商業(yè)承兌資質(zhì)怎么辦

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2024-11-13 08:55:09
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內(nèi)容摘要：商業(yè)承兌資質(zhì)辦理流程商業(yè)承兌資質(zhì)的辦理流程主要包括以下幾個步驟：出票人向開戶銀行購買并簽發(fā)商業(yè)承兌匯票。通常銀行僅對在本行獲得授信...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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商業(yè)承兌資質(zhì)辦理流程

商業(yè)承兌資質(zhì)的辦理流程主要包括以下幾個步驟：

出票人向開戶銀行購買并簽發(fā)商業(yè)承兌匯票。通常銀行僅對在本行獲得授信額度的客戶出售商業(yè)承兌匯票。
付款人在商業(yè)承兌匯票記載相關(guān)要素，并加蓋預(yù)留銀行印鑒承兌票據(jù)。銀行客戶經(jīng)理對客戶營銷授信產(chǎn)品要講究梯次，對于特大型客戶適合營銷商業(yè)承兌匯票，對于中小貿(mào)易商適合營銷銀行承兌匯票，對于希望上市的公司營銷國內(nèi)信用證，對于希望改善報表的營銷保理，要根據(jù)客戶的具體特點和議付能力，選擇對其最合適的并同時對銀行又是創(chuàng)造收益最豐厚的產(chǎn)品，營銷切忌簡單化。
商業(yè)承兌匯票到期前，付款人將票款足額交存其開戶銀行。
商業(yè)承兌匯票到期前，持票人將商業(yè)承兌匯票送交其開戶銀行辦理委托收款。作為收款單位，計算從本單位至付款人開戶銀行的郵程，在匯票到期前，提前委托銀行收款。
出票人承兌商業(yè)承兌匯票并交付給收款人（持票人）。
收款人（持票人）可將匯票背書轉(zhuǎn)讓給被背書人或到銀行辦理貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)。
在提示付款期內(nèi)，持票人持商業(yè)承兌匯票、托收憑證委托開戶行辦理收款，付款人開戶行將款項劃至收款人賬戶。溫馨提示：商業(yè)承兌匯票喪失，失票人應(yīng)向承兌人申請辦理掛失止付手續(xù)。如客戶對商業(yè)承兌匯票有保管和融資要求，可選擇中國銀行票據(jù)托管及附加產(chǎn)品?？蛻舴?wù)與投訴熱線：95566 (中國境內(nèi))； +86 (區(qū)號)95566 (中國境外) 信用卡客服與投訴熱線：40066-95566 (中國境內(nèi))； +86-10-66085566 (中國境外) 商業(yè)承兌匯票。

辦理商業(yè)承兌資質(zhì)的條件

辦理商業(yè)承兌資質(zhì)通常需要滿足以下條件：

商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)申請人須是經(jīng)國家工商行政管理機關(guān)或主管部門核準(zhǔn)登記的企事業(yè)法人或其他經(jīng)濟組織。
貼現(xiàn)申請人與出票人或直接前手之間有真實、合法的商品、勞務(wù)交易關(guān)系，能夠提供相應(yīng)的證明。
商業(yè)承兌匯票的出票人為在銀行開立存款帳戶的法人以及其他組織，與付款人具有真實的委托付款關(guān)系，具有支付匯票金額的可靠資金。

商業(yè)承兌資質(zhì)申請材料準(zhǔn)備

申請商業(yè)承兌資質(zhì)通常需要準(zhǔn)備以下材料：

經(jīng)年檢的營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位法人證書、組織機構(gòu)代碼證、貸款卡原件。
背書連續(xù)、要式完整且未到期的商業(yè)承兌匯票。
交易雙方簽訂的真實、合法的商品或勞務(wù)交易合同原件，或其他能夠證實商品或勞務(wù)交易關(guān)系真實性的書面證明。
與出票人（或直接前手）之間的增值稅發(fā)票原件。
上年度及近期財務(wù)報表，以保證方式提供擔(dān)保的還需提供保證人上年度及近期財務(wù)報表。
貼現(xiàn)行認(rèn)為需提交的其他資料。

商業(yè)承兌資質(zhì)審批時間

目前尚未有明確統(tǒng)一的商業(yè)承兌資質(zhì)審批時間規(guī)定。審批時間可能會受到多種因素的影響，如申請材料的完整性和準(zhǔn)確性、銀行或相關(guān)機構(gòu)的工作效率、審核流程的復(fù)雜程度等。

商業(yè)承兌資質(zhì)辦理的注意事項

在辦理商業(yè)承兌資質(zhì)時，需要注意以下事項：

商業(yè)承兌匯票的付款期限，最長不超過6個月。
商業(yè)承兌匯票的提示付款期限，自匯票到期日起10天。
商業(yè)承兌匯票可以背書轉(zhuǎn)讓。
商業(yè)承兌匯票的持票人需要資金時，可持未到期的商業(yè)承兌匯票向銀行申請貼現(xiàn)。
適用于同城或異地結(jié)算。
企業(yè)簽收商業(yè)承兌匯票前，可以通過中國人民銀行認(rèn)可的票據(jù)信息披露平臺查詢票據(jù)承兌信息，加強風(fēng)險識別與防范。
企業(yè)使用商業(yè)承兌匯票時，需要掌握商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險防控的基本知識，熟悉商業(yè)承兌匯票簽發(fā)、承兌、背書和貼現(xiàn)的各項規(guī)定，準(zhǔn)確無誤地辦理商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)；嚴(yán)格遵循真實貿(mào)易背景要求，杜絕通過關(guān)聯(lián)關(guān)系虛構(gòu)交易套取銀行資金。企業(yè)承兌商業(yè)承兌匯票時，要考慮與本企業(yè)的資金實力相稱，避免盲目承兌和債務(wù)膨脹。企業(yè)收受商業(yè)承兌匯票時，應(yīng)注意認(rèn)真審查票據(jù)的真實性和承兌人的資信狀況，防范票據(jù)風(fēng)險。