擔保公司從業(yè)人員資質(zhì)

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2024-09-23 08:58:10
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內(nèi)容摘要：一、擔保公司從業(yè)人員資質(zhì)要求擔保公司從業(yè)人員資質(zhì)要求因職位不同而有所差異。對于董事、監(jiān)事和高級管理人員，其資質(zhì)要求如下：具備完全民...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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一、擔保公司從業(yè)人員資質(zhì)要求

擔保公司從業(yè)人員資質(zhì)要求因職位不同而有所差異。對于董事、監(jiān)事和高級管理人員，其資質(zhì)要求如下：

具備完全民事行為能力。
遵紀守法，誠實守信，勤勉盡職，具有良好的職業(yè)操守、品行和聲譽。
熟悉經(jīng)濟、金融、擔保的法律法規(guī)，具有良好的合規(guī)意識和審慎經(jīng)營意識。
具備與擬任職務相適應的知識、經(jīng)驗和能力。

需要特別注意的是，以下人員不得擔任融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員：

有故意或重大過失犯罪記錄的。
因違反職業(yè)操守或者工作嚴重失職給所任職的機構造成重大損失或者惡劣影響的。
最近五年擔任因違法經(jīng)營而被撤銷、接管、合并、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構的董事、監(jiān)事、高級管理人員，并負有個人責任的。
曾在履行工作職責時有提供虛假信息等違反誠信原則行為，或指使、參與所任職機構對抗依法監(jiān)管或案件查處，情節(jié)嚴重的。
被取消董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格或禁止從事?lián)；蚪鹑谛袠I(yè)工作的年限未滿的。
提交虛假申請材料或明知不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采用欺騙、賄賂等不正當手段獲得任職資格核準的。
個人或配偶有數(shù)額較大的到期未償還債務的。

獨立董事擬任人除符合上述條件外，還應當是法律、經(jīng)濟、金融、財會或擔保方面的專業(yè)人士，并不得與擬任職的融資性擔保公司存在利益沖突。融資性擔保公司高級管理人員應從事?lián)；蚪鹑诠ぷ魅暌陨希驈氖孪嚓P行業(yè)工作五年以上。融資性擔保公司高級管理人員應當了解所任職務的職責，熟悉任職公司的管理框架、盈利模式，熟知任職公司的內(nèi)控制度，具備與所任職務相適應的風險管理能力。融資性擔保公司高級管理人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職，經(jīng)監(jiān)管部門同意的除外。

二、擔保公司從業(yè)人員資質(zhì)認證流程

擔保公司從業(yè)人員資質(zhì)認證流程主要包括以下步驟：

考試：參加相關的從業(yè)資格考試。
申請：成績合格者可通過如下方式申請獲得融資擔保行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)資格證書：
- 直接向認證委員會認證辦公室提交考試成績合格證明單，并提供由所在擔保機構出具的從業(yè)期限和無違規(guī)記錄證明。
- 向當?shù)厝谫Y擔保主管部門提交考試成績合格證明單，并提供由所在擔保機構出具的從業(yè)期限和無違規(guī)記錄證明。
- 無從業(yè)經(jīng)驗但已取得大學本科學歷且有當?shù)負C構推薦或?qū)嵙曌C明。
頒發(fā)證書：該證書在全國融資擔保行業(yè)內(nèi)有效。
繼續(xù)教育：持證人員每年必須接受十六個學時的繼續(xù)教育，資格認證證書管理系統(tǒng)將對持證人員參加繼續(xù)教育的情況進行記錄。
資格證年檢：資格證書自頒發(fā)日起每兩年進行一次年檢。

三、擔保公司從業(yè)人員資質(zhì)相關法律法規(guī)

與擔保公司從業(yè)人員資質(zhì)相關的法律法規(guī)主要包括：

七部門聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》，對融資性擔保公司的管理進行了規(guī)范。
《融資性擔保公司管理暫行辦法》規(guī)定，設立融資性擔保公司應當經(jīng)監(jiān)管部門批準。除了要符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定外，融資性擔保公司還應當具備股東信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；注冊資本不低于人民幣2000萬元且為實繳貨幣資本；擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員熟悉與融資擔保業(yè)務相關的法律法規(guī)，具有履行職責所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力；有健全的業(yè)務規(guī)范和風險控制等內(nèi)部管理制度等條件。
《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》對融資擔保公司的設立“門檻”、市場退出、經(jīng)營規(guī)則、監(jiān)管體制等方面進行了規(guī)定。例如，設立融資擔保公司應當經(jīng)監(jiān)管部門批準，除符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定外，還應具備股東信譽良好、最近3年無重大違法違規(guī)記錄、注冊資本不低于人民幣2000萬元且為實繳貨幣資本等條件。對于融資擔保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構的，還規(guī)定了注冊資本不低于人民幣10億元、經(jīng)營融資擔保業(yè)務3年以上且最近2個會計年度連續(xù)盈利、最近2年無重大違法違規(guī)記錄等條件。

四、成功獲取擔保公司從業(yè)資質(zhì)的案例

以下是一些成功獲取擔保公司從業(yè)資質(zhì)的案例：

企業(yè)雇主在成功獲取擔保資質(zhì)以后，如果不按法律法規(guī)的要求行使擔保義務，便有可能遭到內(nèi)政部采取不利行動，對企業(yè)及其授權擔保人進行懲罰。這些懲罰措施可能會導致企業(yè)的擔保資質(zhì)被降級、暫?；蛉∠?。
中國融資擔保業(yè)協(xié)會網(wǎng)站上展示了一些優(yōu)秀案例，如新型“政銀擔”業(yè)務、支農(nóng)支小債權基金投資計劃、“創(chuàng)業(yè)貸”系列產(chǎn)品、“支小貸”產(chǎn)品、專利權質(zhì)押擔保貸款等。

五、不同地區(qū)擔保公司從業(yè)人員資質(zhì)差異

各地區(qū)政府在政策制定和執(zhí)行方面存在一定的自主權，這可能導致不同地區(qū)政策的執(zhí)行力度存在差異。例如，在某些地區(qū)，可能對從業(yè)人員的學歷、工作經(jīng)驗等方面有更嚴格的要求；而在另一些地區(qū)，可能更注重從業(yè)人員的實際操作能力和當?shù)氐臉I(yè)務經(jīng)驗。具體的差異需要根據(jù)各地區(qū)的相關規(guī)定和實際情況來確定。