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2022-03-05 12:34:46
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為企業(yè)開銀行賬戶的程序變得非常嚴格，客戶對此抱怨不已。對于開戶，我覺得我在銀行開戶，就是在照顧銀行的業(yè)務(wù)，是銀行的客戶，不是說客戶就是上帝嗎？為什么開戶要預(yù)約、提供營業(yè)地址、拍照？ （當然，不同地區(qū)和銀行的開戶難度不同）。銀行家在服務(wù)和監(jiān)管之間處于兩難的境地，面對客戶時也背負著諸多惡名。但是，公司很難開戶。銀行真的應(yīng)該承擔責任嗎？開卡難的原因是什么？
說到底，開戶難，主要是因為有人利用銀行賬戶進行非法行為，典型的就是電信詐騙，還有一些洗錢、虛開發(fā)票等行為。義務(wù)，提出了更多的要求。銀行擔心受到監(jiān)管處罰，加大風險管控力度。
開戶時需要上門檢查和拍照
開戶前后都要上門查看和拍照。
比如驗貨，比對招牌和門牌，提供租金發(fā)票，水電費，核對法人名下公司數(shù)量等，有的甚至要存XX萬元，或者排隊2個月的預(yù)約開戶……以及一系列的高低門檻，堪稱史上最嚴格的開戶條件。
此前由中國人民銀行頒發(fā)的《開戶許可證》于2019年正式取消，企業(yè)在銀行開戶的手續(xù)也越來越簡單。
然而，2021年的今天，開戶變得更加麻煩。
后期追隨銀行電話隨時凍結(jié)賬戶
不僅前期手續(xù)復(fù)雜，開戶也很嚴格，后期的調(diào)查工作同樣艱巨！
提醒大家，銀行一般會通過電話聯(lián)系法人，或者進行現(xiàn)場檢查！主要會核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業(yè)務(wù)、法人、主營業(yè)務(wù)等。因此，建議企業(yè)主熟悉公司注冊信息，注意及時接聽電話，并避免因響應(yīng)不及時而被識別為無法訪問。 ，導(dǎo)致無法開戶，賬戶凍結(jié)！
怎么突然變嚴了？ ? ?
很多不知道真相的人會問：銀行不需要業(yè)績嗎？然而？到底發(fā)生了什么？
看完以下3條消息，或許我們就能明白其中的緣由了。
一、東莞：長安破獲多起賣公戶案
據(jù)公開消息，長安市公安局于3月抓獲了一批利用公眾賬號實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪分子。
長安警方在掌握了充分證據(jù)后，展開了抓捕行動。 3月13日，長安市公安局反詐騙中心民警在大朗鎮(zhèn)抓獲利用空殼公司獲取銀行賬戶實施電信詐騙犯罪嫌疑人陳某。 3月16日，涉嫌買賣國家機關(guān)文件的犯罪嫌疑人農(nóng)某寶在長安市小編社區(qū)落網(wǎng)。 3月20日，農(nóng)某新聞的共犯羅某在小編小區(qū)被抓獲。 3月21日，涉嫌買賣國家機關(guān)文件的鄭某芳、張某濤分別在深圳市龍華區(qū)和寶安區(qū)被捕。 3月23日，涉嫌買賣國家機關(guān)文件的馬某偉在深圳市寶安區(qū)被捕。
也就是在這個時期之初，全國的銀行開始影響公共賬戶。
2、深圳：聯(lián)合反欺詐整治工作
3月26日上午10時，深圳警方出動300余名民警開展“號產(chǎn)工程”封網(wǎng)行動，打響全省圍剿公眾號“第一槍”行動當天，全市共查獲窩點69個，抓獲犯罪嫌疑人83名，國家機關(guān)企業(yè)印章200余張，銀行卡900余張，U盤772個，查獲手機100部，電話卡1000余張，營業(yè)執(zhí)照18張，身份證正反面照片1000余張，企業(yè)戶口本和證件328套。
三、杭州：22家銀行分行暫停開戶
近日，一條關(guān)于中國人民銀行杭州中心支行的消息在朋友圈刷爆了。其中一份報告批評如下：
4家銀行網(wǎng)點暫停新開企業(yè)銀行賬戶3個月，18家銀行網(wǎng)點暫停新開企業(yè)銀行賬戶業(yè)務(wù)1個月。
從內(nèi)容中得知，銀行是根據(jù)涉案公司的銀行賬號進行電匯詐騙犯罪追究責任的。全程相應(yīng)人員也受到了處罰。
看到這里，相信大家都能理解銀行開戶審核，何必這么謹慎！
銀行重點關(guān)注的公司銀行賬戶類型
面對銀行的電話巡查，各公司要注意接聽。當然，銀行也會選擇一些特定類型的銀行賬戶進行檢查。
由銀行代管的企業(yè)銀行賬戶類型已為您整理好，請注意！
1. 一個人名下多個公司，一個人名下多個銀行賬戶，一個地址注冊多個牌照
2、營業(yè)地址為“自我申報、住所申報”等，或營業(yè)地址不真實的
3、無當?shù)貞艨?、無居住證、無社保三無人員
4、首次開戶的法人，年齡較大或較年輕（25歲以下或65歲以上）
5、身份地址是異地偏遠農(nóng)村、手機號異地、公司名稱離奇等。
6、異地開立的公眾號
7、長期休眠賬戶，長期不和解
8、無法聯(lián)系企業(yè)法人
9、資金流轉(zhuǎn)明顯，夜間交易頻繁，可疑賬戶操作異常
出現(xiàn)上述情況的企業(yè)需注意及時接聽銀行電話，以免未能及時接聽電話被視為無法接通，導(dǎo)致無法開戶，賬戶凍結(jié)！
如果您近期需要開戶或受到影響，請仔細閱讀以上內(nèi)容！
最后，我也提醒各位創(chuàng)業(yè)者，經(jīng)營企業(yè)一定要合理、合法、合規(guī)。不要為了眼前的利益冒險，觸犯法律，毀了你的美好未來！
注冊不同行業(yè)的公司/個體戶，詳情會有所差異，為了精準快速的解決您的問題，建議您向?qū)I(yè)的工商顧問說明詳細情況，1對1解決您的實際問題。
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