深圳注冊(cè)公司洗錢，危機(jī)與對(duì)策

好順佳集團(tuán)
2023-06-06 08:53:43
4437

內(nèi)容摘要：深圳城市發(fā)展迅猛，經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚。在如此迅速的發(fā)展中，注冊(cè)公司洗錢的問(wèn)題日益突出。大量走私、非法貿(mào)易及其它任何數(shù)...

0元注冊(cè)公司 · 工商變更 · 公司注銷 · 地址掛靠

好順佳經(jīng)工商局、財(cái)稅局批準(zhǔn)的工商財(cái)稅代理服務(wù)機(jī)構(gòu)，專業(yè)正規(guī)可靠點(diǎn)擊0元注冊(cè)

深圳城市發(fā)展迅猛，經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚。在如此迅速的發(fā)展中，注冊(cè)公司洗錢的問(wèn)題日益突出。大量走私、非法貿(mào)易及其它任何數(shù)額巨大的犯罪產(chǎn)生的巨額資金，都可以通過(guò)注冊(cè)公司進(jìn)行洗錢。此種行為已經(jīng)威脅到了社會(huì)的各個(gè)方面，讓我們深刻認(rèn)識(shí)到此類違法行為的危害，并探討應(yīng)對(duì)的對(duì)策。

有風(fēng)險(xiǎn)，洗錢潛伏

隨著深圳的發(fā)展壯大，大量的企業(yè)涌現(xiàn)而出。這些企業(yè)既有涉及生產(chǎn)和服務(wù)領(lǐng)域的，也有資本經(jīng)營(yíng)企業(yè)，如基金管理公司、私募股權(quán)基金等。而這些企業(yè)大部分都可以通過(guò)開(kāi)設(shè)或收購(gòu)注冊(cè)公司來(lái)實(shí)現(xiàn)洗錢的目的。它們通過(guò)調(diào)整賬目、虛構(gòu)交易、合計(jì)虛增收入這些手段，轉(zhuǎn)移來(lái)自非法活動(dòng)的巨額資金，從而達(dá)到合法化財(cái)產(chǎn)的目的。

監(jiān)管不力，洗錢畸形發(fā)展

深圳是中國(guó)著名的開(kāi)放城市，但是在開(kāi)放程度的同時(shí)，它也成為了洗錢的高發(fā)區(qū)。一方面，當(dāng)前政府或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)洗錢行為的監(jiān)管并不充分，法律與實(shí)踐也存在一定距離。有時(shí)就算發(fā)現(xiàn)了洗錢行為，監(jiān)管部門也缺乏要針對(duì)私營(yíng)企業(yè)進(jìn)行的洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。另一方面，部分老板和業(yè)務(wù)員缺乏誠(chéng)信，對(duì)個(gè)人或企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益更為關(guān)注，產(chǎn)生了主觀故意地參與洗錢行為并且積極創(chuàng)造條件讓洗錢行為得逞。

監(jiān)管環(huán)境改善，法制內(nèi)制

深圳市金融管理局頒布的《深圳市金融機(jī)構(gòu)反洗錢指南》公開(kāi)資料稱，深圳市正在加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管力度，向洗錢高發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域等較易存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的公司群體，推行全面監(jiān)管，從支持保險(xiǎn)和證券經(jīng)營(yíng)等領(lǐng)域、加強(qiáng)資產(chǎn)管理和投資等角度，建立包含內(nèi)部監(jiān)控和嚴(yán)格的申請(qǐng)機(jī)制的實(shí)踐。目前，監(jiān)管部門正在加強(qiáng)對(duì)注冊(cè)公司的管控，避免注冊(cè)公司成為洗錢的渠道，建立完善的監(jiān)管機(jī)制。

運(yùn)用大數(shù)據(jù)，打擊洗錢

大數(shù)據(jù)在反洗錢中的應(yīng)用越來(lái)越多。它可以快速挖掘海量白名單和黑名單客戶數(shù)據(jù)，建立電子客戶檔案，并實(shí)現(xiàn)交叉比對(duì)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。運(yùn)用大數(shù)據(jù)，可以快速識(shí)別潛在的洗錢嫌疑人，為后續(xù)的調(diào)查撐起了有力的梁柱。同時(shí)，大數(shù)據(jù)還可以加強(qiáng)銀行內(nèi)部的監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)策略，加強(qiáng)監(jiān)管部門對(duì)洗錢行為的感知，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并打擊洗錢行為。

加強(qiáng)實(shí)質(zhì)性審查，預(yù)防洗錢

實(shí)質(zhì)性審查工作是貫穿企業(yè)生命周期的，而洗錢行為的產(chǎn)生和發(fā)展，往往是建立在企業(yè)成立時(shí)未做實(shí)質(zhì)性審查的基礎(chǔ)上的。因此，加強(qiáng)實(shí)質(zhì)性審查，特別是在公司成立、重組、銷售、并購(gòu)、融資等重點(diǎn)領(lǐng)域，是重要的預(yù)防洗錢行為的前提。審查應(yīng)針對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)把關(guān)，建立合理的審查標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)信息共享，建立工作聯(lián)絡(luò)會(huì)議機(jī)制、成立反洗錢工作小組，從而避免洗錢行為的隱姓埋名。

總的來(lái)說(shuō)，在未來(lái)深圳市反洗錢的工作中，應(yīng)采取一系列措施綜合防范，從監(jiān)管和管理制度上入手，完善合法化、正常化的管理機(jī)制，共建和諧美好的社會(huì)，防范洗錢的發(fā)生。