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開戶許可證超期沒備案

  • 作者

    好順佳集團(tuán)

  • 發(fā)布時間

    2024-10-31 16:51:23

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內(nèi)容摘要:開戶許可證超期沒備案的后果自 2019 年 7 月 22 日起,全國范圍內(nèi)全面取消企業(yè)銀行賬戶許可,企業(yè)銀行開戶改為備案制,央行不...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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開戶許可證超期沒備案的后果

自 2019 年 7 月 22 日起,全國范圍內(nèi)全面取消企業(yè)銀行賬戶許可,企業(yè)銀行開戶改為備案制,央行不再核發(fā)開戶許可證。但在這之前,如果開戶許可證超期沒備案,可能會導(dǎo)致一系列不良后果。

  • 賬戶使用受限:銀行開戶許可證是銀行賬戶合法性的重要證明,超期未備案可能導(dǎo)致賬戶的部分功能受到限制,如轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)等操作可能無法正常進(jìn)行。

  • 賬戶被凍結(jié):嚴(yán)重情況下,銀行有權(quán)凍結(jié)該賬戶,影響企業(yè)的正常資金往來和經(jīng)營活動。

  • 稅務(wù)罰款:新公司注冊時銀行開戶許可證備案逾期,稅務(wù)機(jī)關(guān)可能會根據(jù)稅收征管法進(jìn)行罰款。例如,稅收征管法規(guī)定:第六十條 納稅人有下列行為之一的,由稅務(wù)機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正,可以處二千元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,處二千元以上罰款。

  • 影響公司信用:超期未備案可能對公司的信用產(chǎn)生負(fù)面影響,進(jìn)而影響企業(yè)在金融領(lǐng)域的信譽(yù)和未來的業(yè)務(wù)開展。

開戶許可證超期未備案的解決辦法

在全面取消企業(yè)銀行賬戶許可的政策背景下,如果出現(xiàn)開戶許可證超期未備案的情況,可采取以下解決措施:

  • 及時更新信息:如果是因為信息未及時更新導(dǎo)致的超期未備案,應(yīng)盡快按照銀行的要求更新相關(guān)信息??梢酝ㄟ^以下途徑進(jìn)行更新:

    • 前往銀行網(wǎng)點更新:攜帶新的有效證件到銀行網(wǎng)點,提交給工作人員進(jìn)行信息更新。

    • 使用智能柜員機(jī)更新:部分銀行提供智能柜員機(jī)服務(wù),可在機(jī)器上自助更新證件信息。

    • 通過手機(jī)銀行或網(wǎng)上銀行更新:部分銀行支持在線更新證件信息,需登錄手機(jī)銀行或網(wǎng)上銀行進(jìn)行操作。

  • 遵循相關(guān)法規(guī)和政策:《中國人民銀行關(guān)于取消企業(yè)銀行賬戶許可有關(guān)事宜的決定》已經(jīng) 2019 年 1 月 25 日中國人民銀行第 2 次行長辦公會審議通過,現(xiàn)予公布,自公布之日起施行。在處理超期未備案問題時,需遵循相關(guān)規(guī)定。

如何補(bǔ)辦超期未備案的開戶許可證

當(dāng)需要補(bǔ)辦超期未備案的開戶許可證時,可按照以下流程進(jìn)行:

  • 遺失聲明:在市級以上公開發(fā)行的報刊上刊登遺失作廢聲明,聲明內(nèi)容應(yīng)包括公司名稱、銀行開戶許可證的核準(zhǔn)號、發(fā)證銀行全稱和許可證編號等信息,并明確聲明該許可證作廢。

  • 準(zhǔn)備材料:

    • 購買并保留完整的登報聲明。

    • 通常,您需要提供以下文件:

      • 補(bǔ)辦申請書。

      • 法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件。

      • 企業(yè)營業(yè)執(zhí)照。

      • 組織機(jī)構(gòu)代碼證。

      • 工商行政管理部門出具的“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書”或“工商營業(yè)執(zhí)照”。

      • 其他銀行要求的材料。

  • 向銀行提交補(bǔ)辦申請:準(zhǔn)備好補(bǔ)辦申請材料后,向銀行提交申請。

開戶許可證超期沒備案的相關(guān)法規(guī)

以下是與開戶許可證超期沒備案相關(guān)的一些法規(guī):

  • 《中國人民銀行關(guān)于取消企業(yè)銀行賬戶許可有關(guān)事宜的決定》:該決定于 2019 年 1 月 25 日中國人民銀行第 2 次行長辦公會審議通過,自公布之日起施行。

  • 《中國人民銀行行政許可實施辦法》:2020 年 3 月 5 日中國人民銀行 2020 年第 1 次行務(wù)會議審議通過,自 2020 年 6 月 1 日起施行。

開戶許可證超期沒備案的案例分析

以下為一些相關(guān)案例及分析:

  • 對公賬戶開銷戶未備案的案例:近日,一名年輕人在一名女子的陪同下到工行黃浦堤角支行開立對公賬戶,因該單位辦公地址位于網(wǎng)點附近某小區(qū)內(nèi),符合對公賬戶開立的就近原則,客戶經(jīng)理前往辦公地址進(jìn)行實地盡調(diào),通過交談詢問,了解到相關(guān)情況。

  • 臨時戶超期使用引發(fā)的風(fēng)險事件:網(wǎng)點有一戶臨時戶到期,業(yè)務(wù)主管雖做了臺賬,但未設(shè)置提醒或定期查看;到期當(dāng)天才將客戶提交的相關(guān)證明文件提交人行核準(zhǔn),由于人行不是實時批準(zhǔn),且業(yè)務(wù)主管未及時提交《參數(shù)變更申請表》對該賬戶設(shè)置,導(dǎo)致了連續(xù)出現(xiàn)同一臨時賬戶超期使用的風(fēng)險事件。

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