其他經(jīng)紀(jì)代理服務(wù)資質(zhì)

一、什么是其他經(jīng)紀(jì)代理服務(wù)資質(zhì)

經(jīng)紀(jì)代理服務(wù)資質(zhì)是指企業(yè)或個(gè)人在從事各類經(jīng)紀(jì)、中介、代理服務(wù)時(shí)，所需要具備的合法資格和許可。根據(jù)財(cái)稅〔2016〕36 號(hào)文件《銷售服務(wù)、無形資產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)注釋》，經(jīng)紀(jì)代理服務(wù)屬于現(xiàn)代服務(wù)中的商務(wù)輔助服務(wù)。經(jīng)紀(jì)代理服務(wù)，是指各類經(jīng)紀(jì)、中介、代理服務(wù)，包括金融代理、知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理、貨物運(yùn)輸代理、代理報(bào)關(guān)、法律代理、房地產(chǎn)中介、職業(yè)中介、婚姻中介、代理記賬、拍賣等。貨物運(yùn)輸代理服務(wù)，是指接受貨物收貨人、發(fā)貨人、船舶所有人、船舶承租人或者船舶經(jīng)營人的委托，以委托人的名義，為委托人辦理貨物運(yùn)輸、裝卸、倉儲(chǔ)和船舶進(jìn)出港口、引航、靠泊等相關(guān)手續(xù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。代理報(bào)關(guān)服務(wù)，是指接受進(jìn)出口貨物的收、發(fā)貨人委托，代為辦理報(bào)關(guān)手續(xù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。例如，在房地產(chǎn)領(lǐng)域，房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)需要具備相應(yīng)的資質(zhì)才能為客戶提供房屋買賣、租賃等中介服務(wù)。

二、獲取其他經(jīng)紀(jì)代理服務(wù)資質(zhì)的條件

獲取其他經(jīng)紀(jì)代理服務(wù)資質(zhì)的條件因具體的服務(wù)領(lǐng)域和相關(guān)法規(guī)要求而有所不同。以保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)/代理為例，申請(qǐng)保險(xiǎn)專業(yè)代理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可需滿足多個(gè)條件，主要包括注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本并按銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定實(shí)施托管，全國性機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本最低限額為 5000 萬元，區(qū)域性機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本最低限額為 2000 萬元。銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)申請(qǐng)人股東的經(jīng)營狀況、誠信記錄以及申請(qǐng)人的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行審查，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試和提示。申請(qǐng)人按規(guī)定接受風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試。對(duì)于其他領(lǐng)域的經(jīng)紀(jì)代理服務(wù)資質(zhì)，也會(huì)有類似的對(duì)資金、人員、管理制度等方面的要求。比如，房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)需要有足夠數(shù)量的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員，并且要按照規(guī)定簽訂勞動(dòng)合同。

三、辦理其他經(jīng)紀(jì)代理服務(wù)資質(zhì)的流程

辦理其他經(jīng)紀(jì)代理服務(wù)資質(zhì)的流程較為復(fù)雜，以下以保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)/代理為例進(jìn)行說明。

1. 申請(qǐng)保險(xiǎn)專業(yè)代理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可步驟

   • 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)材料，包括可行性報(bào)告，包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、社會(huì)和金融保險(xiǎn)發(fā)展情況分析，機(jī)構(gòu)組建的可行性和必要性說明，市場(chǎng)前景分析，業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃等，以及注冊(cè)資本托管協(xié)議復(fù)印件及托管戶入賬證明等。

   • 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取談話、詢問、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收等方式了解和審查申請(qǐng)人股東的經(jīng)營狀況、誠信記錄以及申請(qǐng)人的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試和提示。

   • 申請(qǐng)人按規(guī)定接受風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試。

   • 銀保監(jiān)局受理、審查并決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，應(yīng)在自受理之日起 20 日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。銀保監(jiān)局受理并初審的申請(qǐng)事項(xiàng)，應(yīng)在自受理之日起 20 日內(nèi)審查完畢，并將審查意見及完整申請(qǐng)材料上報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到銀保監(jiān)局的初步審查意見及申請(qǐng)人完整申請(qǐng)材料后起，在 20 日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。

   • 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出準(zhǔn)予許可決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證；作出不予許可決定的，應(yīng)當(dāng)說明理由。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司繼續(xù)存續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱、營業(yè)范圍和公司章程等事項(xiàng)的變更登記，確保其名稱中無“保險(xiǎn)代理”字樣。

2. 申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可

   • 中國銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的商業(yè)銀行經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由其法人機(jī)構(gòu)向中國銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)?jiān)S可證。

   • 其他商業(yè)銀行經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)向注冊(cè)所在地中國銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)S可證。

   • 商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)憑法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

   • 其他工商企業(yè)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的條件和辦理流程，由中國銀保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

3. 申請(qǐng)保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)集團(tuán)(控股)公司業(yè)務(wù)許可

   • 申請(qǐng)此類業(yè)務(wù)許可，除一般性要求外，還需要滿足特定的條件和要求。

需要注意的是，具體流程應(yīng)根據(jù)相關(guān)法規(guī)和主管部門的要求進(jìn)行。

四、其他經(jīng)紀(jì)代理服務(wù)資質(zhì)的相關(guān)政策法規(guī)

在經(jīng)紀(jì)代理服務(wù)領(lǐng)域，有一系列的政策法規(guī)來規(guī)范和管理相關(guān)業(yè)務(wù)。例如，在房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)方面，有《房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》，其中規(guī)定了房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和人員的職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起 30 日內(nèi)，到所在直轄市、市、縣人民政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門備案。直轄市、市、縣人民政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當(dāng)將房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所、法定代表人(執(zhí)行合伙人)或者負(fù)責(zé)人、注冊(cè)資本、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員等備案信息向社會(huì)公示。房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)變更或者終止的，應(yīng)當(dāng)自變更或者終止之日起 30 日內(nèi)，辦理備案變更或者注銷手續(xù)。

五、其他經(jīng)紀(jì)代理服務(wù)資質(zhì)的案例分析

在房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)領(lǐng)域，曾有一家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定在經(jīng)營場(chǎng)所醒目位置公示營業(yè)執(zhí)照和備案證明文件、服務(wù)項(xiàng)目、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、收費(fèi)項(xiàng)目、依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)等信息，被相關(guān)部門責(zé)令整改并予以處罰。這一案例表明，房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格遵守相關(guān)法規(guī)和政策，規(guī)范經(jīng)營行為，保障消費(fèi)者的合法權(quán)益。

在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)領(lǐng)域，某保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因未達(dá)到注冊(cè)資本最低限額要求，被銀保監(jiān)會(huì)拒絕頒發(fā)許可證，這提醒企業(yè)在申請(qǐng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)資質(zhì)時(shí)，要確保滿足資金等方面的條件。