蘇州注冊小額貸款公司有哪些

4月8日，最高人民檢察院召開以“打擊網(wǎng)絡犯罪聯(lián)合防控網(wǎng)絡風險”為主題的新聞發(fā)布會，通報全國檢察機關(guān)打擊網(wǎng)絡犯罪工作情況。最高人民檢察院第一檢察辦公室副主任張曉金表示，下一步，檢察機關(guān)將繼續(xù)高壓打擊電信和互聯(lián)網(wǎng)詐騙;進一步完善與公安機關(guān)的工作聯(lián)系機制，及時研究解決辦案過程中出現(xiàn)的問題;進一步加強與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在打擊網(wǎng)絡犯罪方面的合作。

《商法報》指出，即使在高壓嚴厲打擊的情況下，電信詐騙等網(wǎng)絡犯罪在疫情防控期間又開始抬頭。

在蘇州工作的任女士就是一個典型的受害者。本以為通過小額貸款公司貸款5萬元做點小生意，誰知沒想到，按照貸款公司職員“及時”操作，錢沒貸到，自己銀行卡上的1萬元也帶著驗證碼被轉(zhuǎn)走了。

北京天躍辦公室的聶成濤提醒廣大受害者，受害者自己因為缺錢所以才申請貸款，為了支付任何貸款費用，基本都是詐騙。正規(guī)的貸款公司或貸款公司不會讓人們支付任何費用。

01

貸款不會起到反作用

任表示,5月26日,她翻看手機瀏覽器,當她發(fā)現(xiàn)一個廣告從小額貸款公司,問她手機號碼輸入檢查貸款額度。任女士原本打算借錢做小生意，她在廣告中輸入了自己的手機號碼。

半小時后，一名自稱是鄭州市鄭東新區(qū)富盛小額信貸有限公司的業(yè)務員聯(lián)系了陳女士，詢問她是否需要辦理貸款業(yè)務。隨后，任寧寧補充了該公司職員羅寧玥，雙方就貸款事宜進行了溝通。

5月27日上午9點左右，羅某將貸款合同發(fā)給任某，要求她打印并簽字，用口紅在合同上涂上指紋，然后寄給任某。

根據(jù)任小姐提供的貸款合同，貸款人為鄭州市鄭某東部新區(qū)富盛小額貸款有限公司(以下簡稱富盛公司)，注冊證號91410118823719231L，合同號YUC-78MF39847。甲乙雙方約定貸款金額為5萬元人民幣，每月計息，貸款期限為2020年5月27日至2025年5月27日。

(圖片由貸款合同回答者提供)

本合同第十條規(guī)定:根據(jù)國家規(guī)定，貸款人承擔借款人擔保貸款的風險，必要時對借款人的個人最低還款能力進行核實。借款人應將貸款金額的30-60元存入自己的賬戶，在銀行核查完畢后半小時內(nèi)將款項劃入借款人在合同中填寫的賬戶。如果借款人簽訂了合同而不能履行合同條款，公司將視情節(jié)嚴重而故意欺詐貸款處理，直接向當?shù)厝嗣穹ㄔ阂婪▏缿汀?/p>

該費用按借款人在收到貸款后1小時內(nèi)必須支付給貸款人的貸款額1計算，作為該貸款業(yè)務的總成本。

任寧寧在接受《商法新聞》采訪時表示，合同寄給她后，羅寧玥一直敦促她打印并簽字，但從未提及押金問題。

上午10點左右，羅寧玥告訴他，這張銀行卡上肯定有15000元的存款。任寧寧回答說，她的卡上只有1萬元，如果不能貸款，她不會去申請。過了一會兒，羅寧玥告訴她，她已經(jīng)向上面申請了，這張卡只有10000元也可以辦理，但必須在下午2:30前辦理。

隨后，任女士應自稱是撫勝公司貸款部經(jīng)理的于兆文的要求，刪除了手機中的銀行卡驗證碼。

令任某驚訝的是，當她得知驗證碼的那一刻，銀行卡上的1萬元也被轉(zhuǎn)賬了。

(照片由被訪者提供)

根據(jù)傳輸記錄提供的任,錢存入中國建設銀行卡由王歡。

轉(zhuǎn)賬后，余告訴任某，他會在6到10分鐘內(nèi)把5萬元的貸款和1萬元的本金轉(zhuǎn)給她帳戶。半小時后,當任女士問為什么錢沒有到達時,她被告知,銀行未能通過驗證,請她另一個5000元轉(zhuǎn)移到指定賬戶,強調(diào)貸款不能處理沒有轉(zhuǎn)移下午6點之前。

在任小姐拒絕申請后，貸款便利公司以此為由拒絕為任小姐辦理貸款業(yè)務，并告知任小姐必須在28日上午9點前轉(zhuǎn)賬5000元。

5月27日下午，任女士來到蘇州市相城商貿(mào)城派出所選擇民警，民警為其做了筆錄。

5月28日，羅寧玥通知任小姐，如果她在三個工作日內(nèi)沒有轉(zhuǎn)賬5000元，她將不再為她辦理貸款業(yè)務。此外，根據(jù)合同規(guī)定，任小姐必須賠償公司違約金，即貸款金額的30元(15000元)。他告訴他們?nèi)绻肴フ揖炀腿ァ?/p>

在這方面,任女士告訴Shangfa新聞,根據(jù)合同內(nèi)容,借款人需要30 - 60的貸款金額存入他的賬戶和資金將被轉(zhuǎn)移到借款人的賬戶填寫合同完成后半個小時銀行驗證。她沒有說要將資金轉(zhuǎn)到對方的賬戶，而且如果銷售人員告訴她需要這樣做，她也不會處理貸款。

02

貸款公司的職員一直沒空

根據(jù)貸款合同提供的公司信息，商發(fā)新聞發(fā)現(xiàn)，扶盛公司成立于2011年2月，法人代表周超。其業(yè)務范圍是為中小企業(yè)提供小額貸款、開發(fā)、管理、金融等咨詢服務。

6月4日，尚發(fā)新聞辦公室提供的推銷員羅寧月的聯(lián)系方式致電過去，被提示該號碼已關(guān)閉。傅生在祁突茶上留下的電話號碼也無人接聽。

據(jù)任寧說，截至6月4日，她無法聯(lián)系到羅寧月，于是給她發(fā)了一條信息，說對方賬戶異常，登錄受限，所以信息無法發(fā)送。

6月5日，任女士的妻子向上發(fā)新聞表示，此事已被蘇州市襄城商貿(mào)城派出所懷疑涉嫌詐騙，目前正在調(diào)查中在調(diào)查過程中。

03

為貸款支付任何費用基本上都是詐騙

北京天月辦的聶成濤認為，在這種情況下，當事人本身就缺錢，所以就貸款了。最后，他們沒有得到錢，但他們損失了很多錢。這不是普通的民事貸款糾紛，已被懷疑為刑事欺詐。受害人應該先去警察局，警察應該根據(jù)案件線索收集證據(jù)，將嫌疑人繩之以法。

其次，受害人也可以通過起訴個人賬戶或空殼公司提起民事訴訟，追討資金。

聶成濤說，最近幾天，類似的案件很多。在某些情況下,騙子模仿一些崇高的金融公司,偽造他們的一些相關(guān)的公司文件,為了獲得受害者的信任,最終讓受害者支付各種各樣的費用獲得貸款從而擁有各種各樣的名字,受害者支付費用后,失去接觸或消失,Set pattern與本案基本一致。

聶成濤提醒廣大受害者，受害者自己因為缺錢所以才申請貸款，為了支付任何貸款費用，基本上都是詐騙。正規(guī)的貸款公司或貸款公司不會讓人們支付任何費用。(記者李海洋、實習記者韓祥子)還是法律新聞

蘇州注冊小額貸款公司有哪些

今年4月,在一個類的貸款詐騙犯罪的直接指揮下作戰(zhàn)指揮集群江蘇省公安部門的指導下蘇州公安成功解決“3·26”凈貸款項目,電信欺詐每敲10非法網(wǎng)絡推廣團伙,抓獲違法犯罪嫌疑人44歲扣押、凍結(jié)資金2億余元，取得“云健2020”專項行動重大勝利。此案是全國首起全產(chǎn)業(yè)鏈打擊貸款詐騙網(wǎng)絡推廣黑灰案。

一條促銷信息就導致了一萬多起網(wǎng)絡貸款詐騙案件

今年2月，蘇州市公安局公安支隊反詐騙中心在工作中發(fā)現(xiàn)了一條宣傳“某銀行貸款”的信息。

聽起來像是“銀行貸款”它看起來像是一家知名銀行的金融產(chǎn)品，但它的網(wǎng)頁制作粗糙，底部的簽名顯示它屬于偏遠地區(qū)的一家小額信貸公司。字體很小，很難辨認。

警方根據(jù)辦案經(jīng)驗，初步判定該促銷信息涉嫌網(wǎng)絡詐騙。為了進一步查明情況，民警根據(jù)頁面提示，已輸入手機號碼、姓名、身份證號碼、貸款金額等進行貸款申請操作。20分鐘后，研判民警接到一個手機號碼打來的電話，對方聲稱是“某銀行貸款”客服，要求研判民警增加工作QQ。

通過QQ，客服要求警方提供他們的身份證照片，遠程簽署貸款合同，并將5000元轉(zhuǎn)到指定的私人賬戶，以證明貸款人有能力償還貸款。

這些操作是典型的欺詐行為。警方立即對“一筆銀行貸款”進行調(diào)查分析，發(fā)現(xiàn)廣告背后的犯罪團伙實際上收集了大量公民個人信息，核實了全國多地網(wǎng)絡貸款詐騙案件，詐騙金額超過2億。

那么多公民的個人信息從何而來?為什么犯罪分子能夠?qū)τ匈J款意向的群體進行精準欺詐?昆山市公安局將此案列為“網(wǎng)貸電信詐騙項目”，并成立專項小組開展調(diào)查。

10個非法網(wǎng)絡推廣團伙在5個省7個地區(qū)被搗毀

銀行貸款具體在哪里?調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)，該產(chǎn)品的金融資質(zhì)方雖為一家小型銀行貸款公司，但該公司并未參與相關(guān)違法犯罪活動，犯罪分子利用其金融資質(zhì)進行違法行為。

警方發(fā)現(xiàn)，“某銀行貸款”的服務器位于濟南。大量證據(jù)表明，一家名為“新北科技”的網(wǎng)絡公司是主要嫌疑人。

經(jīng)調(diào)查，該公司的實際控制人是山東濟南人賈軍，實際工作人員有6人，他們通過非法途徑獲取網(wǎng)絡貸款財務廣告資質(zhì)，對外發(fā)布網(wǎng)絡貸款廣告。這些非法借貸廣告?zhèn)窝b成正規(guī)知名的網(wǎng)絡借貸產(chǎn)品，恰恰被推到了網(wǎng)絡的借貸需求中在人民手中是不可能分辨真假的。

進一步研究后發(fā)現(xiàn),與賈小君的幫派為紐帶,上游犯罪團伙冒用資格的金融服務公司,小額貸款公司和銀行業(yè)金融機構(gòu),獲得了在線貸款金融廣告帳戶與員工相關(guān)的廣告平臺放置Waihe。下游犯罪團伙為賈軍團伙提供公民個人信息銷售渠道，賈軍等人通過這些團伙層層收集公民個人信息轉(zhuǎn)售給海外詐騙團伙。僅在今年3月，賈躍亭的團伙就從需要網(wǎng)絡貸款的公民那里非法收集了40多萬份信息，并以每份30元至80元的價格轉(zhuǎn)售。

經(jīng)過兩個多月的調(diào)查，案件的來龍去脈逐漸清晰，主要涉案人員也逐漸突出。4月14日，由蘇州市公安局派出所、昆山市公安局派出所派出的200多名民警在上海、山東、福建、江西、吉林等7個5個省，每個人工流產(chǎn)非法網(wǎng)絡推廣團伙10個，抓獲了代理商、經(jīng)銷商、經(jīng)營者、推動者、如四級違法犯罪嫌疑人44人，拘留或凍結(jié)資金2億余元。

公安機關(guān)在15個地區(qū)抓獲了460多名犯罪嫌疑人

打擊網(wǎng)貸詐騙是一件難以咀嚼的“硬骨頭”，蘇州公安從一則網(wǎng)絡廣告，引出了一個犯罪團伙，觸發(fā)了全國公安集中網(wǎng)。

案件涉及人員眾多，專業(yè)性強，隱蔽性高，形成了完整的貸款詐騙網(wǎng)絡，推動了黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展。在這個產(chǎn)業(yè)鏈中，從非法收集公民個人信息到完成販賣，有的還偽造正規(guī)營業(yè)執(zhí)照，有人負責發(fā)布虛假貸款廣告;有人負責租用境外服務器，開發(fā)虛假貸款廣告頁面或手機app，收集公民個人信息;有人負責轉(zhuǎn)售公民個人信息。

賈軍等人落網(wǎng)后，專案組繼續(xù)擴大調(diào)查范圍，共查獲促貸犯罪線索60余條，涉及全國15個省市。7月初，在公安部的直接指揮下，全國15個地方的公安機關(guān)集中整治了57家非法網(wǎng)絡推廣組織抓獲犯罪嫌疑人460余人。

蘇州公安將繼續(xù)保持零容忍和高壓等犯罪活動,積極與相關(guān)部門合作,加強監(jiān)督管理,搞好打擊“黑色和灰色的產(chǎn)品”,并切實保障人民財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。

警方提醒

1. 提高預防意識;

2. 選擇正規(guī)的個人信貸理財產(chǎn)品;

3.不要在未經(jīng)驗證的網(wǎng)站、應用程序和其他平臺上提交您的個人信息;

4. 相關(guān)行業(yè)的從業(yè)人員也要自覺保持自我清潔，自覺抵制非法利益的誘惑，避免冒險和以身作則。