金融公司融資資質(zhì)

好順佳集團(tuán)
2024-09-20 09:35:21
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內(nèi)容摘要：金融公司融資資質(zhì)證券公司具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)公司最近...

各類(lèi)資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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金融公司融資資質(zhì)

證券公司

具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格
公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)
公司最近 2 年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形
財(cái)務(wù)狀況良好，最近 2 年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定
客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整，客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶(hù)資料完整真實(shí)
已建立完善的客戶(hù)投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶(hù)之間的糾紛
已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶(hù)適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理
信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近 1 年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試
有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專(zhuān)業(yè)人員
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件

金融租賃公司

有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程
有符合規(guī)定條件的發(fā)起人
注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為 1 億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣
有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷 3 年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的 50%
建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系
建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施
有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施
銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

融資租賃公司

注冊(cè)資金要求，融資租賃公司注冊(cè)資金要求 1000 萬(wàn)美元
人員要求，需要有 3 個(gè)或以上金融或者融資租賃從業(yè)資格的管理人員。并且要求具有 3 年以上同行業(yè)或者金融相關(guān)行業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

一般性要求

企業(yè)要進(jìn)行融資需要有一個(gè)良好的治理結(jié)構(gòu)，、資產(chǎn)權(quán)屬要清晰，有賬可查，沒(méi)有不良的征信記錄
原則上至少成立 12 個(gè)月以上，經(jīng)濟(jì)效益良好，持續(xù)盈利
所籌資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展
公司主體合法，并且近 1 年屬于正常的營(yíng)業(yè)，如果公司自身有一定的固定資產(chǎn)，即可以固定資產(chǎn)作為抵押進(jìn)行融資，如果公司無(wú)固定資產(chǎn)的，則可以選擇其他公司作為擔(dān)保，進(jìn)行融資