基金資質(zhì)通過了怎么辦呢

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2024-11-01 10:44:14
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內(nèi)容摘要：基金資質(zhì)通過后的操作流程基金資質(zhì)通過后，需要按照以下流程進(jìn)行操作：由所在公司為您開通從業(yè)人員管理系統(tǒng)的賬戶。然后，您個人登錄該系統(tǒng)...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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基金資質(zhì)通過后的操作流程

基金資質(zhì)通過后，需要按照以下流程進(jìn)行操作：

由所在公司為您開通從業(yè)人員管理系統(tǒng)的賬戶。然后，您個人登錄該系統(tǒng)填寫相關(guān)資料并提交給所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行初審。機(jī)構(gòu)初審?fù)ㄟ^后，會進(jìn)行復(fù)審。復(fù)審?fù)ㄟ^后，中國基金業(yè)協(xié)會將進(jìn)行校核。如果校核通過，一般會在3-5個工作日內(nèi)對外公示。公示無誤后，您就可以在從業(yè)人員管理系統(tǒng)—證書管理—從業(yè)證書打印—查詢—打印，下載資格證書了。需要注意的是，整個流程以機(jī)構(gòu)統(tǒng)一注冊為主，個人目前無法申請。例如，小明通過了基金資質(zhì)考試，所在公司按照上述流程為其申請注冊，最終成功獲得了基金從業(yè)資格證書。

基金資質(zhì)通過后續(xù)注意事項

在基金資質(zhì)通過后，有以下幾個方面需要注意：

成績有效期方面，基金從業(yè)資格考試單科成績保留4年。如果四年內(nèi)沒有考過兩科，則已通過的那科成績也作廢，需要重新考試。通過基金從業(yè)資格考試科目一加科目二或者科目一加科目三即為考試合格，考過后在四年內(nèi)通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格。超過四年未通過機(jī)構(gòu)申請注冊基金從業(yè)資格的，需重新參加從業(yè)資格考試或在注冊前補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時。比如，小張在通過一科考試后，未能在四年內(nèi)通過另一科考試，導(dǎo)致已通過的那科成績作廢，不得不重新參加考試。
關(guān)于后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時，通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的相關(guān)科目考試后，在四年內(nèi)可以通過所在機(jī)構(gòu)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請基金從業(yè)資格注冊。超過四年未通過機(jī)構(gòu)申請基金從業(yè)資格注冊的，需在注冊前補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時或重新參加從業(yè)資格考試。個人憑有效身份證件注冊協(xié)會培訓(xùn)系統(tǒng)并完成相應(yīng)的培訓(xùn)學(xué)時后，學(xué)時信息將被有效記錄，可登陸協(xié)會官網(wǎng)“從業(yè)人員管理—培訓(xùn)平臺—培訓(xùn)學(xué)時查詢”進(jìn)行查詢。
已經(jīng)取得基金從業(yè)資格的人員須按照有關(guān)規(guī)定每年完成15學(xué)時的后續(xù)培訓(xùn)，并按要求通過所在機(jī)構(gòu)參加協(xié)會組織的從業(yè)資格年檢?；饛臉I(yè)資格可申請機(jī)構(gòu)包括基金管理人、商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行）、證券公司、期貸公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)。

成功獲取基金資質(zhì)后的發(fā)展規(guī)劃

成功獲取基金資質(zhì)后，您可以有以下的發(fā)展規(guī)劃：

對于私募基金，中國基金業(yè)協(xié)會以及證監(jiān)會對于私募基金的監(jiān)督管理加強(qiáng)，對于私募基金管理人登記備案的要求越發(fā)嚴(yán)格。一方面，要求私募機(jī)構(gòu)的法人、以及風(fēng)控總監(jiān)、投資經(jīng)理必須持有基金從業(yè)資格；另一方面，要求私募基金公司的經(jīng)營范圍、與公司名稱都要嚴(yán)格規(guī)范。同時，在經(jīng)營場地方面，要求有實際經(jīng)營場所。最重要的是，需要提交專業(yè)的法律意見書來披露載述相關(guān)信息。
基金投顧領(lǐng)域也是一個不錯的發(fā)展方向。自2019年10月證監(jiān)會批準(zhǔn)公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作以來，基金投顧試點已順利運行。試點兩年以來，備案機(jī)構(gòu)不斷擴(kuò)容，越來越多專業(yè)機(jī)構(gòu)積極加入投顧市場。面對萬億級別的市場以及首批試點機(jī)構(gòu)的累累碩果，國內(nèi)各大機(jī)構(gòu)也摩拳擦掌、積極備戰(zhàn)。

基金資質(zhì)通過后的資源利用

暫時沒有與“基金資質(zhì)通過后的資源利用”

基金資質(zhì)通過后的風(fēng)險防范

基金資質(zhì)通過后，需要關(guān)注以下風(fēng)險防范方面：

市場風(fēng)險方面，要密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢，重大經(jīng)濟(jì)政策動向，重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險，定期監(jiān)測投資組合的風(fēng)險控制指標(biāo)，提出投資調(diào)整應(yīng)對策略；密切關(guān)注行業(yè)的周期性、市場競爭、價格、政策環(huán)境，和個股的基本面變化，構(gòu)造股票投資組合，分散非系統(tǒng)性風(fēng)險。
信用風(fēng)險方面，要建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險管理；建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新；建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險監(jiān)控體系，對信用風(fēng)險及時發(fā)現(xiàn)、匯報和處理。
流動性風(fēng)險方面，要制定流動性風(fēng)險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運作需要；及時對投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動性分析和跟蹤，包括計算各類證券的歷史平均交易量、換手率和相應(yīng)的變現(xiàn)周期，關(guān)注投資組合內(nèi)的資產(chǎn)流動性結(jié)構(gòu)、投資組合持有人結(jié)構(gòu)和投資組合品種類型等因素的流動性匹配情況；建立流動性預(yù)警機(jī)制。當(dāng)流動性風(fēng)險指標(biāo)達(dá)到或超出預(yù)警閥值時，應(yīng)啟動流動性風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，按照既定投資策略調(diào)整投資組合資產(chǎn)結(jié)構(gòu)或剔出個別流動性差的證券，以使組合的流動性維持在安全水平；進(jìn)行流動性壓力測試，分析投資者申贖行為，測算當(dāng)面臨外部市場環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時，沖擊成本對投資組合資產(chǎn)流動性的影響，并相應(yīng)調(diào)整資產(chǎn)配置和投資組合。
操作風(fēng)險方面，要建立有效的內(nèi)部控制機(jī)制，盡量減少因人為錯誤、系統(tǒng)失靈和內(nèi)部控制的缺陷所產(chǎn)生的操作風(fēng)險，保障內(nèi)部風(fēng)險控制體系有序規(guī)范運行。
合規(guī)風(fēng)險方面，要建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度；通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制；重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為；對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機(jī)等）進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析；每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險，定期評估第三方估值服務(wù)機(jī)構(gòu)的估值質(zhì)量，對于以攤余成本法估值的資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價格及兩者的偏差帶來的風(fēng)險，進(jìn)行情景壓力測試并及時制定風(fēng)險管理情景應(yīng)對方案。
聲譽(yù)風(fēng)險方面，要建立有效的公司治理架構(gòu)、聲譽(yù)風(fēng)險管理政策、制度和流程，對聲譽(yù)風(fēng)險事件進(jìn)行有效管理；建立聲譽(yù)風(fēng)險情景分析，評估重大聲譽(yù)風(fēng)險事件可能產(chǎn)生的影響和后果，并根據(jù)情景分析結(jié)果制定可行的應(yīng)急預(yù)案，開展演練；對于已經(jīng)識別的聲譽(yù)風(fēng)險，應(yīng)盡可能評估由聲譽(yù)風(fēng)險所導(dǎo)致的流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險等其他風(fēng)險的影響，并視情況展開應(yīng)對措施。
子公司管控風(fēng)險方面，要根據(jù)整體發(fā)展戰(zhàn)略、公司風(fēng)險管控能力和子公司經(jīng)營需求，指導(dǎo)子公司建立健全治理結(jié)構(gòu)；建立與子公司之間有效的風(fēng)險隔離制度，嚴(yán)格禁止利益輸送行為，防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險傳遞和利益沖突；建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，規(guī)范與子公司間的關(guān)聯(lián)交易行為；定期評估子公司發(fā)展方向和經(jīng)營計劃的執(zhí)行情況。