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2024-11-05 10:54:29
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各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理
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電票銀行資質(zhì)的申請(qǐng)條件主要包括以下方面：
銀行承兌匯票承兌人應(yīng)在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，具有銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的金融許可證，且業(yè)務(wù)范圍包含票據(jù)承兌。
財(cái)務(wù)公司承兌匯票承兌人應(yīng)在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，具有銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的金融許可證，且業(yè)務(wù)范圍包含票據(jù)承兌。
商業(yè)承兌匯票承兌人應(yīng)為在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的法人及其分支機(jī)構(gòu)和非法人組織。
銀行、農(nóng)村信用合作社、財(cái)務(wù)公司承兌人開展承兌業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查出票人的真實(shí)交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系以及承兌風(fēng)險(xiǎn)，出票人應(yīng)當(dāng)具有良好資信。承兌的金額應(yīng)當(dāng)與真實(shí)交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系、承兌申請(qǐng)人的償付能力相匹配。
電票銀行資質(zhì)的辦理流程大致如下：
不同銀行的具體操作流程可能會(huì)有所差異。以中國建設(shè)銀行為例，背書流程為：匯票→選擇銀行承兌匯票→選擇背書轉(zhuǎn)讓數(shù)據(jù)→輸入被背書人信息→確認(rèn)信息提交復(fù)核→復(fù)核員審核；出票流程為：匯票→選擇銀票→選擇協(xié)議→復(fù)核員復(fù)核。
首次操作該業(yè)務(wù)需主管設(shè)置電票流程。主管點(diǎn)擊“服務(wù)管理-流程管理-自定義流程”，業(yè)務(wù)類型選擇“電”。
企業(yè)開通網(wǎng)銀電票業(yè)務(wù)，提供營業(yè)執(zhí)照正（副）本或事業(yè)法人登記證或社會(huì)團(tuán)體登記證等有效登記注冊(cè)證件，經(jīng)辦人身份證件原件及復(fù)印件和法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）身份證件復(fù)印件等資料。銀行將為企業(yè)開通企業(yè)版網(wǎng)銀和電子商業(yè)匯票功能，并幫助設(shè)置電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程。
辦理電票銀行資質(zhì)通常需要準(zhǔn)備以下材料：
經(jīng)年檢合格的有效期內(nèi)的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本。
經(jīng)辦人有效身份證件（開戶機(jī)構(gòu)審核原件并留存復(fù)印件）。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件。
在申請(qǐng)電票銀行資質(zhì)時(shí)，需要注意以下事項(xiàng)：
開通電子銀行承兌匯票功能時(shí)，注意該功能僅能開通電子銀行承兌匯票，不能開通電子商業(yè)承兌匯票；票據(jù)操作限額一定要填寫好，后續(xù)再改比較麻煩；如果有復(fù)核U盾，復(fù)核后才生效；提交后退出重進(jìn)網(wǎng)銀，進(jìn)入票據(jù)業(yè)務(wù)可以查看接收電票；如果提示無組織機(jī)構(gòu)代碼證需要在柜面增加組織機(jī)構(gòu)代碼證后才能在網(wǎng)銀端開通。
開通電子商業(yè)承兌匯票時(shí)，要分清銀行承兌和商業(yè)承兌，票號(hào)第一位是“1”開頭的是電子銀行承兌匯票，“2”開頭的是電子商業(yè)承兌匯票；商票在出票時(shí)最好勾選自動(dòng)承兌申請(qǐng)和承兌應(yīng)答，不勾選后續(xù)需要手工辦理承兌申請(qǐng)和承兌應(yīng)答。
以下為您介紹一起電票詐騙案的相關(guān)案例：
四年前曾轟動(dòng)一時(shí)，讓工商銀行、恒豐銀行等“中槍”的20億元電子票據(jù)詐騙案迎來終審判決。2016年初，被告人崔某、逯某強(qiáng)、張某出于賺取高額中介費(fèi)或?yàn)樗巳谫Y等目的，預(yù)謀假冒焦作中旅銀行名義接入中國人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。犯罪者借用焦作中旅銀行辦公室，假扮銀行領(lǐng)導(dǎo)，騙過工行核查人員，成功在工行廊坊分行開設(shè)同業(yè)賬戶并開通電子票據(jù)代理接口，利用該同業(yè)賬戶違法辦理簽發(fā)電票業(yè)務(wù)達(dá)20億元。最終，相關(guān)犯罪人員受到法律制裁 。
辦理資質(zhì)許可，所屬行業(yè)不同，詳情會(huì)有所差異，為了精準(zhǔn)快速的解決您的問題，建議您向?qū)I(yè)的顧問說明詳細(xì)情況，1對(duì)1解決您的實(shí)際問題。
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