基金銷售機(jī)構(gòu)取得資質(zhì)

好順佳集團(tuán)
2024-11-13 08:55:13
2339

內(nèi)容摘要：基金銷售機(jī)構(gòu)資質(zhì)的要求基金銷售機(jī)構(gòu)取得資質(zhì)需要滿足一系列嚴(yán)格的要求，具體包括以下方面：組織形式：為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司、合伙企業(yè)...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

無資質(zhì)、有風(fēng)險(xiǎn)、早辦理、早安心，企業(yè)資質(zhì)就是一把保護(hù)傘。好順佳十年資質(zhì)許可辦理經(jīng)驗(yàn)，辦理不成功不收費(fèi)！點(diǎn)擊咨詢

基金銷售機(jī)構(gòu)資質(zhì)的要求

基金銷售機(jī)構(gòu)取得資質(zhì)需要滿足一系列嚴(yán)格的要求，具體包括以下方面：

組織形式：為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他形式。
組織名稱與經(jīng)營范圍：有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營范圍。
注冊(cè)資本：注冊(cè)資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。
股東或合伙人：有限責(zé)任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合相關(guān)規(guī)定。
穩(wěn)定運(yùn)營：沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響機(jī)構(gòu)正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)。
高級(jí)管理人員：高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷。
從業(yè)人數(shù)：取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。
財(cái)務(wù)狀況：財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。
營業(yè)場(chǎng)所與設(shè)施：有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。
技術(shù)設(shè)施：有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。
資金清算與管理：制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與承受能力：有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。
業(yè)務(wù)管理制度：制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。
反洗錢制度：有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。

如何獲取基金銷售機(jī)構(gòu)資質(zhì)

要獲取基金銷售機(jī)構(gòu)資質(zhì)，通常需要以下步驟：

了解相關(guān)法規(guī)：深入研究《基金法》、《證券法》、《基金銷售業(yè)務(wù)管理辦法》、《基金銷售人員管理規(guī)定》、《基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)，明確資質(zhì)獲取的具體要求和流程。
準(zhǔn)備基礎(chǔ)條件：
- 確保公司具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并能有效執(zhí)行。
- 保持良好的財(cái)務(wù)狀況，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。
- 配備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。
- 達(dá)到規(guī)定的注冊(cè)資本要求，且為實(shí)繳貨幣資本。
- 擁有一定數(shù)量取得基金從業(yè)資格的人員。
申請(qǐng)現(xiàn)場(chǎng)檢查：等待機(jī)構(gòu)部等部門對(duì)證券公司開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。
獲取監(jiān)管意見：由機(jī)構(gòu)部對(duì)申請(qǐng)人出具相應(yīng)的監(jiān)管意見。
正式提出申請(qǐng)：申請(qǐng)人以機(jī)構(gòu)部出具意見及現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果向證監(jiān)會(huì)正式提出申請(qǐng)。

基金銷售機(jī)構(gòu)資質(zhì)申請(qǐng)流程

基金銷售機(jī)構(gòu)資質(zhì)的申請(qǐng)流程通常包括以下主要步驟：

成立公司主體：在申請(qǐng)私募基金管理人之前，注意公司名稱及經(jīng)營范圍一定要符合新規(guī)規(guī)定。
申請(qǐng)備案賬號(hào)：進(jìn)入基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站申請(qǐng)私募基金管理人備案賬號(hào)，完成網(wǎng)上資料輸入并和法律意見書內(nèi)容保持一致，并上傳《法律意見書》，注意高管資格、實(shí)繳資本、場(chǎng)地規(guī)范等要符合法規(guī)要求。
產(chǎn)品備案：在取得私募基金管理人牌照后六個(gè)月內(nèi)必須成功備案一個(gè)基金產(chǎn)品，否則會(huì)被吊銷牌照。產(chǎn)品類型要與私募牌照類型相一致，產(chǎn)品設(shè)計(jì)、募集需合規(guī)。
滿足申請(qǐng)條件：
- 具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。
- 財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。
- 有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。
- 制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。
- 有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。
現(xiàn)場(chǎng)檢查與整改：相關(guān)部門對(duì)申請(qǐng)公司開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，申請(qǐng)人根據(jù)監(jiān)管要求及反饋意見進(jìn)行整改。
頒發(fā)牌照：證監(jiān)會(huì)對(duì)符合條件的申請(qǐng)人給予批準(zhǔn)回復(fù)，頒發(fā)牌照。

基金銷售機(jī)構(gòu)資質(zhì)審核標(biāo)準(zhǔn)

基金銷售機(jī)構(gòu)資質(zhì)的審核標(biāo)準(zhǔn)主要涵蓋以下幾個(gè)方面：

治理與內(nèi)控：具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。
財(cái)務(wù)狀況：財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度。
合規(guī)記錄：
- 最近3年沒有受到刑事處罰。
- 最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。
- 最近3年在自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄。
人員要求：取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。