第三方支付許可證

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2024-08-12 09:31:42
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內(nèi)容摘要：第三方支付許可證概述第三方支付許可證，也稱為支付業(yè)務(wù)許可證，是中國(guó)人民銀行為了加強(qiáng)對(duì)從事支付業(yè)務(wù)的非金融機(jī)構(gòu)的管理而制定的法規(guī)。根...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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第三方支付許可證概述

第三方支付許可證，也稱為支付業(yè)務(wù)許可證，是中國(guó)人民銀行為了加強(qiáng)對(duì)從事支付業(yè)務(wù)的非金融機(jī)構(gòu)的管理而制定的法規(guī)。根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》，只有取得了這個(gè)許可證的公司，才能合法地提供支付服務(wù)。

第三方支付許可證的申請(qǐng)條件

公司資質(zhì)：申請(qǐng)人必須是在好順佳財(cái)稅人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，并且是非金融機(jī)構(gòu)法人。
注冊(cè)資本：申請(qǐng)人的注冊(cè)資本必須達(dá)到一定的最低限額。如果擬在全國(guó)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣；如果擬在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為3千萬(wàn)元人民幣。
高級(jí)管理人員：申請(qǐng)人需要有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員。
反洗錢措施：申請(qǐng)人需要有符合要求的反洗錢措施。
支付業(yè)務(wù)設(shè)施：申請(qǐng)人需要有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施。
營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全保障措施：申請(qǐng)人需要有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全保障措施。
無(wú)犯罪記錄：申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過(guò)處罰。

第三方支付許可證的申請(qǐng)材料

書(shū)面申請(qǐng)：載明申請(qǐng)人的名稱、住所、注冊(cè)資本、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、擬申請(qǐng)支付業(yè)務(wù)等。
公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件：復(fù)印件應(yīng)加蓋申請(qǐng)人的公章。
公司章程：載明公司的基本情況和運(yùn)營(yíng)規(guī)則。
驗(yàn)資證明：證明申請(qǐng)人的注冊(cè)資本已經(jīng)到位。
財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告：由會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，反映截至申請(qǐng)日最近1年內(nèi)的財(cái)務(wù)狀況。
第三方支付業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告：分析擬從事支付業(yè)務(wù)的市場(chǎng)前景、處理流程、技術(shù)實(shí)現(xiàn)手段、風(fēng)險(xiǎn)分析及其管理措施和經(jīng)濟(jì)效益分析。
反洗錢措施驗(yàn)收材料：包括反洗錢內(nèi)部控制制度文件、反洗錢崗位設(shè)置及職責(zé)說(shuō)明和技術(shù)條件說(shuō)明等。
技術(shù)安全檢測(cè)認(rèn)證證明：證明支付業(yè)務(wù)設(shè)施符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和安全要求。
高級(jí)管理人員的履歷材料：包括高級(jí)管理人員的履歷說(shuō)明以及學(xué)歷、技術(shù)職稱相關(guān)證明材料。
無(wú)犯罪記錄證明材料：證明申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員最近法定期限內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過(guò)處罰。

第三方支付許可證的重要性

取得第三方支付許可證的公司被視為“正規(guī)軍”，是有安全保障的。而沒(méi)有牌照的公司，其安全性往往難以得到保障。此外，根據(jù)中國(guó)人民銀行的要求，非金融機(jī)構(gòu)必須在2011年9月1日前申領(lǐng)《支付業(yè)務(wù)許可證》，否則將被禁止繼續(xù)從事支付業(yè)務(wù)。