代理注冊(cè)廣東空殼公司

近日，中國(guó)人民銀行廣州分行對(duì)中國(guó)工商銀行廣東分行共計(jì)705家處以處罰，處罰的內(nèi)容是“銀行結(jié)算賬戶(hù)交易監(jiān)管不到位的企業(yè)”，未按規(guī)定發(fā)現(xiàn)可疑交易和賬戶(hù)交易具有主動(dòng)控制的”，同時(shí)對(duì)三名責(zé)任者處以20萬(wàn)元罰款。與此同時(shí)，工商銀行廣州分行9家分行已被暫停開(kāi)設(shè)法人銀行結(jié)算賬戶(hù)6個(gè)月，并將限期整改。

據(jù)了解,在破卡的背景下行動(dòng),截至10月底,廣東銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正試圖企業(yè)股票,個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)http://m.opentagclosetag.com/ wanhu http://m.opentagclosetag.com/百萬(wàn)家庭,異常及時(shí)控制單元賬戶(hù)wan,個(gè)人帳戶(hù),http://m.opentagclosetag.com/、http://m.opentagclosetag.com/向公安機(jī)關(guān)上交單位涉及線(xiàn)索http://m.opentagclosetag.com/萬(wàn)，個(gè)人賬戶(hù)涉及http://m.opentagclosetag.com/萬(wàn)。

值得注意的是，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將在2020年收緊對(duì)企業(yè)賬戶(hù)的控制，主要原因是削減信用卡。

4月21日，深圳聯(lián)合辦組織召開(kāi)會(huì)議，對(duì)國(guó)務(wù)院聯(lián)合辦第四次“六個(gè)通知”涉及公共賬戶(hù)名單中排名前五名的商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人進(jìn)行座談。

當(dāng)時(shí)，為了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和洗錢(qián)等違法犯罪行為，人民銀行監(jiān)管升級(jí)，根據(jù)公安部門(mén)的要求，對(duì)電信詐騙賬戶(hù)進(jìn)行核查，全面調(diào)查所有企業(yè)賬戶(hù)。在不久的將來(lái)，企業(yè)負(fù)責(zé)人要注意接聽(tīng)銀行電話(huà)。

2020年5月，中國(guó)人民銀行杭州市中心支行召開(kāi)全省金融機(jī)構(gòu)打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)犯罪和跨境賭博工作推廣會(huì)。通報(bào)了新涉電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪企業(yè)的銀行賬戶(hù)查賬和問(wèn)責(zé)情況4家分行新單位銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)暫停3個(gè)月，18家分行新單位銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)暫停1個(gè)月。

當(dāng)時(shí)，對(duì)銀行也有五項(xiàng)監(jiān)管要求:

一是落實(shí)企業(yè)銀行賬戶(hù)的法定合規(guī)責(zé)任，加強(qiáng)企業(yè)銀行賬戶(hù)全生命周期管理。

二是加強(qiáng)收貨業(yè)務(wù)管理，落實(shí)特約商戶(hù)準(zhǔn)入、交易監(jiān)控、終端管理等要求。

第三，大力推廣先進(jìn)技術(shù)在賬戶(hù)和商戶(hù)管理中的應(yīng)用。

四是組織開(kāi)展對(duì)現(xiàn)有企業(yè)銀行賬戶(hù)和商戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。

五是加強(qiáng)監(jiān)督，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。

此外，建議銀行在防范公用賬戶(hù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)特別注意以下五種常見(jiàn)的異常情況:

1. 注冊(cè)地址不存在或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所是虛構(gòu)的

銀發(fā)【2016】no。261年的中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)管理防止電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的新解決相關(guān)事項(xiàng)通知,需要審慎的銀行核實(shí)每個(gè)信息帶到帳戶(hù),特別是注冊(cè)地址不存在或業(yè)務(wù)單元的虛構(gòu)的地方,銀行不允許開(kāi)設(shè)賬戶(hù)。

2. 代理關(guān)系值得懷疑

在企業(yè)開(kāi)戶(hù)過(guò)程中，銀行為委托人辦理了KYC手續(xù)，卻忽略了代理人本人身份的核實(shí)手續(xù)，或者代理人故意填寫(xiě)委托人姓名而不是本人姓名，以掩蓋代理關(guān)系。

3.空殼公司具有明顯的特點(diǎn)

殼牌公司和銀行必須防范開(kāi)方法帳戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn),當(dāng)同一代理集中在同一時(shí)間,在同一位置,對(duì)大量的代理銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)賬戶(hù),和公司注冊(cè)資本不高,支付和注冊(cè)資本為零,輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)范圍貿(mào)易公司、咨詢(xún)管理、信息技術(shù)、等,如果老或年輕法定代表人,或法定代表人的身份證地址和代理是在不同的地方或偏遠(yuǎn)的農(nóng)村地區(qū),它屬于空殼公司的明顯特征。

4、同一自然人為多個(gè)企業(yè)的法定代表人

雖然《公司法》沒(méi)有限制同一自然人可以作為一個(gè)以上的公司法定代表人，除集團(tuán)或其他特殊考慮外，同一自然人作為多家公司的法定代表人或同時(shí)控制大量公司賬戶(hù)是一種不正常的現(xiàn)象，銀行應(yīng)努力理解。

5. 銀行一旦發(fā)現(xiàn)實(shí)際經(jīng)營(yíng)人及經(jīng)營(yíng)內(nèi)容與營(yíng)業(yè)執(zhí)照上登記的信息不一致，應(yīng)立即拒絕開(kāi)立公司賬戶(hù)，因?yàn)樵摴緲O有可能被用于開(kāi)具虛假增值稅發(fā)票等非法目的。

此外，對(duì)一些帶來(lái)賬戶(hù)異?，F(xiàn)象的銀行也必須防范，如第33條規(guī)定的《銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》，銀行應(yīng)建立企業(yè)客戶(hù)賬戶(hù)檢查機(jī)制，檢查頻率應(yīng)不少于每季度一次，企業(yè)逾期不回復(fù)、結(jié)果不一致或不配合對(duì)賬要求的，銀行有權(quán)采取限制賬戶(hù)交易的措施，以降低銀行風(fēng)險(xiǎn)。

銀行還應(yīng)每季度篩查已被納入國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的“嚴(yán)重違法失信名單”的企業(yè)，根據(jù)銀發(fā)[2016]號(hào)。中國(guó)人民銀行261號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)結(jié)算管理防止違法犯罪相關(guān)事項(xiàng)的新通知》，一旦銀行發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違法企業(yè)，對(duì)該企業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)予以暫停。

6,銀行應(yīng)特別注意讓大量的公共賬戶(hù)”革命的私營(yíng)企業(yè),有大,特別是對(duì)于那些創(chuàng)立時(shí)間不長(zhǎng)了,銀行不應(yīng)定期企業(yè)實(shí)地考察,防止空殼公司使用革命洗錢(qián)的私營(yíng)企業(yè),如果將法人代表的變更經(jīng)常發(fā)生在短期內(nèi)，因?yàn)榭赡軐?dǎo)致公司受益所有人的變更，銀行也被要求及時(shí)詢(xún)問(wèn)原因并確定是否存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

代理注冊(cè)廣東空殼公司

廣東廣州:注冊(cè)22家空殼公司，騙取補(bǔ)貼200多萬(wàn)，主犯被判處11年有期徒刑!

大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新。廣州作為中國(guó)的中心城市，為了吸引創(chuàng)業(yè)人才，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)繁榮發(fā)展，推出了創(chuàng)業(yè)補(bǔ)貼、租金補(bǔ)貼、招聘補(bǔ)貼等一系列創(chuàng)業(yè)優(yōu)惠政策。越來(lái)越多的人被吸引到廣州，加入創(chuàng)業(yè)大軍。但是有些人但他的想法是錯(cuò)誤的。你會(huì)因?yàn)樘斆鞫蕴潯?/p>

基本的事實(shí)

2019年期間，被告人黃某紅先后將其他4名被告人召集到自己創(chuàng)辦的匿名“公司”，并找到另外4名被告人等人擔(dān)任法定代表人。9名被告中，有的負(fù)責(zé)注冊(cè)空殼公司，虛報(bào)員工繳納社保，有的負(fù)責(zé)申報(bào)補(bǔ)貼欺詐，甚至把自己的身份信息介紹給他人，向被告黃某洪注冊(cè)的空殼公司提供身份信息，騙取補(bǔ)貼。在此期間，先后注冊(cè)了裝修部室內(nèi)設(shè)計(jì)、廣告服務(wù)、信息技術(shù)服務(wù)等22家空殼公司，空殼公司通過(guò)虛構(gòu)員工數(shù)據(jù)，騙取一次性創(chuàng)業(yè)資金、租金補(bǔ)貼、創(chuàng)業(yè)補(bǔ)貼創(chuàng)造了更多的就業(yè)機(jī)會(huì)和自主創(chuàng)業(yè)雇傭崗位，以及國(guó)家相關(guān)政策補(bǔ)貼等，共計(jì)22萬(wàn)元以上。

2019年6月，廣州市海珠區(qū)審計(jì)局在對(duì)國(guó)家和省級(jí)重大政策措施執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤審計(jì)時(shí)，發(fā)現(xiàn)部分企業(yè)涉嫌挪用財(cái)政補(bǔ)貼，并向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。同年9月，公安機(jī)關(guān)正式立案，9名被告于同年11月被捕。

2020年7月14日，檢察機(jī)關(guān)以詐騙罪起訴被告人黃某紅等9人，向廣州市海珠區(qū)人民法院提起刑事訴訟。

的判斷

被告人黃某洪犯有詐騙罪，判處有期徒刑11年，罰款20萬(wàn)元。

其余八名被告犯有欺詐罪，被判入獄三年至十一個(gè)月及罰款。

責(zé)令9名被告人在規(guī)定期限內(nèi)償還被謀殺單位、廣州市海珠區(qū)就業(yè)服務(wù)管理中心的全部經(jīng)濟(jì)損失，并按照涉及的金額承擔(dān)相應(yīng)的連帶責(zé)任。

在上訴期間，被告均未提出上訴，判決發(fā)生法律效力。

法官說(shuō)

《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條規(guī)定:誰(shuí)騙取公共或私人財(cái)產(chǎn),如果數(shù)額較大,應(yīng)當(dāng)?shù)奶幦暌韵掠衅谕叫?、拘役或者管?還應(yīng)當(dāng)或者單處,被罰款,如果數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,他將被判處三年徒刑10年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大,或者有其他特別嚴(yán)重的情況下,應(yīng)當(dāng)不少于10年以下有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處罰金或者被判處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

被告人黃某洪等9名被告人無(wú)視國(guó)家法律，以非法占有、詐騙公私財(cái)產(chǎn)為目的，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)依法予以處罰。但是，上述被告人供述情節(jié)并主動(dòng)供述處罰的，可以依法減輕處罰。考慮到犯罪情節(jié)、涉案金額和犯罪情節(jié)較輕，依法作出上述判決。

法官評(píng)論

國(guó)家自然會(huì)對(duì)想創(chuàng)業(yè)、想當(dāng)老板、想創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的人給予各種補(bǔ)貼。通過(guò)登記空殼公司、偽造員工信息等方式騙取國(guó)家補(bǔ)貼的行為，違反刑法第二百六十六條規(guī)定的，屬于欺詐行為，依法追究刑事責(zé)任。希望廣大創(chuàng)業(yè)者秉承誠(chéng)實(shí)守信的原則，勤奮創(chuàng)業(yè)，是公司發(fā)展的正確致富之道，追求幸福，不要因?yàn)樨澋脽o(wú)厭和聰明而違法。

廣州市中級(jí)人民法院

田宣