結售匯資質辦理

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2024-10-22 17:56:51
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內容摘要：結售匯資質辦理流程銀行辦理結售匯業(yè)務的流程如下：政策性銀行總行、全國性商業(yè)銀行總行申請辦理即期結售匯業(yè)務和衍生產(chǎn)品業(yè)務，由國家外匯...

各類資質· 許可證· 備案辦理

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結售匯資質辦理流程

銀行辦理結售匯業(yè)務的流程如下：

政策性銀行總行、全國性商業(yè)銀行總行申請辦理即期結售匯業(yè)務和衍生產(chǎn)品業(yè)務，由國家外匯管理局審批。
其他銀行向所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡稱外匯分局）申請，如處于市（地、州、區(qū)）、縣，應向所在地國家外匯管理局申請。
銀行分支機構辦理即期結售匯業(yè)務或人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務，應當取得已具備相應業(yè)務資格的上級機構授權，并報所在地國家外匯管理局分支局備案。

結售匯資質辦理所需材料

銀行辦理結售匯業(yè)務所需材料如下：

銀行總行：
- 辦理結售匯業(yè)務的申請報告。
- 《金融許可證》復印件。
- 辦理結售匯業(yè)務的內部管理規(guī)章制度，應至少包括以下結售匯業(yè)務操作規(guī)程、結售匯業(yè)務單證管理制度、結售匯業(yè)務統(tǒng)計報告制度、結售匯綜合頭寸管理制度、結售匯業(yè)務會計科目和核算辦法、結售匯業(yè)務內部審計制度和從業(yè)人員崗位責任制度、結售匯業(yè)務授權管理制度。
- 具備辦理業(yè)務所必需的軟硬件設備的說明材料。
銀行分行：
- 辦理結售匯業(yè)務的申請報告。
- 《金融許可證》復印件。
- 《銀行辦理即期結售匯業(yè)務備案表》一式 2 份。
- 具備辦理業(yè)務所必需的軟硬件設備的說明材料。

結售匯資質辦理條件

銀行申請辦理結售匯業(yè)務的條件如下：

申請辦理即期結售匯業(yè)務：
- 具有金融業(yè)務資格。
- 具備完善的業(yè)務管理制度。
- 具備辦理業(yè)務所必需的軟硬件設備。
- 擁有具備相應業(yè)務工作經(jīng)驗的高級管理人員和業(yè)務人員。
申請辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務：
- 具有即期結售匯業(yè)務資格。
- 具備完善的業(yè)務管理制度。
- 擁有具備相應業(yè)務工作經(jīng)驗的高級管理人員和業(yè)務人員。
- 符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對從事金融衍生產(chǎn)品交易的有關規(guī)定。

結售匯資質辦理注意事項

在辦理結售匯資質時，需要注意以下事項：

銀行應當建立、健全本行結售匯業(yè)務風險管理制度，并建立結售匯業(yè)務經(jīng)營和風險管理定期評估機制。外匯局對銀行辦理結售匯業(yè)務中執(zhí)行外匯管理規(guī)定的情況實行定期評估。
銀行應當指定專門部門作為結售匯業(yè)務的牽頭管理部門，負責督導、協(xié)調本行及其分支機構的外匯管理規(guī)定執(zhí)行工作。
銀行應當加強對結售匯業(yè)務管理人員、經(jīng)辦人員、銷售人員、交易員以及其他相關業(yè)務人員的外匯管理政策培訓，確保其具備必要的政策法規(guī)知識。
銀行辦理結售匯業(yè)務時，應當按照“了解業(yè)務、了解客戶、盡職審查”的原則對相關憑證或商業(yè)單據(jù)進行審核。國家外匯管理局有明確規(guī)定的，從其規(guī)定。
銀行辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務時，應當與有真實需求背景的客戶進行與其風險能力相適應的衍生產(chǎn)品交易，并遵守國家外匯管理局關于客戶、產(chǎn)品、交易頭寸等方面的規(guī)定。
銀行應當遵守結售匯綜合頭寸管理規(guī)定，在規(guī)定時限內將結售匯綜合頭寸保持在核定限額以內。銀行結售匯綜合頭寸限額根據(jù)國際收支狀況、銀行外匯業(yè)務經(jīng)營情況以及宏觀審慎管理等因素，按照法人監(jiān)管原則統(tǒng)一核定，外國銀行分行視同法人管理。
尚未取得人民幣業(yè)務資格的外資銀行，在取得即期結售匯業(yè)務資格以后，應當向中國人民銀行當?shù)胤种C構申請開立結售匯人民幣專用賬戶，專門用于結售匯業(yè)務的人民幣往來，不適用本辦法第二十條結售匯綜合頭寸管理規(guī)定。
銀行辦理結售匯業(yè)務時，可以根據(jù)經(jīng)營需要自行決定掛牌貨幣，并應當執(zhí)行中國人民銀行和國家外匯管理局關于銀行匯價管理的相關規(guī)定。
銀行應當及時、準確、完整地向外匯局報送結售匯、綜合頭寸等數(shù)據(jù)以及國家外匯管理局規(guī)定的其他相關報表和資料，并按要求定期核對和及時糾錯。
銀行應當建立結售匯單證保存制度，區(qū)分業(yè)務類型分別保存有關單證，保存期限不得少于 5 年。
銀行應當配合外匯局的監(jiān)督檢查，如實說明有關情況，提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。