結(jié)售匯資質(zhì)辦理

好順佳集團(tuán)
2024-10-22 17:56:51
3876

內(nèi)容摘要：結(jié)售匯資質(zhì)辦理流程銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的流程如下：政策性銀行總行、全國(guó)性商業(yè)銀行總行申請(qǐng)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，由國(guó)家外匯...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

無資質(zhì)、有風(fēng)險(xiǎn)、早辦理、早安心，企業(yè)資質(zhì)就是一把保護(hù)傘。好順佳十年資質(zhì)許可辦理經(jīng)驗(yàn)，辦理不成功不收費(fèi)！點(diǎn)擊咨詢

結(jié)售匯資質(zhì)辦理流程

銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的流程如下：

政策性銀行總行、全國(guó)性商業(yè)銀行總行申請(qǐng)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，由國(guó)家外匯管理局審批。
其他銀行向所在地國(guó)家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡(jiǎn)稱外匯分局）申請(qǐng)，如處于市（地、州、區(qū)）、縣，應(yīng)向所在地國(guó)家外匯管理局申請(qǐng)。
銀行分支機(jī)構(gòu)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)或人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得已具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的上級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)，并報(bào)所在地國(guó)家外匯管理局分支局備案。

結(jié)售匯資質(zhì)辦理所需材料

銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)所需材料如下：

銀行總行：
- 辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告。
- 《金融許可證》復(fù)印件。
- 辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)至少包括以下結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度、結(jié)售匯綜合頭寸管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)科目和核算辦法、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度。
- 具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說明材料。
銀行分行：
- 辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告。
- 《金融許可證》復(fù)印件。
- 《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》一式 2 份。
- 具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說明材料。

結(jié)售匯資質(zhì)辦理?xiàng)l件

銀行申請(qǐng)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的條件如下：

申請(qǐng)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)：
- 具有金融業(yè)務(wù)資格。
- 具備完善的業(yè)務(wù)管理制度。
- 具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備。
- 擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員。
申請(qǐng)辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)：
- 具有即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。
- 具備完善的業(yè)務(wù)管理制度。
- 擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員。
- 符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)從事金融衍生產(chǎn)品交易的有關(guān)規(guī)定。

結(jié)售匯資質(zhì)辦理注意事項(xiàng)

在辦理結(jié)售匯資質(zhì)時(shí)，需要注意以下事項(xiàng)：

銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行結(jié)售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并建立結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理定期評(píng)估機(jī)制。外匯局對(duì)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)中執(zhí)行外匯管理規(guī)定的情況實(shí)行定期評(píng)估。
銀行應(yīng)當(dāng)指定專門部門作為結(jié)售匯業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)督導(dǎo)、協(xié)調(diào)本行及其分支機(jī)構(gòu)的外匯管理規(guī)定執(zhí)行工作。
銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理人員、經(jīng)辦人員、銷售人員、交易員以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員的外匯管理政策培訓(xùn)，確保其具備必要的政策法規(guī)知識(shí)。
銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”的原則對(duì)相關(guān)憑證或商業(yè)單據(jù)進(jìn)行審核。國(guó)家外匯管理局有明確規(guī)定的，從其規(guī)定。
銀行辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與有真實(shí)需求背景的客戶進(jìn)行與其風(fēng)險(xiǎn)能力相適應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易，并遵守國(guó)家外匯管理局關(guān)于客戶、產(chǎn)品、交易頭寸等方面的規(guī)定。
銀行應(yīng)當(dāng)遵守結(jié)售匯綜合頭寸管理規(guī)定，在規(guī)定時(shí)限內(nèi)將結(jié)售匯綜合頭寸保持在核定限額以內(nèi)。銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額根據(jù)國(guó)際收支狀況、銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況以及宏觀審慎管理等因素，按照法人監(jiān)管原則統(tǒng)一核定，外國(guó)銀行分行視同法人管理。
尚未取得人民幣業(yè)務(wù)資格的外資銀行，在取得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格以后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立結(jié)售匯人民幣專用賬戶，專門用于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的人民幣往來，不適用本辦法第二十條結(jié)售匯綜合頭寸管理規(guī)定。
銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，可以根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要自行決定掛牌貨幣，并應(yīng)當(dāng)執(zhí)行中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行匯價(jià)管理的相關(guān)規(guī)定。
銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向外匯局報(bào)送結(jié)售匯、綜合頭寸等數(shù)據(jù)以及國(guó)家外匯管理局規(guī)定的其他相關(guān)報(bào)表和資料，并按要求定期核對(duì)和及時(shí)糾錯(cuò)。
銀行應(yīng)當(dāng)建立結(jié)售匯單證保存制度，區(qū)分業(yè)務(wù)類型分別保存有關(guān)單證，保存期限不得少于 5 年。
銀行應(yīng)當(dāng)配合外匯局的監(jiān)督檢查，如實(shí)說明有關(guān)情況，提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。