銀行第三方監(jiān)管公司資質(zhì)

內(nèi)容摘要：銀行第三方監(jiān)管公司資質(zhì)的定要求銀行第三方監(jiān)管公司資質(zhì)是指第三方公司具備的能夠接受銀行委托，對(duì)動(dòng)產(chǎn)抵/質(zhì)押物等實(shí)施監(jiān)管，并承擔(dān)相應(yīng)...

各類(lèi)資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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銀行第三方監(jiān)管公司資質(zhì)的定要求

銀行第三方監(jiān)管公司資質(zhì)是指第三方公司具備的能夠接受銀行委托，對(duì)動(dòng)產(chǎn)抵/質(zhì)押物等實(shí)施監(jiān)管，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任和義務(wù)的一系列條件和標(biāo)準(zhǔn)。

要求包括：

具有獨(dú)立法人資格或其授權(quán)機(jī)構(gòu)，有固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所或合法倉(cāng)儲(chǔ)場(chǎng)地。
注冊(cè)資本不低于100萬(wàn)元，凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，具備一定違約賠償能力。
對(duì)外連帶擔(dān)保金額不超過(guò)凈資產(chǎn)。
具有不少于兩年的倉(cāng)儲(chǔ)管理經(jīng)驗(yàn)，監(jiān)管集團(tuán)公司的分、子公司要求經(jīng)營(yíng)至少一年及以上（與本行簽訂“總對(duì)總”合作協(xié)議內(nèi)的監(jiān)管集團(tuán)公司授權(quán)合作名單內(nèi)分、子公司除外）。
已建立完善的倉(cāng)儲(chǔ)管理、出入庫(kù)管理、內(nèi)部控制等相關(guān)工作制度和規(guī)范的操作流程，有清晰的內(nèi)部管理賬冊(cè)。
監(jiān)管人員專(zhuān)業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)豐富，隊(duì)伍穩(wěn)定，擁有與其監(jiān)管貨物相匹配的鑒別能力。

評(píng)估銀行第三方監(jiān)管公司的資質(zhì)可以從以下幾個(gè)方面入手：

了解資質(zhì)類(lèi)型：明確其是否具備從事相關(guān)業(yè)務(wù)的資格，如證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格等。
查看業(yè)績(jī)：通過(guò)查詢其過(guò)往為不同行業(yè)企業(yè)提供服務(wù)的情況，評(píng)估其在重大項(xiàng)目中的表現(xiàn)，判斷其實(shí)力。
了解信譽(yù)：查詢其資質(zhì)情況、歷史記錄以及相關(guān)投訴情況等。
考量服務(wù)費(fèi)用：確保服務(wù)成本合理，服務(wù)費(fèi)用由雙方協(xié)商確定。
評(píng)估技術(shù)能力：通過(guò)詢問(wèn)相關(guān)人員，了解其技術(shù)能力。

以下為您介紹一些國(guó)內(nèi)知名的銀行第三方監(jiān)管公司及其資質(zhì)特點(diǎn)：

支付寶：中國(guó)最大的移動(dòng)支付平臺(tái)之一，經(jīng)營(yíng)資質(zhì)包括中國(guó)人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證、支付結(jié)算機(jī)構(gòu)賬戶開(kāi)戶許可證、網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證等。
微信支付：中國(guó)第二大移動(dòng)支付平臺(tái)，其經(jīng)營(yíng)資質(zhì)包括中國(guó)人民銀行頒發(fā)的支付牌照和第三方支付許可證。

例如：

國(guó)辦107號(hào)文《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加強(qiáng)影子銀行監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》要求金融機(jī)構(gòu)跨市場(chǎng)理財(cái)業(yè)務(wù)和第三方支付業(yè)務(wù)由人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管協(xié)調(diào)，明確了第三方支付的監(jiān)管主體和職責(zé)。
銀監(jiān)會(huì)和央行聯(lián)手發(fā)出《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕10號(hào)），從保護(hù)客戶資金安全和信息安全出發(fā)，對(duì)有針對(duì)性的問(wèn)題細(xì)化了規(guī)范，涉及客戶身份認(rèn)證、信息安全、交易限額、交易通知、賠付責(zé)任、第三方支付機(jī)構(gòu)資質(zhì)和行為、銀行的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控等。

銀行第三方監(jiān)管公司資質(zhì)審核流程通常包括以下步驟：

申請(qǐng)階段：有意愿設(shè)立的企業(yè)向相關(guān)部門(mén)提出申請(qǐng)。
審批階段：相關(guān)部門(mén)對(duì)提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行審核。
備案或核準(zhǔn)：對(duì)符合資質(zhì)要求的企業(yè)給予備案或核準(zhǔn)。
領(lǐng)取執(zhí)照：企業(yè)在收到核準(zhǔn)通知書(shū)后一定期限內(nèi)到相關(guān)部門(mén)領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
正式運(yùn)營(yíng)：企業(yè)在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后一定期限內(nèi)，與銀行、保險(xiǎn)公司等簽署合作協(xié)議，開(kāi)始相關(guān)業(yè)務(wù)。