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2022-07-08 14:24:53
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貿(mào)易公司如何在香港和新加坡成功開設(shè)銀行賬戶
近年來，大部分在中國做進出口貿(mào)易的公司老板都被銀行賬戶問題所困擾。輕則查處銀行賬戶，重則直接凍結(jié)關(guān)閉。
主要原因是世界主要反對恐怖組織、洗錢和逃稅。全球多家銀行被罰款，數(shù)億至數(shù)百億不等。大銀行不得不提高開戶門檻和審查。
但實際上，銀行要求公司和個人開戶、兌換資金。并非所有申請都被拒絕。被拒絕開立或關(guān)閉賬戶的，除非自己有問題，大部分情況是沒有正確的應(yīng)對經(jīng)驗，對在香港銀行和新加坡銀行開戶的主要審核要求了解不夠。特別是貿(mào)易公司有實物交易和真實的進出口記錄。只要掌握了有效的方法，開銀行賬戶不是什么大問題。
許多客戶在我們的協(xié)助下成功獲得銀行賬戶。在這里，我想和大家分享一些真實的成功經(jīng)驗，希望對大家有所幫助。
【一、證明真人的實力】
中國人到海外銀行開戶，開立貿(mào)易公司的董事、股東等實際控制人，證明個人的真實身份和真實實力，這也是銀行認為的重點之一。
1. 文件和地址證明
護照有效期至少1年，最近3個月內(nèi)出具的地址證明（銀行賬單、水電費單、費用單等，附有個人姓名和通訊地址），僅在官方機構(gòu)出具時有效）。
2、勞動合同、社保清單
董事、股東和其他個人在哪里工作？工資和工資金額是多少？你交多少社保？這些數(shù)據(jù)可以反映一個人的工作能力和經(jīng)濟實力。
3. 個人銀行記錄
個人銀行賬戶最近6個月至1年的銀行流水需要銀行蓋章。這可以體現(xiàn)個人的經(jīng)濟實力，也是開戶銀行的重點之一。
1. 在新加坡銀行開設(shè)公司賬戶時，會要求您檢查公司賬戶。公司負責(zé)人簡歷。銀行認為，業(yè)務(wù)并非憑空而來。大多數(shù)情況下，公司負責(zé)人都會有相關(guān)的行業(yè)經(jīng)驗、教育背景，尤其是工作經(jīng)驗。申請新的公司和賬戶，可能是因為積累了一定的創(chuàng)業(yè)資源，或者是為其他公司開拓更多的業(yè)務(wù)渠道。即使聘請某人持有公司股份或擔(dān)任公司董事，其背后也會有實際控制人，具有相關(guān)行業(yè)的經(jīng)驗和背景。
【二、證明真實的商業(yè)和合理的交易】
無論是銷售還是采購，都需要提供證明真實、合理的業(yè)務(wù)往來的文件，至少與2-3家客戶公司和供應(yīng)商公司的交易記錄（合同、發(fā)票、郵件記錄等）。
成套的合同、發(fā)票、運輸單證等，需要形成合理的證據(jù)鏈，其中“正本提單originalb/l”對于香港和新加坡的銀行來說是比較有說服力的證明材料。
【三、不可忽視的注意事項】
1.交易國家：敏感國家，請勿涉足！受聯(lián)合國制裁的國家、美國、歐美、飽受戰(zhàn)爭蹂躪的國家等；
2、公司股東、董事必須熟悉公司的行業(yè)、主營業(yè)務(wù)、經(jīng)營模式等；
3、公司股東和董事的年齡應(yīng)盡量年輕。 30歲以下；
4、公司流動資金數(shù)額：開戶時，銀行會查詢該賬戶的預(yù)計資金流向，提供的預(yù)計年營業(yè)額和每月資金流入流出將成為判斷依據(jù)之一。
注冊不同行業(yè)的公司/個體戶，詳情會有所差異，為了精準快速的解決您的問題，建議您向?qū)I(yè)的工商顧問說明詳細情況，1對1解決您的實際問題。
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