沈陽保理公司資質(zhì)

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2024-10-24 10:20:20
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內(nèi)容摘要：沈陽保理公司資質(zhì)的申請條件沈陽保理公司資質(zhì)的申請條件主要包括以下方面：注冊資本：以公司形式設(shè)立，為實(shí)收貨幣資本，注冊資本不低于人民...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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沈陽保理公司資質(zhì)的申請條件

沈陽保理公司資質(zhì)的申請條件主要包括以下方面：

注冊資本：以公司形式設(shè)立，為實(shí)收貨幣資本，注冊資本不低于人民幣5000萬；首期首次出資不低于20%，剩余部分兩年內(nèi)繳足。
投資者經(jīng)驗(yàn)：至少擁有一個投資者或其關(guān)聯(lián)實(shí)體具有經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務(wù)或者相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷。關(guān)聯(lián)實(shí)體，是指該投資者控制的某一實(shí)體、或控制該投資者的某一實(shí)體、或與該投資者共同受控于某一實(shí)體的另一實(shí)體。
投資者實(shí)力：保理企業(yè)的投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度，近期沒有違規(guī)處罰記錄。
高級管理人員：保理企業(yè)在申請?jiān)O(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)擁有兩名以上具有三年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無不良信用記錄的高級管理人員。高級管理人員，是指總經(jīng)理（副總經(jīng)理）、業(yè)務(wù)主管、財(cái)務(wù)主管、風(fēng)險(xiǎn)控制主管以及運(yùn)營主管等。
經(jīng)營規(guī)范：保理企業(yè)不得混業(yè)經(jīng)營。
內(nèi)部控制制度：有健全的內(nèi)部控制制度，包括但不限于財(cái)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)評估、重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急制度、業(yè)務(wù)流程操作要求、監(jiān)控等制度及資產(chǎn)分類管理、風(fēng)險(xiǎn)處置措施。
投資者存續(xù)時(shí)間：投資者設(shè)立存續(xù)滿一年。投資者具備開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，其資產(chǎn)總和不得低于人民幣5000萬元且兩年內(nèi)在稅務(wù)、海關(guān)、工商等政府部門和金融機(jī)構(gòu)沒有違法違規(guī)和不良記錄。
外資投資者：商業(yè)保理企業(yè)境內(nèi)投資者注冊資本已繳足到位，境外投資者符合其他法律法規(guī)相關(guān)要求。外國投資者如實(shí)披露實(shí)際投資人的背景信息及資產(chǎn)情況。

沈陽保理公司資質(zhì)的審批流程

沈陽保理公司資質(zhì)的審批流程大致如下：

申請：投資者設(shè)立外商投資商業(yè)保理企業(yè)，申請材料包括部門人員的資質(zhì)證明、投資者在相關(guān)行業(yè)的經(jīng)營證明材料、投資者上一年度的審計(jì)報(bào)告等。
核名：企業(yè)取名在當(dāng)?shù)叵嗤袠I(yè)中必須不重名。需提交材料包括公司法定代表人簽署的登記申請書、董事會指定代表或者共同委托人證明、公司章程、依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、發(fā)起人首次出資是非貨幣財(cái)產(chǎn)的，提交已辦理其財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移手續(xù)的證明文件、發(fā)起人主體資格證明或者自然人身份證明、公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理姓名、住所等文件以及有關(guān)委派、選舉、聘用的證明、公司法定代表人任職文件和身份證明、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書、公司住所證明、工商局規(guī)定的其他材料。
審核：相關(guān)部門對申請材料進(jìn)行審查，包括材料審核和政府約談（內(nèi)資商業(yè)保理公司）等環(huán)節(jié)。
驗(yàn)資：部分地區(qū)注冊的商業(yè)保理公司仍需進(jìn)行驗(yàn)資。其中，內(nèi)資商業(yè)保理公司注冊資本金不低于5000萬人民幣，并要求一次性全額繳納；外資保理公司要求首次出資比例不得低于15%，兩年內(nèi)補(bǔ)齊全部資本金。
審批：省、自治區(qū)、直轄市人民政府公安機(jī)關(guān)自收到審核意見之日起15日內(nèi)作出決定，對符合條件的核發(fā)保安服務(wù)許可證；對不符合條件的，作出不予許可的決定，通知所在地公安機(jī)關(guān)，由其通知申請人。
領(lǐng)證：審核通過后，打印許可證并核實(shí)稅種，辦理銀行稅銀協(xié)議，簽訂代理記賬協(xié)議。

沈陽具備資質(zhì)的保理公司名單

以下為部分沈陽具備資質(zhì)的保理公司：

沈陽泰合商業(yè)保理有限公司：有限責(zé)任公司（自然人獨(dú)資），開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)。
沈陽華正商業(yè)保理有限公司：經(jīng)營范圍包括為企業(yè)提供貿(mào)易融資，銷售分戶賬管理，客戶資信調(diào)查與評估，應(yīng)收賬款管理與催收，信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保服務(wù)等。

沈陽保理公司資質(zhì)的相關(guān)政策法規(guī)

沈陽保理公司資質(zhì)的相關(guān)政策法規(guī)主要包括以下方面：

注冊公司時(shí)，注冊人一般需要通過核準(zhǔn)名稱、提交材料和軟件的計(jì)算注冊審核。公司名稱需要在注冊公司之前設(shè)置，包括商標(biāo)注冊、人員聯(lián)系和管理。
保理公司注冊要求包括以公司形式設(shè)立，為實(shí)收貨幣資本，注冊資本不低于人民幣5000萬；首期首次出資不低于20%，剩余部分兩年內(nèi)繳足；至少擁有一個投資者或其關(guān)聯(lián)實(shí)體具有經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務(wù)或者相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷；關(guān)聯(lián)實(shí)體，是指該投資者控制的某一實(shí)體、或控制該投資者的某一實(shí)體、或與該投資者共同受控于某一實(shí)體的另一實(shí)體；保理企業(yè)的投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度，近期沒有違規(guī)處罰記錄；保理企業(yè)在申請?jiān)O(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)擁有兩名以上具有三年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無不良信用記錄的高級管理人員；保理企業(yè)不得混業(yè)經(jīng)營；有健全的內(nèi)部控制制度，包括但不限于財(cái)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)評估、重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急制度、業(yè)務(wù)流程操作要求、監(jiān)控等制度及資產(chǎn)分類管理、風(fēng)險(xiǎn)處置措施；投資者設(shè)立存續(xù)滿一年。投資者具備開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，其資產(chǎn)總和不得低于人民幣5000萬元且兩年內(nèi)在稅務(wù)、海關(guān)、工商等政府部門和金融機(jī)構(gòu)沒有違法違規(guī)和不良記錄；商業(yè)保理企業(yè)境內(nèi)投資者注冊資本已繳足到位，境外投資者符合其他法律法規(guī)相關(guān)要求。外國投資者如實(shí)披露實(shí)際投資人的背景信息及資產(chǎn)情況。

如何評估沈陽保理公司的資質(zhì)

評估沈陽保理公司的資質(zhì)可以從以下幾個方面入手：

信譽(yù)背景：查看保理公司是否加入了相關(guān)的行業(yè)協(xié)會，如FCI等，這可以在一定程度上反映其在行業(yè)內(nèi)的地位和信譽(yù)。
管理團(tuán)隊(duì)：評估管理團(tuán)隊(duì)是否具有豐富的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識，能否有效地控制風(fēng)險(xiǎn)。
財(cái)務(wù)狀況：了解保理公司的財(cái)務(wù)狀況，包括資金實(shí)力、償債能力等，以判斷其是否有能力承擔(dān)可能的風(fēng)險(xiǎn)。
服務(wù)質(zhì)量：可以通過了解其客戶滿意度調(diào)查、保險(xiǎn)理賠速度等方面的表現(xiàn)來評估服務(wù)質(zhì)量。
資質(zhì)和經(jīng)營管理能力：了解保理公司的資質(zhì)是否齊全，經(jīng)營管理是否規(guī)范、高效，以此來評估其綜合實(shí)力。