小貸公司業(yè)務(wù)資質(zhì)取消違規(guī)

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2024-08-30 09:37:03
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小貸公司業(yè)務(wù)資質(zhì)取消違規(guī)

以下是詳細(xì)的解答：

一、小貸公司業(yè)務(wù)資質(zhì)取消的背景

小貸公司業(yè)務(wù)資質(zhì)的取消是湖南省地方金融監(jiān)督管理局為了規(guī)范小額貸款公司的發(fā)展，防范金融風(fēng)險(xiǎn)而采取的一項(xiàng)措施。這項(xiàng)措施的具體規(guī)定體現(xiàn)在《關(guān)于對(duì)部分小額貸款公司?。ㄗⅲ┫麡I(yè)務(wù)資質(zhì)的規(guī)定》中，有效期為5年。

二、小貸公司業(yè)務(wù)資質(zhì)取消的情形

根據(jù)上述規(guī)定，小貸公司存在以下情形之一的，其業(yè)務(wù)資質(zhì)將被取消：

一年（含）以上未向省小額貸款公司網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測系統(tǒng)報(bào)送數(shù)據(jù)：小貸公司需要定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)，以便監(jiān)管機(jī)構(gòu)掌握其經(jīng)營狀況。如果小貸公司一年以上未報(bào)送數(shù)據(jù)，說明其可能已經(jīng)停止運(yùn)營或者存在其他問題。
不接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查：監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)小貸公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，以確保其合法合規(guī)經(jīng)營。如果小貸公司拒絕接受現(xiàn)場檢查，
拒絕接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的分類監(jiān)管評(píng)級(jí)和監(jiān)管約談：監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)小貸公司進(jìn)行分類監(jiān)管評(píng)級(jí)和監(jiān)管約談，以評(píng)估其經(jīng)營狀況和風(fēng)險(xiǎn)水平。如果小貸公司拒絕接受這些監(jiān)管措施，說明其可能不愿意接受監(jiān)管，存在較大風(fēng)險(xiǎn)。
省級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)下達(dá)業(yè)務(wù)整改通知后，經(jīng)認(rèn)定一年內(nèi)未整改到位的：如果小貸公司在收到整改通知后一年內(nèi)仍未整改到位，說明其整改意愿不強(qiáng)或者整改能力不足。
兩年（含）以上未開展貸款發(fā)放及收回業(yè)務(wù)：如果小貸公司兩年以上未開展主營業(yè)務(wù)，說明其已經(jīng)停止運(yùn)營或者存在其他問題。
弄虛作假，惡意套取風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金：如果小貸公司通過弄虛作假的方式惡意套取風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，說明其存在嚴(yán)重的道德風(fēng)險(xiǎn)。
經(jīng)司法機(jī)關(guān)認(rèn)定，公司存在非法吸收公眾存款、集資詐騙或暴力收貸等嚴(yán)重違法違規(guī)行為：如果小貸公司被司法機(jī)關(guān)認(rèn)定存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為，說明其已經(jīng)違反了法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)被取消業(yè)務(wù)資質(zhì)。
司法裁決小額貸款公司解散或宣告破產(chǎn)：如果小貸公司被司法機(jī)關(guān)裁決解散或宣告破產(chǎn)，說明其已經(jīng)無法繼續(xù)經(jīng)營，應(yīng)當(dāng)被取消業(yè)務(wù)資質(zhì)。

三、小貸公司業(yè)務(wù)資質(zhì)取消后的處理

小貸公司業(yè)務(wù)資質(zhì)被取消后，需要進(jìn)行以下處理：

依法妥善處置好債權(quán)債務(wù)等事項(xiàng)：小貸公司需要對(duì)其債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理，并依法進(jìn)行處置。
書面承諾小額貸款公司?。ㄗⅲ┫麡I(yè)務(wù)資質(zhì)之前的債權(quán)債務(wù)或財(cái)務(wù)糾紛等由原股東或存續(xù)公司承擔(dān)法律責(zé)任：小貸公司需要書面承諾其?。ㄗⅲ┫麡I(yè)務(wù)資質(zhì)之前的債權(quán)債務(wù)或財(cái)務(wù)糾紛等由原股東或存續(xù)公司承擔(dān)法律責(zé)任。
上交小額貸款公司備案登記證：小貸公司需要將其備案登記證上交給監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
及時(shí)向當(dāng)?shù)毓ど绦姓块T申報(bào)變更機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)營范圍或注銷手續(xù)：小貸公司需要向當(dāng)?shù)毓ど绦姓块T申報(bào)變更機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)營范圍或注銷手續(xù)。
今后機(jī)構(gòu)名稱中不得出現(xiàn)“小額貸款”字樣，且營業(yè)范圍中不得包含小額貸款業(yè)務(wù)等經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn)的資質(zhì)：小貸公司變更為其