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上海注冊商業(yè)保理公司要求

好順佳集團

2022-06-21 13:44:24

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內(nèi)容摘要：上海商業(yè)保理公司注冊條件和要求現(xiàn)在還不能成立商業(yè)保理公司?黑板在這里?，F(xiàn)在商業(yè)保理公司在全國范圍內(nèi)并沒有停止，一些城市和地區(qū)仍然可以接受注冊。那么，哪些區(qū)域可以注冊，具體如何注冊呢?接下...

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上海商業(yè)保理公司注冊條件和要求

現(xiàn)在還不能成立商業(yè)保理公司?黑板在這里。現(xiàn)在商業(yè)保理公司在全國范圍內(nèi)并沒有停止，一些城市和地區(qū)仍然可以接受注冊。那么，哪些區(qū)域可以注冊，具體如何注冊呢?接下來口碑好的順佳會給大家詳細講解。

設立商業(yè)保理公司，首先要確定注冊地點。過去，商業(yè)保理公司多在深圳設立，其次是天津。但自2018年10月22日起，深圳市明確停止受理商業(yè)保理公司注冊設立申請和變更申請。廣州、天津也停止受理設立商業(yè)保理和融資租賃機構(gòu)的申請。確切的開放時間尚未公布。目前，河北、山東等地區(qū)均可設立商業(yè)保理公司。當然，上?，F(xiàn)在可以建立了。

由于商業(yè)保理公司的業(yè)務范圍是全國性的，如果不能在當?shù)刈?，可以選擇在其他地區(qū)設立，也可以選擇收購現(xiàn)有的殼式商業(yè)保理公司。

商業(yè)保理公司(合資)注冊條件

1. 申請設立商業(yè)保理公司的投資者，應當是資信良好、無重大違法違規(guī)行為、近三年內(nèi)無重大信用不良記錄的企業(yè)或者其他經(jīng)濟組織;

2. 申請設立商業(yè)保理公司的投資者，應當已設立商業(yè)保理公司一年以上。符合條件的投資者以其全資子公司(SPV)的名義投資設立商業(yè)保理公司，且相關(guān)子公司存續(xù)時間不超過1年;

3.中國投資者財務狀況良好，最近連續(xù)兩個會計年度實現(xiàn)盈利;外國投資者或其境外母公司在境外合法注冊并從事實質(zhì)性經(jīng)營活動，外國投資者總資產(chǎn)不低于1000萬美元;

4. 商業(yè)保理公司注冊資本一般不低于人民幣5億元(或等值外幣)，并有明確的實繳投資計劃。外資商業(yè)保理公司一般應在成立后6個月內(nèi)足額繳納注冊資本，以保證實際情況優(yōu)質(zhì)商業(yè)保理、商業(yè)保理等相關(guān)業(yè)務，剩余注冊資本也應根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及時足額繳納;

5. 投資者投入的資金應當是其真實合法的自有貨幣資金，不得使用銀行貸款、委托資金等非自有資金投入;

6. 商業(yè)保理公司有明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利與風險控制模型;

7. 商業(yè)保理公司制定了完善的公司章程、財務管理、風險控制等主要內(nèi)部控制制度;

8. 董事、監(jiān)事、高級管理人員資信狀況良好，近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和不良經(jīng)營記錄，無重大不良信用記錄;作為總經(jīng)理、副總經(jīng)理及風控合規(guī)審計，財務管理部門負責人(或?qū)θ藛T的實際責任)及其他高級管理人員應熟悉財務工作。從事商業(yè)保理(租賃)及/或相關(guān)金融機構(gòu)經(jīng)營管理工作3年以上，或在相關(guān)行業(yè)工作5年以上;

9. 商業(yè)保理公司應當在其注冊地有實際營業(yè)場所(在自貿(mào)試驗區(qū)注冊的，至少在其注冊地有實際營業(yè)場所)。

商業(yè)保理公司一般業(yè)務范圍

應收賬款催收、應收賬款管理、銷售子賬戶管理、壞賬擔保、保理融資、信用風險管理平臺、咨詢服務等。

需要指出的是，商業(yè)保理公司不得從事收存款、貨款支付、委托付款等業(yè)務，不得專門從事或委托開展與其商業(yè)保理業(yè)務無關(guān)的催收、追債等業(yè)務，不得從事國家法律法規(guī)禁止的其他活動。

上海注冊商業(yè)保理公司的要求

上海自貿(mào)區(qū)在政策上有一定的優(yōu)勢，所以很多人選擇在上海注冊商業(yè)保理公司。那么上海對于商業(yè)保理公司的注冊有哪些規(guī)定呢?下面為大家做一個簡單的介紹。相關(guān)文章推薦《商業(yè)保理公司注冊條件及程序》

一、上海商業(yè)企業(yè)的概念

本辦法所稱商業(yè)保理業(yè)務，是指供應商與商業(yè)保理(非銀行機構(gòu))簽訂的保理協(xié)議，供應商將當前或未來應收賬款轉(zhuǎn)移給商業(yè)保理，以獲取融資，或獲得保理提供的賬本管理、賬款催收、壞賬擔保等服務。

2商業(yè)保理企業(yè)業(yè)務類型

(一)可以從事與應收賬款有關(guān)的下列業(yè)務:

1. 應收賬款融資;

2. 銷售分類帳管理;

3.應收賬款集合;

4. 壞賬擔保;

5. 其他許可的業(yè)務。

(2)不得從事下列活動:

1. 吸收存款;

2. 發(fā)放貸款或者受委托發(fā)放貸款;

3.專門從事或者受委托開展與商業(yè)保理無關(guān)的催收、收債業(yè)務的;

4. 委托投資;

(五)國家禁止的其他活動。

商業(yè)保理企業(yè)應當具備下列條件

(1)至少有一個投資者(或其關(guān)聯(lián)主體)擁有本辦法所稱關(guān)聯(lián)實體，關(guān)聯(lián)實體是指投資者控制的實體、控制投資者的實體或商業(yè)保理等相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷。

投資者由實體中的另一個實體共同控制。控制是指控制方擁有被控制方超過50個投票權(quán)。

(2)符合條件的境外投資者的境外母公司以其境外全資子公司(SPV)的名義設立的商業(yè)保理公司不需存在1年)。投資者具有開展商業(yè)保理業(yè)務的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，總資產(chǎn)不低于人民幣5000萬元。投資者兩年內(nèi)在稅務、海關(guān)、工商等政府部門和金融機構(gòu)無違法或不良記錄。

商業(yè)保理企業(yè)的境內(nèi)投資者已繳清注冊資本，境外投資者已符合其他法律法規(guī)的相關(guān)要求。

境外投資者如實披露實際投資者的背景信息和資產(chǎn)情況。

(3)建立健全的財務制度和風險控制重大風險事件的系統(tǒng)和應急響應系統(tǒng)。

財務制度包括財務管理制度、財務機構(gòu)與崗位職責、資金費用管理要求、會計政策與科目、會計憑證管理等。

風險控制體系包括組織架構(gòu)與職責、業(yè)務操作流程與要求、資產(chǎn)分類管理、風險處置措施等。

(四)有2名以上具有3年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗的高級管理人員，無不良信用記錄。

高級管理人員指總經(jīng)理(副總經(jīng)理)、業(yè)務總監(jiān)、財務總監(jiān)、風控總監(jiān)、運營總監(jiān)等。

(五)以公司形式設立，注冊資本不低于人民幣5000萬元，為實收貨幣資本。(訂單號刪去《商資函(2012)919》第一條第一項“注冊資本不得低于5000萬元人民幣”。)