兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證續(xù)期

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2024-10-17 08:52:17
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內(nèi)容摘要：兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證續(xù)期的條件兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證續(xù)期需要滿足一定的條件。申請續(xù)期的機(jī)構(gòu)應(yīng)具有經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證續(xù)期的條件

兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證續(xù)期需要滿足一定的條件。申請續(xù)期的機(jī)構(gòu)應(yīng)具有經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。主業(yè)經(jīng)營情況良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄。要有具有敞開式店面、網(wǎng)點(diǎn)等便民服務(wù)的營業(yè)場所。同時(shí)，需具備必要的軟硬件設(shè)施，業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)能與保險(xiǎn)公司對接，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)可獨(dú)立于主營業(yè)務(wù)單獨(dú)查詢統(tǒng)計(jì)。已建立保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理制度和機(jī)制，并具備相應(yīng)的專業(yè)管理能力。還需配備符合條件的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)責(zé)任人，該責(zé)任人應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)，具有履行代理業(yè)務(wù)管理能力，且原則上應(yīng)當(dāng)是分管保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)班員。

兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證續(xù)期的流程

申請兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證續(xù)期的流程如下：

法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿30日前，向發(fā)證保監(jiān)局申請延續(xù)。
銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取談話、詢問、現(xiàn)場驗(yàn)收等方式了解和審查申請人股東的經(jīng)營狀況、誠信記錄以及申請人的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測試和提示。
申請人按規(guī)定接受風(fēng)險(xiǎn)測試。風(fēng)險(xiǎn)測試應(yīng)綜合考慮和全面了解機(jī)構(gòu)、股東及存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的單位或者個(gè)人的歷史經(jīng)營狀況，判斷是否存在利用保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)從事非法經(jīng)營活動的可能性，核查保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)與控股股東、實(shí)際控制人在業(yè)務(wù)、人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)等方面是否嚴(yán)格隔離并實(shí)現(xiàn)獨(dú)立經(jīng)營和核算，全面評估風(fēng)險(xiǎn)狀況。
銀保監(jiān)局受理、審查并決定的申請事項(xiàng)，應(yīng)在自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。銀保監(jiān)局受理并初審的申請事項(xiàng)，應(yīng)在自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，并將審查意見及完整申請材料上報(bào)銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應(yīng)自收到銀保監(jiān)局的初步審查意見及申請人完整申請材料后起，在20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。
銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)作出準(zhǔn)予許可決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證；作出不予許可決定的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證續(xù)期所需材料

申請兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證續(xù)期所需的材料包括：

營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。
近兩年違法違規(guī)行為情況的說明（機(jī)構(gòu)成立不滿兩年的，提供自成立之日起的情況說明）。
相關(guān)電子數(shù)據(jù)已錄入保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理信息系統(tǒng)。
按要求完成信息化整改工作，并于規(guī)定時(shí)間前向相關(guān)部門提交許可證換發(fā)相關(guān)資料，未按要求完成信息化整改工作的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，將按規(guī)定依法處理。未及時(shí)換發(fā)許可證的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，現(xiàn)持有的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》在有效期內(nèi)繼續(xù)有效，到期后自動失效。

兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證續(xù)期的注意事項(xiàng)

在兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證續(xù)期過程中，有以下注意事項(xiàng)：

銀行類機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將法人機(jī)構(gòu)許可證復(fù)印件置于營業(yè)場所顯著位置。
保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)范圍超出注冊地保監(jiān)局轄區(qū)的銀行類機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在開展業(yè)務(wù)的每個(gè)保監(jiān)局轄區(qū)指定一家負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)，相關(guān)職責(zé)包括獲取法人機(jī)構(gòu)授權(quán)開展保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)10個(gè)工作日內(nèi)，通過指定信息系統(tǒng)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告基本信息；轄內(nèi)開展保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)變更名稱、營業(yè)場所、保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，以及增加分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、撤銷合并有關(guān)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自事項(xiàng)發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)，通過指定信息系統(tǒng)報(bào)告當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局；建立保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員管理檔案，組織保險(xiǎn)銷售人員定期接受法律法規(guī)、職業(yè)操守、專業(yè)知識等相關(guān)培訓(xùn)教育；對轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督，每年至少進(jìn)行一次保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)合規(guī)檢查。

兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證續(xù)期的辦理時(shí)間

辦理兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證續(xù)期的時(shí)間要求為：法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿30日前，向發(fā)證保監(jiān)局申請延續(xù)。銀保監(jiān)局受理、審查并決定的申請事項(xiàng)，應(yīng)在自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。銀保監(jiān)局受理并初審的申請事項(xiàng)，應(yīng)在自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，并將審查意見及完整申請材料上報(bào)銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應(yīng)自收到銀保監(jiān)局的初步審查意見及申請人完整申請材料后起，在20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。