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銀行開(kāi)戶許可證備案怎么做

好順佳集團(tuán)
2024-10-07 09:18:43
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內(nèi)容摘要：銀行開(kāi)戶許可證備案流程銀行開(kāi)戶許可證備案流程通常包括以下幾個(gè)主要步驟：準(zhǔn)備相關(guān)材料：包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人/單位負(fù)責(zé)人的有效身份...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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銀行開(kāi)戶許可證備案流程

銀行開(kāi)戶許可證備案流程通常包括以下幾個(gè)主要步驟：

準(zhǔn)備相關(guān)材料：包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人/單位負(fù)責(zé)人的有效身份證件原件等。
選擇開(kāi)戶銀行：根據(jù)企業(yè)需求和銀行服務(wù)特點(diǎn)，選擇合適的銀行。
向銀行提出申請(qǐng)：填寫(xiě)開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，并提交相關(guān)材料。
銀行審核：銀行會(huì)對(duì)企業(yè)的身份、開(kāi)戶意愿真實(shí)性以及基本存款賬戶唯一性等進(jìn)行審核。
人民銀行備案：對(duì)于符合條件的企業(yè)，銀行將相關(guān)信息報(bào)人民銀行備案。
完成備案：備案完成后，銀行會(huì)通知企業(yè)。

相關(guān)法規(guī)：

根據(jù),符合開(kāi)戶條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种杏枰院藴?zhǔn)，并相應(yīng)頒發(fā)基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證和專用存款賬戶開(kāi)戶許可證。
依據(jù),中國(guó)人民銀行在核準(zhǔn)開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外）、預(yù)算單位專用存款賬戶和QF II專用存款賬戶時(shí)分別頒發(fā)基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證和專用存款賬戶開(kāi)戶許可證。

銀行開(kāi)戶許可證備案所需材料

銀行開(kāi)戶許可證備案所需材料通常包括以下方面：

營(yíng)業(yè)執(zhí)照：證明企業(yè)的合法經(jīng)營(yíng)資格。
法定代表人/單位負(fù)責(zé)人的有效身份證件原件：用于核實(shí)身份。
如已開(kāi)立基本存款賬戶，需攜帶基本存款賬戶開(kāi)戶行出具的基本存款賬戶信息或開(kāi)戶許可證。
非法定代表人/單位負(fù)責(zé)人本人辦理開(kāi)戶手續(xù)的，還需提供授權(quán)委托書(shū)。

相關(guān)法規(guī)：

按照,、設(shè)立依據(jù)、申請(qǐng)條件及申請(qǐng)材料等內(nèi)容。
參考,新企業(yè)（公司）在各個(gè)銀行開(kāi)基本戶所需資料有所不同。
依據(jù),銀行賬戶開(kāi)戶許可證核發(fā)服務(wù)指南對(duì)適用范圍、事項(xiàng)審查類型、審批依據(jù)等進(jìn)行了規(guī)定。

銀行開(kāi)戶許可證備案注意事項(xiàng)

在進(jìn)行銀行開(kāi)戶許可證備案時(shí)，需要注意以下幾點(diǎn)：

確保提供的材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，否則可能影響備案進(jìn)程。
對(duì)于第一次開(kāi)立基本存款賬戶的存款人，銀行應(yīng)為其打印初始密碼，由開(kāi)戶銀行轉(zhuǎn)交存款人。
企業(yè)開(kāi)戶仍然執(zhí)行面簽制，開(kāi)戶時(shí)必須由兩名以上銀行工作人員共同親見(jiàn)企業(yè)法定代表人或負(fù)責(zé)人在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)和結(jié)算賬戶管理協(xié)議上確認(rèn)簽名確認(rèn)，并留存有關(guān)視頻和音頻等資料。

相關(guān)法規(guī)：

依據(jù),可獲取人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶許可證核發(fā)審批事項(xiàng)服務(wù)指南的相關(guān)內(nèi)容。
按照,符合開(kāi)戶條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种杏枰院藴?zhǔn)，并相應(yīng)頒發(fā)基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證和專用存款賬戶開(kāi)戶許可證。對(duì)于第一次開(kāi)立基本存款賬戶的存款人還應(yīng)為存款人打印初始密碼，由開(kāi)戶銀行轉(zhuǎn)交存款人。
參考,銀行賬戶開(kāi)戶許可證核發(fā)服務(wù)指南對(duì)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行了詳細(xì)說(shuō)明。

銀行開(kāi)戶許可證備案相關(guān)法規(guī)

以下是與銀行開(kāi)戶許可證備案相關(guān)的一些重要法規(guī)：

中提到，中國(guó)人民銀行在核準(zhǔn)開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外）、預(yù)算單位專用存款賬戶和QF II專用存款賬戶時(shí)分別頒發(fā)基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證和專用存款賬戶開(kāi)戶許可證。
依據(jù),境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人、非企業(yè)法人、個(gè)體工商戶在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶業(yè)務(wù)，由核準(zhǔn)制改為備案制，央行不再核發(fā)開(kāi)戶許可證。
按照,可獲取人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶許可證核發(fā)審批事項(xiàng)服務(wù)指南的相關(guān)法規(guī)內(nèi)容。
參考,2019年底前實(shí)現(xiàn)完全取消。

銀行開(kāi)戶許可證備案實(shí)例分析

以下為一些銀行開(kāi)戶許可證備案的實(shí)例分析：

由核準(zhǔn)制調(diào)整為備案制，不再核發(fā)開(kāi)戶許可證。人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)銀行為企業(yè)開(kāi)立、變更、撤銷基本存款賬戶實(shí)行備案制，原基本存款賬戶核準(zhǔn)號(hào)以基本存款賬戶編號(hào)替代。銀行按規(guī)定審核企業(yè)身份、開(kāi)戶意愿真實(shí)性以及基本存款賬戶唯一性后，就可以為符合條件的企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶。該賬戶后續(xù)辦理變更、撤銷業(yè)務(wù)也由核準(zhǔn)制調(diào)整為備案制，無(wú)需經(jīng)人民銀行分支機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。實(shí)施意義在于服務(wù)優(yōu)先，提升滿意度，優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶開(kāi)戶流程，切實(shí)提高企業(yè)開(kāi)戶便捷度和服務(wù)滿意度，不斷增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。
四川作為試點(diǎn)地區(qū)，轄內(nèi)銀行將于6月10日起全面取消銀行開(kāi)戶許可證，將企業(yè)在銀行開(kāi)立基本賬戶由過(guò)去的核準(zhǔn)（人民銀行）制改為備案制，直接取消基本賬戶開(kāi)戶許可證。但企業(yè)開(kāi)戶仍然執(zhí)行面簽制，所以企業(yè)還是需要到銀行申請(qǐng)開(kāi)立。新辦法出臺(tái)后，由于基本賬戶由核準(zhǔn)制改為備案制，企業(yè)和銀行也不再苦苦等待開(kāi)戶許可證的下發(fā)，試點(diǎn)銀行在審核企業(yè)身份真實(shí)性、開(kāi)戶意愿和基本存款賬戶的唯一性后，即可為符合條件的企業(yè)開(kāi)戶，不再需要央行審批。按照文件要求，上半年企業(yè)開(kāi)戶時(shí)間至少壓縮一半以上，達(dá)到8-5個(gè)工作日以內(nèi)，5年之內(nèi)壓縮到5個(gè)工作日之內(nèi)。同時(shí)，在新規(guī)下企業(yè)開(kāi)戶成功當(dāng)日即可辦理收付款業(yè)務(wù)，不再受正式開(kāi)戶3個(gè)工作日后才能使用的限制。

相關(guān)法規(guī)：