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開(kāi)戶許可證備案證明

好順佳集團(tuán)
2024-10-29 09:16:57
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內(nèi)容摘要：開(kāi)戶許可證備案證明是什么開(kāi)戶許可證備案，是指企業(yè)在開(kāi)立銀行賬戶后，按照相關(guān)法規(guī)要求將開(kāi)戶許可證及相關(guān)信息報(bào)送至主管部門進(jìn)行登記備案...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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開(kāi)戶許可證備案證明是什么

開(kāi)戶許可證備案，是指企業(yè)在開(kāi)立銀行賬戶后，按照相關(guān)法規(guī)要求將開(kāi)戶許可證及相關(guān)信息報(bào)送至主管部門進(jìn)行登記備案的過(guò)程。這一過(guò)程旨在確保企業(yè)銀行賬戶的合法性與合規(guī)性，并便于相關(guān)主管部門進(jìn)行監(jiān)管。開(kāi)戶許可證是由中國(guó)人民銀行核發(fā)的一種開(kāi)設(shè)基本帳戶的憑證，凡在中華人民共和國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款賬戶的單位可憑該證件辦理其它金融往來(lái)業(yè)務(wù)。于 2018 年 12 月 24 日在國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議上決定在 2019 年年底前取消企業(yè)銀行賬戶開(kāi)戶許可，取消許可后，企業(yè)開(kāi)戶由核準(zhǔn)制改為備案制，銀行賬戶管理要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)管。

開(kāi)戶許可證備案證明的辦理流程

符合開(kāi)戶條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种杏枰院藴?zhǔn)，并相應(yīng)頒發(fā)基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證和專用存款賬戶開(kāi)戶許可證。對(duì)于第一次開(kāi)立基本存款賬戶的存款人還應(yīng)為存款人打印初始密碼，由開(kāi)戶銀行轉(zhuǎn)交存款人。

依法應(yīng)當(dāng)由中國(guó)人民銀行下級(jí)行先行審查后報(bào)上級(jí)行決定的行政許可事項(xiàng)的申請(qǐng)，由下級(jí)行承辦行政許可事項(xiàng)的職能部門受理；需要多個(gè)職能部門辦理的申請(qǐng)，由中國(guó)人民銀行確定一個(gè)職能部門統(tǒng)一受理、牽頭辦理。申請(qǐng)人提交行政許可申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示身份證明文件；單位申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)出示單位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證或者營(yíng)業(yè)執(zhí)照，以及法定代表人身份證明文件或者主要負(fù)責(zé)人身份證明文件、授權(quán)委托書、被委托人身份證件等身份證明文件。申請(qǐng)人可以委托代理人提出行政許可申請(qǐng)。申請(qǐng)人委托代理人提出行政許可申請(qǐng)的，還應(yīng)當(dāng)提供申請(qǐng)人、代理人的身份證明文件和授權(quán)委托書；辦理開(kāi)戶許可等事項(xiàng)，由商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)批量代理提交的除外。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)上述身份證明文件，必要時(shí)可以利用技術(shù)手段核實(shí)申請(qǐng)人身份。

開(kāi)戶許可證備案證明的所需材料

機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開(kāi)戶的證明；非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書；軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)。

基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶。存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶應(yīng)確定所屬的存款人類別，并提供如下資料：

存款人身份證件資料：
- 企業(yè)法人應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。
- 非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。
- 機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開(kāi)戶的證明；非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書。

開(kāi)戶許可證備案證明的相關(guān)法規(guī)

中國(guó)人民銀行在核準(zhǔn)開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外）、預(yù)算單位專用存款賬戶和 QF II 專用存款賬戶時(shí)分別頒發(fā)基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證和專用存款賬戶開(kāi)戶許可證。人民銀行在頒發(fā)開(kāi)戶許可證時(shí)，應(yīng)在開(kāi)戶許可證中載明“開(kāi)戶許可證”字樣、開(kāi)戶許可證編號(hào)、開(kāi)戶核準(zhǔn)號(hào)、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种匈~戶管理專用章、核準(zhǔn)日期、存款人名稱、存款人的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名、開(kāi)戶銀行名稱、賬戶性質(zhì)等事項(xiàng)。