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2022-03-05 12:34:46
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為企業(yè)開(kāi)銀行賬戶的程序變得非常嚴(yán)格，客戶對(duì)此抱怨不已。對(duì)于開(kāi)戶，我覺(jué)得我在銀行開(kāi)戶，就是在照顧銀行的業(yè)務(wù)，是銀行的客戶，不是說(shuō)客戶就是上帝嗎？為什么開(kāi)戶要預(yù)約、提供營(yíng)業(yè)地址、拍照？ （當(dāng)然，不同地區(qū)和銀行的開(kāi)戶難度不同）。銀行家在服務(wù)和監(jiān)管之間處于兩難的境地，面對(duì)客戶時(shí)也背負(fù)著諸多惡名。但是，公司很難開(kāi)戶。銀行真的應(yīng)該承擔(dān)責(zé)任嗎？開(kāi)卡難的原因是什么？
說(shuō)到底，開(kāi)戶難，主要是因?yàn)橛腥死勉y行賬戶進(jìn)行非法行為，典型的就是電信詐騙，還有一些洗錢、虛開(kāi)發(fā)票等行為。義務(wù)，提出了更多的要求。銀行擔(dān)心受到監(jiān)管處罰，加大風(fēng)險(xiǎn)管控力度。
開(kāi)戶時(shí)需要上門檢查和拍照
開(kāi)戶前后都要上門查看和拍照。
比如驗(yàn)貨，比對(duì)招牌和門牌，提供租金發(fā)票，水電費(fèi)，核對(duì)法人名下公司數(shù)量等，有的甚至要存XX萬(wàn)元，或者排隊(duì)2個(gè)月的預(yù)約開(kāi)戶……以及一系列的高低門檻，堪稱史上最嚴(yán)格的開(kāi)戶條件。
此前由中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《開(kāi)戶許可證》于2019年正式取消，企業(yè)在銀行開(kāi)戶的手續(xù)也越來(lái)越簡(jiǎn)單。
然而，2021年的今天，開(kāi)戶變得更加麻煩。
后期追隨銀行電話隨時(shí)凍結(jié)賬戶
不僅前期手續(xù)復(fù)雜，開(kāi)戶也很嚴(yán)格，后期的調(diào)查工作同樣艱巨！
提醒大家，銀行一般會(huì)通過(guò)電話聯(lián)系法人，或者進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查！主要會(huì)核實(shí)公司名稱、稅號(hào)、注冊(cè)地址、主營(yíng)業(yè)務(wù)、法人、主營(yíng)業(yè)務(wù)等。因此，建議企業(yè)主熟悉公司注冊(cè)信息，注意及時(shí)接聽(tīng)電話，并避免因響應(yīng)不及時(shí)而被識(shí)別為無(wú)法訪問(wèn)。 ，導(dǎo)致無(wú)法開(kāi)戶，賬戶凍結(jié)！
怎么突然變嚴(yán)了？ ? ?
很多不知道真相的人會(huì)問(wèn)：銀行不需要業(yè)績(jī)嗎？然而？到底發(fā)生了什么？
看完以下3條消息，或許我們就能明白其中的緣由了。
一、東莞：長(zhǎng)安破獲多起賣公戶案
據(jù)公開(kāi)消息，長(zhǎng)安市公安局于3月抓獲了一批利用公眾賬號(hào)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪分子。
長(zhǎng)安警方在掌握了充分證據(jù)后，展開(kāi)了抓捕行動(dòng)。 3月13日，長(zhǎng)安市公安局反詐騙中心民警在大朗鎮(zhèn)抓獲利用空殼公司獲取銀行賬戶實(shí)施電信詐騙犯罪嫌疑人陳某。 3月16日，涉嫌買賣國(guó)家機(jī)關(guān)文件的犯罪嫌疑人農(nóng)某寶在長(zhǎng)安市小編社區(qū)落網(wǎng)。 3月20日，農(nóng)某新聞的共犯羅某在小編小區(qū)被抓獲。 3月21日，涉嫌買賣國(guó)家機(jī)關(guān)文件的鄭某芳、張某濤分別在深圳市龍華區(qū)和寶安區(qū)被捕。 3月23日，涉嫌買賣國(guó)家機(jī)關(guān)文件的馬某偉在深圳市寶安區(qū)被捕。
也就是在這個(gè)時(shí)期之初，全國(guó)的銀行開(kāi)始影響公共賬戶。
2、深圳：聯(lián)合反欺詐整治工作
3月26日上午10時(shí)，深圳警方出動(dòng)300余名民警開(kāi)展“號(hào)產(chǎn)工程”封網(wǎng)行動(dòng)，打響全省圍剿公眾號(hào)“第一槍”行動(dòng)當(dāng)天，全市共查獲窩點(diǎn)69個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人83名，國(guó)家機(jī)關(guān)企業(yè)印章200余張，銀行卡900余張，U盤772個(gè)，查獲手機(jī)100部，電話卡1000余張，營(yíng)業(yè)執(zhí)照18張，身份證正反面照片1000余張，企業(yè)戶口本和證件328套。
三、杭州：22家銀行分行暫停開(kāi)戶
近日，一條關(guān)于中國(guó)人民銀行杭州中心支行的消息在朋友圈刷爆了。其中一份報(bào)告批評(píng)如下：
4家銀行網(wǎng)點(diǎn)暫停新開(kāi)企業(yè)銀行賬戶3個(gè)月，18家銀行網(wǎng)點(diǎn)暫停新開(kāi)企業(yè)銀行賬戶業(yè)務(wù)1個(gè)月。
從內(nèi)容中得知，銀行是根據(jù)涉案公司的銀行賬號(hào)進(jìn)行電匯詐騙犯罪追究責(zé)任的。全程相應(yīng)人員也受到了處罰。
看到這里，相信大家都能理解銀行開(kāi)戶審核，何必這么謹(jǐn)慎！
銀行重點(diǎn)關(guān)注的公司銀行賬戶類型
面對(duì)銀行的電話巡查，各公司要注意接聽(tīng)。當(dāng)然，銀行也會(huì)選擇一些特定類型的銀行賬戶進(jìn)行檢查。
由銀行代管的企業(yè)銀行賬戶類型已為您整理好，請(qǐng)注意！
1. 一個(gè)人名下多個(gè)公司，一個(gè)人名下多個(gè)銀行賬戶，一個(gè)地址注冊(cè)多個(gè)牌照
2、營(yíng)業(yè)地址為“自我申報(bào)、住所申報(bào)”等，或營(yíng)業(yè)地址不真實(shí)的
3、無(wú)當(dāng)?shù)貞艨?、無(wú)居住證、無(wú)社保三無(wú)人員
4、首次開(kāi)戶的法人，年齡較大或較年輕（25歲以下或65歲以上）
5、身份地址是異地偏遠(yuǎn)農(nóng)村、手機(jī)號(hào)異地、公司名稱離奇等。
6、異地開(kāi)立的公眾號(hào)
7、長(zhǎng)期休眠賬戶，長(zhǎng)期不和解
8、無(wú)法聯(lián)系企業(yè)法人
9、資金流轉(zhuǎn)明顯，夜間交易頻繁，可疑賬戶操作異常
出現(xiàn)上述情況的企業(yè)需注意及時(shí)接聽(tīng)銀行電話，以免未能及時(shí)接聽(tīng)電話被視為無(wú)法接通，導(dǎo)致無(wú)法開(kāi)戶，賬戶凍結(jié)！
如果您近期需要開(kāi)戶或受到影響，請(qǐng)仔細(xì)閱讀以上內(nèi)容！
最后，我也提醒各位創(chuàng)業(yè)者，經(jīng)營(yíng)企業(yè)一定要合理、合法、合規(guī)。不要為了眼前的利益冒險(xiǎn)，觸犯法律，毀了你的美好未來(lái)！
注冊(cè)不同行業(yè)的公司/個(gè)體戶，詳情會(huì)有所差異，為了精準(zhǔn)快速的解決您的問(wèn)題，建議您向?qū)I(yè)的工商顧問(wèn)說(shuō)明詳細(xì)情況，1對(duì)1解決您的實(shí)際問(wèn)題。
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