信托公司股東資質(zhì)條件

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2024-09-19 08:47:04
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內(nèi)容摘要：一、信托公司股東資質(zhì)的基本要求信托公司股東需要符合一系列的基本要求。股東應(yīng)依法設(shè)立，具有法人資格。這意味著股東必須是依照法律規(guī)定的...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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一、信托公司股東資質(zhì)的基本要求

信托公司股東需要符合一系列的基本要求。股東應(yīng)依法設(shè)立，具有法人資格。這意味著股東必須是依照法律規(guī)定的程序和條件成立的法人實(shí)體，具備獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的能力。股東應(yīng)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式，以確保能夠?qū)π磐泄镜倪\(yùn)營(yíng)和管理發(fā)揮積極作用。對(duì)于自然人股東，存在一些限制，例如黨政機(jī)關(guān)的公務(wù)員通常被禁止成為信托公司股東。

二、信托公司股東資質(zhì)的財(cái)務(wù)條件

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為信托公司股東，在財(cái)務(wù)方面有嚴(yán)格的要求。需具有良好的財(cái)務(wù)狀況，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；如取得控股權(quán)，應(yīng)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。年終分配后凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的百分之三十（合并財(cái)務(wù)報(bào)表口徑）；如取得控股權(quán)，年終分配后凈資產(chǎn)應(yīng)不低于全部資產(chǎn)的百分之四十（合并財(cái)務(wù)報(bào)表口徑）。如取得控股權(quán)，權(quán)益性投資余額應(yīng)不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的百分之四十（含本次投資金額，合并財(cái)務(wù)報(bào)表口徑），國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的投資公司和控股公司除外。

三、信托公司股東資質(zhì)的信譽(yù)條件

信托公司股東應(yīng)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄。經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄。同時(shí)，資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰。

四、不同國(guó)家信托公司股東資質(zhì)條件對(duì)比

目前可獲取的信息中，對(duì)于不同國(guó)家信托公司股東資質(zhì)條件的對(duì)比相對(duì)有限。但就境外金融機(jī)構(gòu)入股成為國(guó)內(nèi)信托公司股東的條件而言，需具有國(guó)際相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)；國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近2年對(duì)其作出的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好及以上；財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；符合所在國(guó)家或地區(qū)法律法規(guī)及監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；具有有效的反洗錢措施；所在國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好等。

五、信托公司股東資質(zhì)條件的最新規(guī)定

近年來，信托公司股東資質(zhì)條件的規(guī)定不斷完善和更新。例如，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的相關(guān)辦法對(duì)擬成為信托公司控股股東的非金融企業(yè)股東資質(zhì)條件進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范，同時(shí)取消了境外金融機(jī)構(gòu)入股信托公司“總資產(chǎn)不少于10億美元”的要求，體現(xiàn)“內(nèi)外一致”的國(guó)民待遇原則。對(duì)于金融產(chǎn)品持股也有明確規(guī)定，金融產(chǎn)品可以持有上市信托公司股份，但單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人控制的金融產(chǎn)品持有同一信托公司股份合計(jì)不得超過該信托公司股份總額的百分之五。信托公司主要股東不得以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有同一信托公司股份。

六、信托公司股東資質(zhì)條件的案例分析

以安信信托為例，其在項(xiàng)目運(yùn)作中存在一些風(fēng)險(xiǎn)疑點(diǎn)。如安信信托的舊改地產(chǎn)類項(xiàng)目居多，特點(diǎn)包括項(xiàng)目更類似于地產(chǎn)股權(quán)基金，一旦項(xiàng)目失利，作為股東就要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)；絕大部分舊改項(xiàng)目非常前期，基本上在拆遷未完成階段就進(jìn)入，周期長(zhǎng)不確定性大；單個(gè)項(xiàng)目規(guī)模比較大，時(shí)間較長(zhǎng)，貸后回款壓力大；合作的舊改企業(yè)大部分實(shí)力比較弱，信托公司在項(xiàng)目管理上會(huì)涉足很深等。這些問題反映出信托公司股東在項(xiàng)目選擇和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的重要性，也凸顯了股東資質(zhì)條件對(duì)于信托公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的關(guān)鍵作用。