還款，該筆貸款沒有糾紛的話，則不需要承擔(dān)法律責(zé)任。有糾紛時依具體情況看是否承擔(dān)不利法律后果。

借用他人的資質(zhì)，允許別人使用自己的資質(zhì)，借用人和使用人都要承擔(dān)連帶法律責(zé)任。借用資質(zhì)已經(jīng)違反了國家強(qiáng)制性的規(guī)定，是不受法律保護(hù)的。法律依據(jù)《中華人民共和國建筑法》第六十六條，建筑施工企業(yè)轉(zhuǎn)讓、出借資質(zhì)證書或者以其他方式允許他人以本企業(yè)的名義承攬工程的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處罰款，可以責(zé)令停業(yè)整頓，降低資質(zhì)等級；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷資質(zhì)證書。

如果個人在施工過程中造成甲方的損失，甲方就相關(guān)損失主張賠償，出借資質(zhì)的公司需要承擔(dān)相關(guān)責(zé)任嗎相關(guān)的損失應(yīng)當(dāng)由誰承擔(dān)，責(zé)任如何分配。例如在(2022)遼06民終870號民事判決書中，法院審理認(rèn)為，雖然公司與甲方簽訂施工合同，但是如果能證明公司僅是借用資質(zhì)，那么就能避免連帶承擔(dān)賠償甲方損失的責(zé)任。

企業(yè)出資資質(zhì)給沒有資質(zhì)的個人或者單位承包工程，如果承包人承包工程發(fā)生重大安全事故的，出借資質(zhì)的一方與承包方共同承擔(dān)責(zé)任，可能會構(gòu)成重大責(zé)任事故罪。