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信托機(jī)構(gòu)成立資質(zhì)

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2024-09-11 11:25:50

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內(nèi)容摘要：信托機(jī)構(gòu)成立的基本條件信托機(jī)構(gòu)的成立需要滿足一系列條件。必須有合法的信托目的。這意味著信托的設(shè)立無論是為了私益還是公益，都要有明確...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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信托機(jī)構(gòu)成立的基本條件

信托機(jī)構(gòu)的成立需要滿足一系列條件。必須有合法的信托目的。這意味著信托的設(shè)立無論是為了私益還是公益，都要有明確、具體且不違反法律法規(guī)、國家利益和社會(huì)公共利益的目的。在私益信托中，目的通常清晰明確；而公益信托的目的可能相對抽象，但仍需符合相關(guān)規(guī)定。要有確定的信托財(cái)產(chǎn)，且該財(cái)產(chǎn)必須是委托人合法所有的財(cái)產(chǎn)。未來可能取得的財(cái)產(chǎn)、包含債務(wù)的財(cái)產(chǎn)以及不具有獨(dú)立經(jīng)濟(jì)價(jià)值的權(quán)利等不能作為信托財(cái)產(chǎn)。信托財(cái)產(chǎn)可以是實(shí)物財(cái)產(chǎn)，也如商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)等無形財(cái)產(chǎn)。信托應(yīng)當(dāng)采取書面形式設(shè)立。書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件等。以信托合同形式設(shè)立信托的，合同簽訂時(shí)信托成立；采取其他書面形式設(shè)立信托的，受托人承諾信托時(shí)信托成立。信托機(jī)構(gòu)還需在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；財(cái)務(wù)狀況良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；入股資金真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對控股不得超過1家；承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；滿足銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

信托機(jī)構(gòu)資質(zhì)要求的相關(guān)法規(guī)

2001年全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)通過了《中華人民共和國信托法》，為信托關(guān)系的調(diào)整和信托行為的規(guī)范提供了法律基礎(chǔ)。中國人民銀行和銀監(jiān)會(huì)也出臺(tái)了一系列部門規(guī)章對信托機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。如中國人民銀行頒布的《信托投資公司管理辦法》，銀監(jiān)會(huì)頒布的《信托公司管理辦法》《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》《信托公司凈資本管理辦法》《信托公司治理指引》等，從不同方面對信托機(jī)構(gòu)的設(shè)立、運(yùn)營、監(jiān)管等進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。在監(jiān)管方面，中國人民銀行和銀監(jiān)會(huì)對信托投資公司的高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格審查制度，對信托從業(yè)人員實(shí)行信托業(yè)務(wù)資格考試制度。對于違反相關(guān)規(guī)定的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員，有權(quán)取消其任職資格或者從業(yè)資格。

成功成立信托機(jī)構(gòu)的案例分析

在信托機(jī)構(gòu)成立的案例中，不同的信托機(jī)構(gòu)有著各自的特點(diǎn)和經(jīng)驗(yàn)。例如，美國的信托公司發(fā)展歷史悠久，其信托公司源自保險(xiǎn)公司。1818年成立的麻省人壽保險(xiǎn)公司不久即被政府準(zhǔn)許經(jīng)營信托業(yè)務(wù)，1822年成立的紐約農(nóng)村火災(zāi)保險(xiǎn)放款公司后來全力發(fā)展信托業(yè)務(wù)并改稱紐約農(nóng)業(yè)放款信托公司，被認(rèn)為是美國第一家信托公司。日本信托公司的發(fā)展則是為了解決企業(yè)資金融通困難，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供資金支持。1906年日本第一家信托公司東京信托公司成立，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展經(jīng)歷了多次變革，最終通過兼營銀行業(yè)務(wù)擺脫經(jīng)營危機(jī)，進(jìn)入混業(yè)經(jīng)營時(shí)代。

不同國家信托機(jī)構(gòu)成立資質(zhì)的對比

美國：美國信托公司從一開始就以公司組織形式經(jīng)營，比英國更早完成從個(gè)人受托向法人受托、從民事信托向商事信托的過渡。其信托公司源自保險(xiǎn)公司，后來發(fā)展到信托業(yè)兼營銀行業(yè)務(wù)，再到銀行也可以兼營信托業(yè)務(wù)。政府為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)需求放寬對信托公司的管制，促進(jìn)了信托業(yè)的發(fā)展。日本：19世紀(jì)末日本從美國引入商事信托，信托業(yè)為日本經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了長期穩(wěn)定的資金。日本信托公司經(jīng)歷了從成立初期的快速發(fā)展到因行業(yè)混亂而進(jìn)行規(guī)范，再到二戰(zhàn)后通過兼營銀行業(yè)務(wù)擺脫困境的過程。政府通過出臺(tái)相關(guān)法律對信托業(yè)進(jìn)行管理和規(guī)范，限制了信托公司的部分業(yè)務(wù)范圍。

國內(nèi)信托機(jī)構(gòu)成立資質(zhì)的審批流程

信托機(jī)構(gòu)的成立審批流程較為嚴(yán)格和復(fù)雜。信托機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要申請中國人民銀行批準(zhǔn)，并領(lǐng)取《信托機(jī)構(gòu)法人許可證》。申請?jiān)O(shè)立信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備一系列條件，如具有符合規(guī)定的入股資格的股東、規(guī)定最低限額的注冊資本（不少于三億人民幣）、具備任職資格的高級(jí)管理人員和信托從業(yè)人員、健全的組織機(jī)構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度、符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施，以及滿足中國人民銀行規(guī)定的其他條件。設(shè)立的信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受中國人民銀行根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要和信托市場狀況對申請的審查。在審批過程中，信托機(jī)構(gòu)需要提交詳細(xì)的申請材料，包括但不限于公司章程、股東情況、業(yè)務(wù)計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。審批通過后，信托機(jī)構(gòu)才能正式開展業(yè)務(wù)。