上海金融類(lèi)公司注冊(cè)暫停

在全國(guó)范圍內(nèi)，與“金融”相關(guān)的公司已被暫停注冊(cè)

4月21日，有消息稱，整治互聯(lián)網(wǎng)金融專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)已經(jīng)啟動(dòng)，在此期間，全國(guó)各省市將暫停金融相關(guān)企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍的注冊(cè)。

具體而言，注冊(cè)名稱或業(yè)務(wù)范圍中涉及“金融”的機(jī)構(gòu)，包括交易所、金融、資產(chǎn)管理、理財(cái)、基金、基金管理、投資管理、財(cái)富管理、股權(quán)投資基金、網(wǎng)貸、網(wǎng)貸、P2P、股權(quán)及募集、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、支付等，全部暫停注冊(cè)。

“未經(jīng)批準(zhǔn)，注冊(cè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍不得使用上述字樣”。一位監(jiān)管者如是說(shuō)。

根據(jù)中國(guó)人民銀行4月14日發(fā)布的《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治實(shí)施方案》，省級(jí)政府將會(huì)同地方金融監(jiān)管部門(mén)，明確以工商登記為主的業(yè)務(wù)性質(zhì)，進(jìn)行梳理。

“工商體制是入口，這是嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入，從源頭上進(jìn)行處理和防范?！蹦硻?quán)威監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)財(cái)新網(wǎng)表示，暫停注冊(cè)金融機(jī)構(gòu)的注冊(cè)，是為了建立前端準(zhǔn)入機(jī)制。如果這些股票企業(yè)在整改期間未能通過(guò)監(jiān)管部門(mén)的認(rèn)定，將被依法取締并吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

這意味著對(duì)注冊(cè)企業(yè)的存量進(jìn)行逐一排查，如有違法違規(guī)行為將予以查處;未來(lái)金融企業(yè)的準(zhǔn)入門(mén)檻將回歸類(lèi)似“先牌照后牌照”的管理模式，即由相應(yīng)的金融管理部門(mén)審核后再到工商局注冊(cè)。

1. 地方政府的回應(yīng)是暫停投資登記

上海、深圳、北京、山東等互聯(lián)網(wǎng)金融活躍的地區(qū)已經(jīng)采取了行動(dòng)。

據(jù)上海的中介機(jī)構(gòu)和咨詢公司稱，上海工商行政管理局最近向中介機(jī)構(gòu)發(fā)出通知，將拒絕批準(zhǔn)似乎與投資業(yè)務(wù)有關(guān)的公司。上海所有5家登記機(jī)構(gòu)都表示，上海市工商行政管理局在過(guò)去幾周非正式地通知了它們這一決定如果一家新公司的名稱中包含“金融”、“財(cái)富”和“投資”等關(guān)鍵詞，該公司將被拒絕批準(zhǔn)。根據(jù)武漢市獲得的一份文件，如果業(yè)務(wù)范圍涉及“資產(chǎn)”、“金融控股”和“資本”等關(guān)鍵詞，將暫停審批，直至6月30日。

北京市工商行政管理局也向工商登記機(jī)構(gòu)發(fā)布了類(lèi)似的指導(dǎo)意見(jiàn)。例如，北京市暫停了“項(xiàng)目投資”、“股權(quán)投資”、“投資管理”、“投資咨詢”、“投資咨詢”、“資管”、“資產(chǎn)管理”、“融資租賃”和“非金融擔(dān)?！钡淖?cè)。對(duì)名稱或經(jīng)營(yíng)范圍中含有金融相關(guān)表述的企業(yè)，也將暫停審批和登記。

在深圳，名稱或描述中帶有“金融”字樣的公司將需要特別批準(zhǔn)。深圳市暫停本市互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍登記。與此同時(shí)，P2P公司應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)的意見(jiàn)發(fā)布后調(diào)整其名稱和業(yè)務(wù)范圍。例如，原名稱可以是“互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司”，其業(yè)務(wù)范圍包括“依托互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段提供金融中介服務(wù)”?，F(xiàn)在這些公司必須更名為“互聯(lián)網(wǎng)借貸信息中介”。

山東省工商行政管理局暫停對(duì)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍帶有“金融”字樣的企業(yè)進(jìn)行登記。山東省工商局業(yè)務(wù)部表示，最早的暫停時(shí)間在過(guò)去兩周內(nèi)，涵蓋山東省，注冊(cè)的企業(yè)名稱不能帶“金融”，只能帶“投資”。

但各省市的情況并不相同。浙江省尚未完全停止金融公司注冊(cè)，相關(guān)人士表示“尚未收到相關(guān)文件”。據(jù)記者了解，今年1月，工商部已暫停在紹興企業(yè)名稱審批中使用“投資”、“資產(chǎn)”、“資金”和“控股”、“基金”、“財(cái)富管理”、“融資租賃”、“融資擔(dān)?！薄ⅰ?互聯(lián)網(wǎng)、網(wǎng)絡(luò)金融信息服務(wù)(咨詢)”等。

暫停對(duì)公司的投資注冊(cè)批準(zhǔn)表明政府正在加強(qiáng)對(duì)投資行業(yè)的控制。由于許多人尋求更高的投資回報(bào)，該行業(yè)在過(guò)去幾年中發(fā)展迅速。去年上半年(1 ~ 6月)的股市繁榮也刺激了投資機(jī)構(gòu)。然而，政府對(duì)該行業(yè)的監(jiān)管是不夠的。

二是問(wèn)題平臺(tái)事故頻發(fā)，資金大不保證安全

e租寶、達(dá)達(dá)集團(tuán)、金路財(cái)行……去年以來(lái)，一個(gè)接一個(gè)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)倒閉，給這個(gè)快速擴(kuò)張的行業(yè)潑了一盆冷水。

金資產(chǎn)管理(上海)有限公司數(shù)十億虛假的私人部門(mén)倒閉。6月6日，中晉資產(chǎn)管理有限公司公告稱，中晉資產(chǎn)因經(jīng)營(yíng)過(guò)程中涉嫌犯罪被立案?jìng)刹椤?/p>

望洲財(cái)富投資管理有限公司百億平臺(tái)陷入危機(jī)，旗下的P2P上海鴻茅金融信息服務(wù)有限公司。望州易貸停止發(fā)標(biāo)20421日，董事長(zhǎng)楊偉國(guó)因“去放松”，與客戶和公司失去了聯(lián)系。這場(chǎng)信任危機(jī)仍在調(diào)查中。

以下是4月份出現(xiàn)問(wèn)題的最新平臺(tái)名單

三是監(jiān)管頻繁動(dòng)，規(guī)范來(lái)了

據(jù)悉，央行4月14日啟動(dòng)的《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》分為調(diào)查、整改、評(píng)估、驗(yàn)收四個(gè)階段。專(zhuān)項(xiàng)整改工作持續(xù)時(shí)間不到一年，全部工作將在2017年1月底前完成，分為三個(gè)階段:

第一階段，從現(xiàn)在到7月底，省級(jí)政府將制定清理和整頓本行政區(qū)域的方案，而各部門(mén)和地區(qū)將在各自的領(lǐng)導(dǎo)區(qū)域開(kāi)展檢查。

第二階段，從8月到11月底，將進(jìn)行清理整頓，由工作組和地區(qū)組織自查。

第三階段，從12月底至2017年3月進(jìn)行驗(yàn)收，形成報(bào)告。央行和有關(guān)部門(mén)完成整體報(bào)告，形成互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制建議。

“今年絕對(duì)是合規(guī)和補(bǔ)救的一年?！币晃换ヂ?lián)網(wǎng)金融行業(yè)人士在相關(guān)部門(mén)表示業(yè)內(nèi)人士必須高度重視并密切關(guān)注這一問(wèn)題。

根據(jù)實(shí)施方案，除了暫停新公司注冊(cè)外，對(duì)現(xiàn)有公司的整改也已正式開(kāi)始。在守住此類(lèi)機(jī)構(gòu)入口的同時(shí)，各地金融辦和地方公安、銀監(jiān)、人民銀行、工商等部門(mén)部署在多個(gè)地區(qū)，開(kāi)展對(duì)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的排查。

湖北省的調(diào)查資料顯示，調(diào)查的重點(diǎn)包括:公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)行為是否與注冊(cè)信息相符;公司是否有虛假、夸大、承諾回報(bào)率等違法宣傳;公司高管是否持有證券、基金個(gè)人證明;被處罰企業(yè)的違法行為是否得到糾正;調(diào)查公司涉及的網(wǎng)絡(luò)投訴內(nèi)容;企業(yè)注冊(cè)資本是否存在“兩虛一逃”的違法行為。

近日，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)還制定了《網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)高管管理指引(暫行)》，要求協(xié)會(huì)會(huì)員單位、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)高管必須實(shí)行信息上報(bào)、監(jiān)督管理，協(xié)會(huì)將對(duì)高管實(shí)行跟蹤管理制度。如果有新的高管，或者高管發(fā)生職務(wù)變更、責(zé)任變更或者正常辭職，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)提交相關(guān)信息;如果高管涉嫌重大違法違規(guī)、被司法機(jī)關(guān)依法查處、被公司開(kāi)除，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)在2個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，附有說(shuō)明，詳細(xì)解釋了事件發(fā)生的原因。會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)每半年定期向協(xié)會(huì)報(bào)告在職高級(jí)管理人員遵紀(jì)守法情況，方便協(xié)會(huì)及時(shí)更新信息。

相關(guān)企業(yè)和產(chǎn)品的廣告也成為整改重點(diǎn)。發(fā)布互聯(lián)網(wǎng)金融廣告專(zhuān)項(xiàng)整治實(shí)施方案，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告進(jìn)行了規(guī)范和整體清理。深圳市監(jiān)管局、上海市工商局關(guān)于金融投資廣告已經(jīng)規(guī)范的通知，這將是一次全國(guó)性的清理。無(wú)論是高速列車(chē)、地鐵還是公共汽車(chē)的停車(chē)標(biāo)志，無(wú)論是體育賽事還是各大電視頻道，所有互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)都不是免費(fèi)投放廣告的。

好順佳希望相關(guān)政策的及時(shí)出臺(tái)能讓廣大人民群眾放心!

上海金融公司注冊(cè)暫停

■陳希涵，好順佳的觀察者

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融等新型金融平臺(tái)頻頻暴露風(fēng)險(xiǎn)，全國(guó)各地都開(kāi)始從源頭上加強(qiáng)對(duì)相關(guān)業(yè)態(tài)的管控。今天有消息稱，上海近日已暫停注冊(cè)互聯(lián)網(wǎng)金融等相關(guān)金融市場(chǎng)主體，包括金融信息服務(wù)、金融外包等字，其中暫停注冊(cè)。觀察人士今天從上海市工商行政管理局獲悉，上海目前沒(méi)有硬性規(guī)定，但不排除區(qū)縣政府或行業(yè)主管部門(mén)可以根據(jù)自身情況出臺(tái)防控機(jī)制，防范風(fēng)險(xiǎn)。

受理互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)后，市區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)會(huì)同區(qū)金融辦對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行面試，了解企業(yè)基本情況和具體業(yè)務(wù)范圍。如果判斷風(fēng)險(xiǎn)較大，存在非法集資傾向，則不予受理。合法合規(guī)的，受理注冊(cè)申請(qǐng)后，還會(huì)將企業(yè)的相關(guān)情況復(fù)制到企業(yè)注冊(cè)所在地的基層監(jiān)管部門(mén)，加強(qiáng)日常檢查和監(jiān)督。

去年以來(lái)，全國(guó)多地加強(qiáng)了對(duì)線上線下融資平臺(tái)的管理。雖然目前還沒(méi)有全國(guó)性的監(jiān)管措施，但對(duì)工商登記和廣告的監(jiān)管已經(jīng)率先出臺(tái)。去年9月，寧波市暫停在互聯(lián)網(wǎng)金融和線下金融平臺(tái)投放廣告，11月起暫停注冊(cè)業(yè)務(wù)名稱或業(yè)務(wù)范圍包含財(cái)富管理、投資管理和咨詢的金融公司，并暫停設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。深圳則明確表示，自201年1月1日起，暫?；ヂ?lián)網(wǎng)金融企業(yè)新名稱、新業(yè)務(wù)范圍的商業(yè)登記。

盡管調(diào)控趨嚴(yán)，但有業(yè)內(nèi)人士表示，“上有政策，下有對(duì)策”。我們的業(yè)務(wù)范圍包括互聯(lián)網(wǎng)金融和金融信息服務(wù)有些話，上海已經(jīng)停止注冊(cè)。一位上海代理注冊(cè)公司告訴觀察家，目前上海絕大多數(shù)區(qū)縣的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)確實(shí)已經(jīng)停止注冊(cè)審批，但之前注冊(cè)的公司不受影響。據(jù)他介紹，如果你想注冊(cè)，可以改成信息技術(shù)或網(wǎng)絡(luò)技術(shù)。另外，由于現(xiàn)在是部分省市停止注冊(cè)，上述人士建議可以選擇在還允許注冊(cè)的省市注冊(cè)，然后在上海開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)，以規(guī)避上海的區(qū)域政策。

附網(wǎng)傳送省級(jí)通知機(jī)構(gòu)，僅供參考，按當(dāng)?shù)毓ど滩块T(mén)規(guī)定執(zhí)行:

1. 暫停核準(zhǔn)含有“投資”、“資產(chǎn)”、“資金”、“持有”、“基金”、“財(cái)富管理”、“融資租賃”、“非融資擔(dān)?！钡茸謽拥钠髽I(yè)和個(gè)人名稱。

2. 暫停辦理“項(xiàng)目投資”、“股權(quán)投資”、“投資管理”、“投資咨詢”、“投資顧問(wèn)”、“資金管理”、“資產(chǎn)管理”、“融資租賃”、“非融資擔(dān)保”等投資業(yè)務(wù)項(xiàng)目的登記。

3.名稱或者經(jīng)營(yíng)范圍有前款規(guī)定的企業(yè)申請(qǐng)遷入本市的，暫停其登記。

經(jīng)市政府或者金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的投資企業(yè)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市辦批準(zhǔn)登記。

五、本通知自發(fā)布之日起施行。在本通知下發(fā)前已核準(zhǔn)名稱的投資企業(yè)，仍可按19號(hào)、21號(hào)、40號(hào)通知的要求登記注冊(cè)。

登記機(jī)關(guān)

2016-01-09