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2022-04-22 16:20:10
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上門打卡拍照，開銀行賬戶怎么這么嚴格！
最近很多成功注冊公司的人都遇到了一個問題，就是開銀行賬戶。與以往相比，預約和審核要求要復雜得多，讓創(chuàng)業(yè)者苦不堪言。
注：本文綜合整理自網(wǎng)絡。如有版權問題，請第一時間后臺聯(lián)系我們，我們會及時回復。
我們將在開戶前后檢查并拍照。
比如售終驗證、比對標志和門牌、提供租金發(fā)票、水電費、驗證法人名下公司數(shù)量等，有的甚至要存XX萬，或者排隊2個月的預約開戶……以及一系列的高低門檻，堪稱史上最嚴格的開戶條件。
此前由中國人民銀行頒發(fā)的《開戶許可證》于2019年正式取消，企業(yè)在銀行開戶的手續(xù)也越來越簡單。
然而，2020年，開戶變得更加麻煩。
不僅前期手續(xù)繁瑣，開戶嚴格，后期的調(diào)查工作也同樣艱巨！
提醒大家，銀行一般會通過電話聯(lián)系法人，或者進行現(xiàn)場檢查！主要會核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業(yè)務、法人、主營業(yè)務等。因此，建議企業(yè)主熟悉公司注冊信息，注意及時接聽電話，避免因響應不及時被識別為不可訪問，導致無法開戶，賬戶被凍結！
看完以下3條消息，或許我們就能明白其中的緣由了。
一、東莞：長安破獲多起賣公戶案
據(jù)公開消息，長安市公安局于3月抓獲了一批利用公眾賬號實施電信網(wǎng)絡詐騙的犯罪分子。
長安警方在掌握了充分證據(jù)后，展開了抓捕行動。 3月13日，長安市公安局反詐騙中心民警在大朗鎮(zhèn)抓獲利用空殼公司獲取銀行賬戶實施電信詐騙犯罪嫌疑人陳某。 3月16日，涉嫌買賣國家機關文件的犯罪嫌疑人農(nóng)某寶在長安市好順佳社區(qū)落網(wǎng)。 3月20日，農(nóng)某新聞的共犯羅某在好順佳小區(qū)被抓獲。 3 月 21 日，在涉嫌買賣國家機關文件的鄭某芳、張某濤分別在深圳市龍華區(qū)和寶安區(qū)被捕。 3月23日，涉嫌買賣國家機關文件的馬某偉在深圳市寶安區(qū)被捕。
也就是在這個時期之初，全國的銀行開始影響公共賬戶。
2、深圳：反欺詐聯(lián)合整治工作
3月26日10時，深圳警方出動300余名民警開展“號產(chǎn)項目”封網(wǎng)行動，打響全省圍剿公眾賬號“第一槍”。電詐騙。
行動當天，全市共查獲窩點69個，抓獲犯罪嫌疑人83名，國家機關企業(yè)印章200余枚，銀行卡900余張，U盾772個，手機100余部，并沒收了1000多張電話卡。張先生，18張營業(yè)執(zhí)照，1000多張公民身份證正反面照片，328套企業(yè)賬戶和文件。
三、杭州：22家銀行分行暫停開戶
近日，一條關于中國人民銀行杭州中心支行的消息在朋友圈刷屏，其中一條被批評如下：
4家銀行網(wǎng)點暫停新開企業(yè)銀行賬戶3個月，18家銀行網(wǎng)點暫停新開企業(yè)銀行賬戶業(yè)務1個月。
從內(nèi)容中我們了解到，銀行根據(jù)涉電詐騙犯罪企業(yè)的銀行賬號被追究責任，銀行相應的全流程人員也受到了處罰。
看到這里，相信大家都能明白銀行開戶審核，為什么要這么謹慎！
（一）重點關注具備以下條件的企業(yè)
1、一個人多企業(yè)，一個人多戶，一個地址多張照片
2、營業(yè)地址為“自我申報、住所申報”
3。無深戶、無居住證、無社保的人
4、首次開戶企業(yè)的法定代表人年齡較大或較年輕（25歲以下或65歲以上）
5、身份證地址異地偏遠農(nóng)村、異地手機號、企業(yè)名稱使用怪癖等。
（二）企業(yè)法人應注意接聽銀行電話
銀行一般會通過電話聯(lián)系法人或到現(xiàn)場上門調(diào)查方式！主要會核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業(yè)務、法人、主營業(yè)務等。因此，建議企業(yè)主熟悉公司注冊信息，注意及時接聽電話，避免因響應不及時被識別為不可訪問，導致賬號凍結！
（三）嚴格審核企業(yè)新申請的企業(yè)賬戶
對公司新申請的公司賬戶，各商業(yè)銀行應按規(guī)定履行開戶審核職責，對開戶進行盡職調(diào)查。需要以下申請材料：
1、提供以公司、法人、股東名義租賃的租賃合同或場地證明（包括自有財產(chǎn)證明）
2、近1個月的水電費發(fā)票或租金轉(zhuǎn)讓憑證（轉(zhuǎn)讓憑證的金額、時間、收款人和收款人應與租賃合同內(nèi)容及公司成立時間的邏輯關系相對應）
3、公司營業(yè)執(zhí)照原件、公章、財務章、法人印章
4、法人需攜帶身份證原件及公司相關資料當場開戶。
銀行分行受理申請材料后，應安排工作人員上門核對注冊地址，確保“真人、真事、真信息”都能審核通過！
畢竟，銀行只是商業(yè)部門，而不是監(jiān)管機構。銀行家經(jīng)常抱怨自己承擔了太多的社會職能，比如發(fā)放退休金、社保卡、ETC、精準扶貧等。
例如，在之前的回復中，一群銀行家集體抱怨工商登記問題：
從以上評論可以看出，銀行也在受苦。打擊電信詐騙仍可能需要加強多個政府部門的聯(lián)合監(jiān)管。
總之，請大家多多理解和理解。
另外，你的賬號還能用嗎？并使用并珍惜！
注冊不同行業(yè)的公司/個體戶，詳情會有所差異，為了精準快速的解決您的問題，建議您向?qū)I(yè)的工商顧問說明詳細情況，1對1解決您的實際問題。
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