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2024-10-31 16:51:44
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衍生產(chǎn)品是一種金融協(xié)議，其價值取決于利率、商品、股權(quán)、信用和貴金屬等基礎(chǔ)資產(chǎn)的價值變動。早年衍生產(chǎn)品資質(zhì)則是指在早期階段，機(jī)構(gòu)或企業(yè)參與衍生產(chǎn)品交易等相關(guān)活動所需要具備的條件、資格和能力等方面的綜合認(rèn)定。
從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)來看，衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理暫行辦法的出臺就是為了規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，有效控制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險，這也側(cè)面反映出衍生產(chǎn)品資質(zhì)是一種對風(fēng)險控制能力、內(nèi)部管理能力等多方面的考量。例如，銀行間市場交易商協(xié)會頒布的《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易定義文件(2009年版)》，旨在通過向金融衍生產(chǎn)品市場參與者提供交易確認(rèn)書所使用的術(shù)語釋義，以降低交易成本，提高交易效率，促進(jìn)衍生產(chǎn)品市場發(fā)展，這也體現(xiàn)了對衍生產(chǎn)品交易相關(guān)概念規(guī)范的重視，是衍生產(chǎn)品資質(zhì)相關(guān)的一個方面，即對交易相關(guān)知識和規(guī)范的掌握與遵循能力 。
另外，不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)組織針對衍生產(chǎn)品交易制定了各種規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，這些規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的遵循情況也是衍生產(chǎn)品資質(zhì)的一部分。例如，證券期貨市場場外衍生品交易相關(guān)的定義文件，是為了向從事場外商品衍生品交易的參與者提供交易所使用的標(biāo)準(zhǔn)，參與者遵循這些標(biāo)準(zhǔn)也是其具備相關(guān)資質(zhì)的體現(xiàn) 。
在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，常見的衍生產(chǎn)品資質(zhì)類型有基礎(chǔ)類資格和普通類資格。
基礎(chǔ)類資格：只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易。套期保值類衍生產(chǎn)品交易是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主動發(fā)起，為規(guī)避自有資產(chǎn)、負(fù)債的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險或流動性風(fēng)險而進(jìn)行的衍生產(chǎn)品交易，此類交易需符合套期會計規(guī)定，并劃入銀行賬戶管理。例如，銀行持有大量外匯資產(chǎn)，為了規(guī)避匯率波動風(fēng)險而進(jìn)行的外匯遠(yuǎn)期交易就屬于套期保值類交易。擁有基礎(chǔ)類資格的銀行在衍生產(chǎn)品交易方面的權(quán)限相對有限，主要是圍繞自身風(fēng)險規(guī)避的需求開展業(yè)務(wù) 。
普通類資格：除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。非套期保值類衍生產(chǎn)品交易包括由客戶發(fā)起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為滿足客戶需求提供的代客交易；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為對沖前述交易相關(guān)風(fēng)險而進(jìn)行的交易；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為承擔(dān)做市義務(wù)持續(xù)提供市場買、賣雙邊價格，并按其報價與其他市場參與者進(jìn)行的做市交易；以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主動發(fā)起，運(yùn)用自有資金，根據(jù)對市場走勢的判斷，以獲利為目的進(jìn)行的自營交易，此類交易劃入交易賬戶管理。擁有普通類資格的銀行在衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)上的范圍更廣，不僅可以進(jìn)行風(fēng)險規(guī)避的套期保值交易，還能開展更多類型的交易活動，以滿足不同客戶需求或者進(jìn)行自營獲利等操作 。
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