原因在于多樣性。
可能性一:為外地商人在當(dāng)?shù)刈錾馓峁┍憷?。他們需要在?dāng)?shù)爻闪⒁患夜?，但他們不知道如何申?qǐng)。最簡(jiǎn)單的方法是收購(gòu)一家空殼公司，然后重新開(kāi)始經(jīng)營(yíng)。特點(diǎn):我們不需要錢(qián)。
可能性二:對(duì)房地產(chǎn)投資者征稅
房地產(chǎn)投資者可以以空殼公司的名義持有個(gè)人投資房產(chǎn)，從而減少稅收，享受更多的稅收減免。特點(diǎn):利用稅法盲點(diǎn)。
還有很多其他的原因，包括負(fù)面的，比如欺騙人們加入一個(gè)伙伴關(guān)系來(lái)欺騙他們的財(cái)務(wù)。
代理注冊(cè)廣東空殼公司
近日，中國(guó)人民銀行廣州分行對(duì)中國(guó)工商銀行廣東分行共計(jì)705家處以處罰，處罰的內(nèi)容是“銀行結(jié)算賬戶(hù)交易監(jiān)管不到位的企業(yè)”，未按規(guī)定發(fā)現(xiàn)可疑交易和賬戶(hù)交易具有主動(dòng)控制的”，同時(shí)對(duì)三名責(zé)任者處以20萬(wàn)元罰款。與此同時(shí)，工商銀行廣州分行9家分行已被暫停開(kāi)設(shè)法人銀行結(jié)算賬戶(hù)6個(gè)月，并將限期整改。
據(jù)了解,在破卡的背景下行動(dòng),截至10月底,廣東銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正試圖企業(yè)股票,個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)http://m.opentagclosetag.com/ wanhu http://m.opentagclosetag.com/百萬(wàn)家庭,異常及時(shí)控制單元賬戶(hù)wan,個(gè)人帳戶(hù),http://m.opentagclosetag.com/、http://m.opentagclosetag.com/向公安機(jī)關(guān)上交單位涉及線索http://m.opentagclosetag.com/萬(wàn)，個(gè)人賬戶(hù)涉及http://m.opentagclosetag.com/萬(wàn)。
值得注意的是，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將在2020年收緊對(duì)企業(yè)賬戶(hù)的控制，主要原因是削減信用卡。
4月21日，深圳聯(lián)合辦組織國(guó)務(wù)院聯(lián)合辦第四次發(fā)布“六次通知”涉及銀行欺詐案采訪五大商業(yè)銀行的負(fù)責(zé)人。
當(dāng)時(shí)，為了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和洗錢(qián)等違法犯罪行為，人民銀行監(jiān)管升級(jí)，根據(jù)公安部門(mén)的要求，對(duì)電信詐騙賬戶(hù)進(jìn)行核查，全面調(diào)查所有企業(yè)賬戶(hù)。在不久的將來(lái)，企業(yè)負(fù)責(zé)人要注意接聽(tīng)銀行電話(huà)。
2020年5月，中國(guó)人民銀行杭州市中心支行召開(kāi)全省金融機(jī)構(gòu)打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)犯罪和跨境賭博工作推廣會(huì)。我們通知了扭轉(zhuǎn)檢查和問(wèn)責(zé)制的銀行賬戶(hù)在電信企業(yè)參與新的犯罪網(wǎng)絡(luò),暫停新開(kāi)的銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)單位4銀行網(wǎng)點(diǎn),一連三個(gè)月,和暫停新開(kāi)的銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)單位在18個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)為一個(gè)月。
當(dāng)時(shí)，對(duì)銀行也有五項(xiàng)監(jiān)管要求:
一是落實(shí)企業(yè)銀行賬戶(hù)的法定合規(guī)責(zé)任，加強(qiáng)企業(yè)銀行賬戶(hù)全生命周期管理。
二是加強(qiáng)收貨業(yè)務(wù)管理，落實(shí)特約商戶(hù)準(zhǔn)入、交易監(jiān)控、終端管理等要求。
第三，大力推廣先進(jìn)技術(shù)在賬戶(hù)和商戶(hù)管理中的應(yīng)用。
四是組織開(kāi)展對(duì)現(xiàn)有企業(yè)銀行賬戶(hù)和商戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。
五是加強(qiáng)監(jiān)督，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。
此外，建議銀行在防范公用賬戶(hù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)特別注意以下五種常見(jiàn)的異常情況:
1. 注冊(cè)地址不存在或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所是虛構(gòu)的
銀發(fā)【2016】no。261年的中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)管理防止電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的新解決相關(guān)事項(xiàng)通知,需要審慎的銀行核實(shí)每個(gè)信息帶到帳戶(hù),特別是注冊(cè)地址不存在或業(yè)務(wù)單元的虛構(gòu)的地方,銀行不允許開(kāi)設(shè)賬戶(hù)。
2. 代理關(guān)系值得懷疑
在企業(yè)開(kāi)戶(hù)過(guò)程中，銀行為委托人辦理了KYC手續(xù)，卻忽略了代理人本人身份的核實(shí)手續(xù)，或者代理人故意填寫(xiě)委托人姓名而不是本人姓名，以掩蓋代理關(guān)系。
3.空殼公司具有明顯的特點(diǎn)
空殼公司還必須防范銀行開(kāi)賬戶(hù)方法的風(fēng)險(xiǎn),當(dāng)同一代理集中在同一時(shí)間,在同一地點(diǎn)向大量的代理銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)賬戶(hù),和公司注冊(cè)資本不高,支付和注冊(cè)資本為零,資產(chǎn)光貿(mào)易公司,業(yè)務(wù)范圍咨詢(xún)管理、信息技術(shù)公司、法定代表人年齡小或大，或法定代表人和代理人的身份證地址在異地或偏遠(yuǎn)農(nóng)村地區(qū)，屬于明顯的空殼公司特征。
4、同一自然人為多個(gè)企業(yè)的法定代表人
雖然公司法并沒(méi)有限制同一自然人作為多家公司的法定代表人,同樣是不正常的自然人作為多個(gè)企業(yè)的法定代表人或者控制大量的公司賬戶(hù)同時(shí),除非它是一組或其他特殊考慮,銀行應(yīng)該試著了解更多。
5. 銀行一旦發(fā)現(xiàn)實(shí)際經(jīng)營(yíng)人及經(jīng)營(yíng)內(nèi)容與營(yíng)業(yè)執(zhí)照上登記的信息不一致，應(yīng)立即拒絕開(kāi)立公司賬戶(hù)，因?yàn)樵摴緲O有可能被用于開(kāi)具虛假增值稅發(fā)票等非法目的。
此外，對(duì)一些帶來(lái)賬戶(hù)異常現(xiàn)象的銀行也必須防范，如第33條規(guī)定的《銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》，銀行應(yīng)建立企業(yè)客戶(hù)賬戶(hù)檢查機(jī)制，檢查頻率應(yīng)不少于每季度一次，企業(yè)逾期不回復(fù)、結(jié)果不一致或不配合對(duì)賬要求的，銀行有權(quán)采取限制賬戶(hù)交易的措施，以降低銀行風(fēng)險(xiǎn)。
銀行還應(yīng)每季度篩查已被納入國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的“嚴(yán)重違法失信名單”的企業(yè)，根據(jù)銀發(fā)[2016]號(hào)。中國(guó)人民銀行261號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)結(jié)算管理防止違法犯罪相關(guān)事項(xiàng)的新通知》，一旦銀行發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違法企業(yè)，對(duì)該企業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)予以暫停。
6. 銀行應(yīng)特別注意在公共賬戶(hù)上出現(xiàn)大量“公轉(zhuǎn)私”企業(yè)，特別是資金規(guī)模大、成立時(shí)間短的企業(yè)。銀行應(yīng)不定期實(shí)地走訪企業(yè)，防止空殼公司利用公私業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)公眾賬戶(hù)在短時(shí)間內(nèi)頻繁發(fā)生法定代表人變更。由于可能導(dǎo)致公司受益所有人的變更，銀行必須及時(shí)查詢(xún)?cè)?，確定是否存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
注冊(cè)不同行業(yè)的公司/個(gè)體戶(hù)，詳情會(huì)有所差異，為了精準(zhǔn)快速的解決您的問(wèn)題，建議您向?qū)I(yè)的工商顧問(wèn)說(shuō)明詳細(xì)情況，1對(duì)1解決您的實(shí)際問(wèn)題。
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