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2024-11-02 10:47:23
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根據(jù)《國(guó)債承銷團(tuán)組建工作管理辦法》等規(guī)定，國(guó)債承銷團(tuán)成員包括多種類型的機(jī)構(gòu)。例如，在2024 - 2026年記賬式國(guó)債承銷團(tuán)成員中有中國(guó)工商銀行股份有限公司等56家機(jī)構(gòu) 。這些機(jī)構(gòu)類型涵蓋了中國(guó)境內(nèi)依法成立的多種金融機(jī)構(gòu)。
商業(yè)銀行等存款類金融機(jī)構(gòu)：在中國(guó)金融體系中，商業(yè)銀行是重要的組成部分，它們具有廣泛的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和大量的客戶資源。例如中國(guó)工商銀行等大型商業(yè)銀行，憑借其雄厚的資金實(shí)力、廣泛的網(wǎng)點(diǎn)分布以及豐富的金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，成為國(guó)債承銷團(tuán)成員的重要組成部分。它們?cè)趪?guó)債承銷過(guò)程中，可以利用自身的客戶基礎(chǔ)，將國(guó)債銷售給廣大的儲(chǔ)戶和企業(yè)客戶。
證券公司：證券公司在資本市場(chǎng)中扮演著重要角色。它們?cè)趪?guó)債承銷方面，利用自身的專業(yè)投資銀行團(tuán)隊(duì)，為國(guó)債的發(fā)行提供專業(yè)的承銷服務(wù)。例如，在國(guó)債的定價(jià)、銷售渠道拓展等方面發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)。證券公司的客戶群體主要是各類投資者，包括機(jī)構(gòu)投資者和高凈值個(gè)人投資者，它們可以將國(guó)債推薦給這些有不同投資需求的客戶。
保險(xiǎn)公司：保險(xiǎn)公司擁有大量的長(zhǎng)期資金，需要進(jìn)行穩(wěn)健的投資配置。國(guó)債作為一種安全性極高的投資品種，對(duì)保險(xiǎn)公司具有很大的吸引力。保險(xiǎn)公司參與國(guó)債承銷，一方面可以滿足自身的投資需求，另一方面也可以通過(guò)自身的銷售渠道，將國(guó)債銷售給保險(xiǎn)客戶，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置和業(yè)務(wù)拓展的雙重目的。
信托投資公司等非存款類金融機(jī)構(gòu)：信托投資公司在金融市場(chǎng)中也具有獨(dú)特的地位。它們?cè)趪?guó)債承銷中，可以利用自身的信托產(chǎn)品銷售渠道和客戶資源，為國(guó)債的發(fā)行和銷售提供支持。信托投資公司的客戶往往是對(duì)資產(chǎn)配置有特殊需求的投資者，國(guó)債可以作為其多元化資產(chǎn)配置中的重要組成部分。
法人資格與經(jīng)營(yíng)范圍
財(cái)務(wù)狀況與風(fēng)險(xiǎn)防控能力
國(guó)債業(yè)務(wù)部門與制度
履行義務(wù)的能力
申請(qǐng)主體資格
申請(qǐng)流程環(huán)節(jié)
專家評(píng)審：相關(guān)部門會(huì)組織專家對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)審。專家會(huì)從多個(gè)方面對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估，包括機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)防控能力、國(guó)債業(yè)務(wù)開展能力等。例如，專家會(huì)審查申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表，評(píng)估其資本充足率、凈資本等指標(biāo)是否符合要求；會(huì)考察其國(guó)債業(yè)務(wù)部門的設(shè)置、人員配備以及相關(guān)制度的健全性等。
社會(huì)公示：經(jīng)過(guò)專家評(píng)審后，會(huì)進(jìn)行社會(huì)公示。社會(huì)公示的目的是接受社會(huì)各界的監(jiān)督，確保國(guó)債承銷資質(zhì)認(rèn)定的公平、公正、公開。在公示期間，如果社會(huì)公眾對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)存在異議，可以向相關(guān)部門反映情況。
簽訂國(guó)債承銷主協(xié)議：經(jīng)過(guò)專家評(píng)審和社會(huì)公示后，符合條件的機(jī)構(gòu)將與相關(guān)部門簽訂國(guó)債承銷主協(xié)議。這一協(xié)議明確了承銷機(jī)構(gòu)在國(guó)債承銷過(guò)程中的權(quán)利和義務(wù)，包括國(guó)債的發(fā)行價(jià)格、承銷數(shù)量、發(fā)行款的繳納方式、國(guó)債的宣傳和分銷責(zé)任等內(nèi)容。通過(guò)簽訂協(xié)議，機(jī)構(gòu)正式獲得國(guó)債承銷資質(zhì) 。
審批部門協(xié)同工作：記賬式國(guó)債承銷團(tuán)成員的資格審批由財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)實(shí)施，并征求中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的意見。憑證式國(guó)債承銷團(tuán)成員的資格審批由財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行實(shí)施，并征求銀監(jiān)會(huì)的意見。多個(gè)部門的協(xié)同工作，有助于從不同的監(jiān)管角度對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面的審查，確保國(guó)債承銷資質(zhì)認(rèn)定的準(zhǔn)確性和合理性 。
記賬式國(guó)債承銷業(yè)務(wù)相關(guān)
國(guó)債一級(jí)市場(chǎng)情況：國(guó)債承銷資質(zhì)機(jī)構(gòu)在記賬式國(guó)債的一級(jí)市場(chǎng)中發(fā)揮著重要作用。它們參與國(guó)債的發(fā)行承銷工作，包括協(xié)助財(cái)政部確定國(guó)債的發(fā)行價(jià)格、發(fā)行規(guī)模等。例如，根據(jù)市場(chǎng)需求和利率環(huán)境，承銷機(jī)構(gòu)會(huì)利用自身的專業(yè)知識(shí)和市場(chǎng)研究能力，為財(cái)政部提供關(guān)于國(guó)債發(fā)行價(jià)格的建議。在發(fā)行規(guī)模方面，承銷機(jī)構(gòu)會(huì)根據(jù)自身的銷售能力和市場(chǎng)預(yù)期，對(duì)國(guó)債的發(fā)行規(guī)模進(jìn)行評(píng)估，以確保國(guó)債能夠順利發(fā)行。
國(guó)債二級(jí)市場(chǎng)情況：在二級(jí)市場(chǎng)上，國(guó)債承銷資質(zhì)機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行記賬式國(guó)債的交易。它們可以作為做市商，為市場(chǎng)提供流動(dòng)性。做市商通過(guò)不斷地報(bào)出買賣價(jià)格，使得投資者能夠在市場(chǎng)上及時(shí)買賣記賬式國(guó)債。同時(shí)，承銷機(jī)構(gòu)自身也可以根據(jù)市場(chǎng)情況和自身的投資策略，在二級(jí)市場(chǎng)上買賣記賬式國(guó)債，進(jìn)行資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理。
國(guó)債持有情況：承銷機(jī)構(gòu)可能會(huì)持有一定數(shù)量的記賬式國(guó)債。這一方面是由于在承銷過(guò)程中可能未能全部銷售出去而形成的庫(kù)存，另一方面也是出于自身投資組合的需要。例如，一些金融機(jī)構(gòu)將記賬式國(guó)債作為一種低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定收益的資產(chǎn)進(jìn)行持有，以平衡其整體投資組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益。
儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷業(yè)務(wù)相關(guān)
儲(chǔ)蓄國(guó)債業(yè)務(wù)開展情況：對(duì)于儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷資質(zhì)機(jī)構(gòu)，需要積極開展儲(chǔ)蓄國(guó)債的銷售業(yè)務(wù)。這包括通過(guò)自身的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等渠道向個(gè)人投資者銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債。例如，在儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行期間，承銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)向儲(chǔ)戶宣傳儲(chǔ)蓄國(guó)債的特點(diǎn)、收益情況等，引導(dǎo)儲(chǔ)戶購(gòu)買儲(chǔ)蓄國(guó)債。
儲(chǔ)蓄存款和理財(cái)產(chǎn)品情況：儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷機(jī)構(gòu)的儲(chǔ)蓄存款和理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)情況也與儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷業(yè)務(wù)相關(guān)。由于儲(chǔ)蓄國(guó)債的銷售對(duì)象與儲(chǔ)蓄存款和理財(cái)產(chǎn)品的客戶群體有一定的重疊，承銷機(jī)構(gòu)需要在這些業(yè)務(wù)之間進(jìn)行合理的協(xié)調(diào)。例如，在利率市場(chǎng)化的環(huán)境下，承銷機(jī)構(gòu)需要根據(jù)儲(chǔ)蓄國(guó)債、儲(chǔ)蓄存款和理財(cái)產(chǎn)品的不同收益特點(diǎn)，向客戶提供合適的投資建議，以滿足客戶的多元化投資需求。
業(yè)務(wù)渠道情況：承銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)渠道對(duì)于儲(chǔ)蓄國(guó)債的銷售至關(guān)重要。廣泛的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、便捷的網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行等渠道可以提高儲(chǔ)蓄國(guó)債的銷售效率和覆蓋面。例如，大型商業(yè)銀行憑借其眾多的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，可以方便地為周邊的居民提供儲(chǔ)蓄國(guó)債的購(gòu)買服務(wù)；而一些互聯(lián)網(wǎng)銀行則可以通過(guò)其便捷的手機(jī)銀行平臺(tái)，吸引年輕一代的投資者購(gòu)買儲(chǔ)蓄國(guó)債。
風(fēng)險(xiǎn)防控能力、資本經(jīng)營(yíng)狀況、研究創(chuàng)新能力等其他因素：在儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷業(yè)務(wù)中，承銷機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力同樣重要。例如，要防范在儲(chǔ)蓄國(guó)債銷售過(guò)程中可能出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。資本經(jīng)營(yíng)狀況良好的承銷機(jī)構(gòu)能夠更好地支持儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷業(yè)務(wù)的開展，例如有足夠的資金用于國(guó)債的承銷和兌付。研究創(chuàng)新能力也有助于承銷機(jī)構(gòu)在儲(chǔ)蓄國(guó)債業(yè)務(wù)中不斷推出新的服務(wù)模式和產(chǎn)品組合，以滿足投資者的需求 。
共同的基本義務(wù)
組建工作的監(jiān)管原則
相關(guān)部門的監(jiān)管職責(zé)
財(cái)政部：財(cái)政部在國(guó)債承銷資質(zhì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管中發(fā)揮著核心作用。它會(huì)同有關(guān)部門確定國(guó)債承銷團(tuán)成員的目標(biāo)數(shù)量，提前公布國(guó)債承銷團(tuán)組建通知和國(guó)債承銷主協(xié)議范本。例如，財(cái)政部根據(jù)國(guó)債發(fā)行計(jì)劃和市場(chǎng)需求等因素，確定每個(gè)國(guó)債承銷團(tuán)的成員數(shù)量，以確保國(guó)債發(fā)行的順利進(jìn)行。同時(shí)，財(cái)政部還負(fù)責(zé)對(duì)國(guó)債承銷資質(zhì)機(jī)構(gòu)在國(guó)債發(fā)行款的繳納、國(guó)債宣傳和分銷等方面進(jìn)行監(jiān)管。
中國(guó)人民銀行：中國(guó)人民銀行在國(guó)債承銷資質(zhì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管方面也承擔(dān)著重要職責(zé)。在儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷團(tuán)組建工作中，財(cái)政部會(huì)同人民銀行負(fù)責(zé)組織相關(guān)工作；在記賬式國(guó)債承銷團(tuán)組建工作中，財(cái)政部會(huì)同人民銀行、證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)組織工作。人民銀行會(huì)從貨幣政策執(zhí)行、金融市場(chǎng)穩(wěn)定等角度對(duì)國(guó)債承銷資質(zhì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。例如，人民銀行關(guān)注國(guó)債承銷對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響，確保國(guó)債承銷活動(dòng)不會(huì)對(duì)貨幣政策的實(shí)施造成不利影響。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)：在記賬式國(guó)債承銷團(tuán)組建工作中，證監(jiān)會(huì)與財(cái)政部、人民銀行共同負(fù)責(zé)相關(guān)工作。證監(jiān)會(huì)主要從證券市場(chǎng)監(jiān)管的角度對(duì)國(guó)債承銷資質(zhì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。例如，證監(jiān)會(huì)會(huì)關(guān)注證券公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)在國(guó)債承銷過(guò)程中的合規(guī)性，包括信息披露、市場(chǎng)操縱等方面的監(jiān)管，以維護(hù)證券市場(chǎng)的公平、公正、公開。
其他相關(guān)部門（如銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等）：在國(guó)債承銷資質(zhì)機(jī)構(gòu)的資格審批過(guò)程中，銀監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)等部門也會(huì)參與意見征求等工作。例如，對(duì)于商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)國(guó)債承銷資質(zhì)時(shí)，銀監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)會(huì)從行業(yè)監(jiān)管的角度提供意見，確保這些機(jī)構(gòu)在國(guó)債承銷業(yè)務(wù)中的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，防范可能出現(xiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)承銷機(jī)構(gòu)行為的監(jiān)管要求
國(guó)債發(fā)行款繳納：國(guó)債承銷資質(zhì)機(jī)構(gòu)必須按時(shí)足額向財(cái)政部繳納國(guó)債發(fā)行款。這是確保國(guó)債發(fā)行順利進(jìn)行的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。如果承銷機(jī)構(gòu)未能按時(shí)足額繳納，可能會(huì)影響財(cái)政部的資金籌集計(jì)劃，進(jìn)而影響國(guó)家的財(cái)政支出安排。例如，在國(guó)債發(fā)行后，承銷機(jī)構(gòu)應(yīng)按照約定的時(shí)間和金額，將發(fā)行款及時(shí)匯繳到指定賬戶。
國(guó)債宣傳和分銷：承銷機(jī)構(gòu)要做好國(guó)債宣傳和分銷工作，維護(hù)國(guó)債信譽(yù)。國(guó)債的宣傳工作包括向投資者準(zhǔn)確介紹國(guó)債的特點(diǎn)、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)等信息。在分銷方面，要確保國(guó)債能夠廣泛地銷售到不同類型的投資者手中。例如，承銷機(jī)構(gòu)不能進(jìn)行虛假宣傳，誤導(dǎo)投資者購(gòu)買國(guó)債；在分銷過(guò)程中，要遵循公平、公正的原則，不能進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。
定期報(bào)送情況：承銷機(jī)構(gòu)需要定期報(bào)送國(guó)債發(fā)行和銷售情況。這有助于相關(guān)部門及時(shí)了解國(guó)債發(fā)行的進(jìn)度、市場(chǎng)需求情況等信息，以便對(duì)國(guó)債發(fā)行政策進(jìn)行調(diào)整。例如，承銷機(jī)構(gòu)可能需要按周或按月向財(cái)政部、人民銀行等部門報(bào)送國(guó)債的銷售數(shù)量、銷售價(jià)格、投資者結(jié)構(gòu)等信息。
國(guó)債兌付工作：做好國(guó)債兌付工作也是承銷機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)。在國(guó)債到期時(shí)，承銷機(jī)構(gòu)要按照規(guī)定及時(shí)向投資者兌付本金和利息。這關(guān)系到投資者的切身利益和國(guó)債的信譽(yù)。例如，對(duì)于儲(chǔ)蓄國(guó)債，投資者可以憑相關(guān)憑證到原購(gòu)買國(guó)債的承銷團(tuán)成員營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理到期還本付息業(yè)務(wù)，承銷機(jī)構(gòu)應(yīng)確保兌付工作的順利進(jìn)行。
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