上海銀行電子承兌匯票怎么做賬

接受電子承兌的前提是開通企業(yè)網(wǎng)銀，然后在企業(yè)網(wǎng)銀的基礎(chǔ)上開通電子票據(jù)業(yè)務(wù)。開通電子票據(jù)業(yè)務(wù)后，方可接受電子承兌。

上海銀行電子承兌匯票怎么做賬

在廢除紙幣的背景下，電子機(jī)票的時代已經(jīng)到來。

作為企業(yè)，如何操作電子承兌匯票?下面就為大家詳細(xì)的介紹一下具體的操作流程。

企業(yè)在中國人民銀行商業(yè)票據(jù)系統(tǒng)中進(jìn)行電子承兌匯票的發(fā)行和接收。

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)(ECDS):是指由中國人民銀行建設(shè)和管理的，依托網(wǎng)絡(luò)和計算機(jī)技術(shù)，接收、存儲、發(fā)送電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供電子商業(yè)匯票貨幣支付、資金結(jié)算行為相關(guān)服務(wù)，并提供票據(jù)商業(yè)匯票登記查詢服務(wù)、商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)價格服務(wù)等業(yè)務(wù)處理平臺。

當(dāng)票證成功注冊時，NPC會自動生成一個唯一的電子票證號碼。

電子賬單號分為5部分，共30位，全部由阿拉伯?dāng)?shù)字組成，具體結(jié)構(gòu)如下:

(1)票據(jù)分為兩種:1是銀行承兌匯票，2是商業(yè)承兌匯票。

(2)支付系統(tǒng)行號為開證行支付系統(tǒng)行號。

(3)發(fā)票信息注冊日期為發(fā)票信息在ECDS中注冊成功的工作日。

(4)當(dāng)前序列號是ECDS系統(tǒng)唯一的當(dāng)前序列號。

(5)驗證碼由ECDS系統(tǒng)自動生成，防止輸入錯誤。

電子商務(wù)票據(jù)應(yīng)當(dāng)以人民幣計價，單張金額不得超過10億元人民幣。

電子商業(yè)匯票自開立之日起至到期之日，付款期限不得超過1年。

電子商業(yè)票據(jù)信息應(yīng)當(dāng)由電子商業(yè)票據(jù)系統(tǒng)備案。

電子商務(wù)匯票樣本:

1. 票據(jù)業(yè)務(wù)的交易效率較高

1)加快回款速度，以零的方式實現(xiàn)票據(jù)托收。

紙質(zhì)收款:客戶開具票據(jù)到資金中心確認(rèn)收貨入庫，完成整個過程至少需要3-5天，而票據(jù)的轉(zhuǎn)移需要銷售和財務(wù)部門的參與，收貨信息通過人工統(tǒng)計，容易出錯。

電傳托收:電傳銀行與企業(yè)直連后，客戶在銀行開具電子票據(jù)，立即到達(dá)經(jīng)營單位銀行賬戶完成托收。

票據(jù)托收:票據(jù)托收，委托銀行提前7天托收。如匯票有瑕疵，需補證或退票。耗時耗力，不能及時籌集資金。

電傳托收:持票人直接在電傳系統(tǒng)中向票據(jù)承兌人提示付款。沒有瑕疵的賬單，也沒有退款的可能。當(dāng)天可以收到貨款

2)縮短開票和背書時間，提高支付效率。

在開票方面，從開具紙質(zhì)票據(jù)，到向銀行申請開票，存入發(fā)票保證金，由銀行審核、受理、開具票據(jù)，再到從經(jīng)營單位取得紙質(zhì)票據(jù)，轉(zhuǎn)帳給供應(yīng)商，一般需要3-5天的時間。

電傳業(yè)務(wù)全部通過網(wǎng)銀操作，開票成功后，電傳可直接發(fā)至供應(yīng)商電傳賬戶，時間可縮短至1-2天。

背書方面，一般紙質(zhì)匯票背書付款需要蓋章郵寄，一般需要2-3天。由于背書不規(guī)范，如蓋章不清，票據(jù)瑕疵等，供應(yīng)商可能會退票。

電子票據(jù)背書，只需登入網(wǎng)上銀行提交背書申請即可。經(jīng)銀行處理后，供應(yīng)商可以立即登錄網(wǎng)銀簽收電子賬單。

3)票據(jù)的運營成本不斷降低

使用電傳客票后，不再需要承擔(dān)紙質(zhì)客票的郵件派送和檢票費用，節(jié)約了途中的派送成本、查詢成本和資金成本。借助在線管理平臺，方便實現(xiàn)票據(jù)的電子化管理，準(zhǔn)確查詢每一張票據(jù)對應(yīng)的人臉信息和資金流，不斷降低管理成本。

4)票據(jù)業(yè)務(wù)的經(jīng)營是無風(fēng)險的

紙幣容易丟失、損壞、被搶劫、偽造和背書不連續(xù)性、面相缺陷等問題給經(jīng)營單位帶來了托管風(fēng)險、輸送風(fēng)險、欺詐風(fēng)險、資金回款風(fēng)險等隱患。電子票據(jù)的所有活動都在ECDS (Electronic Commercial Bill of Exchange system)上記錄和生成，ECDS是中國人民銀行主導(dǎo)的全國性金融運營系統(tǒng)。該系統(tǒng)具備金融級別的系統(tǒng)安全保障和信息容災(zāi)保護(hù)，消除了紙幣流通過程中的一切風(fēng)險。

1. 適用于所有以銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票結(jié)算的國內(nèi)貿(mào)易交易

1)發(fā)票方應(yīng)在其開戶銀行開設(shè)網(wǎng)上法人銀行;

2)接收方需開通其開戶銀行的網(wǎng)上法人銀行。

3) ECDS最終將完全取代紙幣

2. 適用于一年內(nèi)的貿(mào)易結(jié)算

1) ECDS電傳付款期限延長至一年;

2)票據(jù)貼現(xiàn)期限也做了相應(yīng)的調(diào)整。

目前，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)(ECDS)已上線網(wǎng)銀，推薦如下:

國有商業(yè)銀行:工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行

股份制銀行:招商銀行、中信銀行、光大銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、浦發(fā)銀行、民生銀行、恒豐銀行、南京銀行、浙商銀行、渤海銀行

城市商業(yè)銀行:北京銀行、上海銀行

電子銀行終端的操作包括票據(jù)制作、批量制作、擔(dān)保申請、提示承兌、提示收據(jù)、未用返還、背書轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、注銷質(zhì)押、貼現(xiàn)、提示付款、逾期提示付款、索賠、同意解除、一般答復(fù)、一般注銷等業(yè)務(wù)方面的處理

每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都經(jīng)過了提示和簽收:企業(yè)參與使用ECDS系統(tǒng)，對于每一項業(yè)務(wù)的發(fā)起，都需要對對方做“提示”;對于每一項業(yè)務(wù)，每一項受理或拒絕，都需要做“簽收回復(fù)”

(1)開票(開票包括開票登記、交票承兌、交票托收三個步驟)

1 - 1票登記:

匯票業(yè)務(wù)→電匯出票→出票信息登記→填寫匯票相關(guān)信息并提交→完成出票信息登記

1. 票據(jù)類型:下拉菜單，可選擇商業(yè)承兌匯票或銀行承兌匯票;

2. 出票人名稱、賬號、開戶銀行:下拉菜單。根據(jù)客戶的電傳功能信息，提供下拉框供客戶選擇

3、保存收款人信息:選擇輸入，如果選擇，將保存收款人信息;

4、收款人姓名:必填，1 ~ 60個字符;

5. 收款人賬號:必填，1-32位數(shù)字或字母;

6. 受益人的銀行名稱:1 - 60個字符。

7. 收款人銀行號碼:12個號碼。輸入“上海招商銀行”等關(guān)鍵詞即可獲得。如果是支行或中國銀行控制下的分行，則需要查找支行的銀行號，如“中國銀行上步支行”

8. 發(fā)布日期:系統(tǒng)顯示默認(rèn)日期。

9. 票據(jù)到期日:必須以YYYY/MM/DD的格式輸入，發(fā)行日期后12個月內(nèi)可選擇客戶的日歷，可通過日歷功能鍵選擇。

10. 承兌人名稱:必須填寫，1-60個字符，必須與合同保持一致，具體到某一家分公司，不能在分公司填寫(該分公司不具備驗收資格);

11. 承兌人賬號:必須輸入。如承兌人為銀行，帳號填寫“0”;

12. 承兌人的開證行名稱:“中國銀行股份有限公司**支行”，長度為1-60個字符，必須按照客戶的開證行填寫;

13. 承兌人開戶銀行號:必須輸入12位數(shù)字，可通過輸入“中國銀行深圳龍華銀行號”等關(guān)鍵詞獲取;

14. 發(fā)票金額:必須丟失;

15. 是否可轉(zhuǎn)讓:項目必須進(jìn)口。不允許轉(zhuǎn)讓的，匯票不得背書轉(zhuǎn)讓。

16. 抽屜備注:長度為1 ~ 256個字符。

提示1 - 2驗收(需授權(quán)):

匯票業(yè)務(wù)→電匯承兌→即期承兌→提交賬戶信息→點擊匯票號選擇交易→提交

注意:合同編號。、發(fā)票沒有。，并可選擇提示承兌人備注

其他操作人員登錄該頁面進(jìn)行授權(quán)→點擊票號選擇交易→手動按“確定”→提交

1-3取票提示:

匯票業(yè)務(wù)→電匯承兌→即期回單→點擊單號選擇交易→提交

注:收貨人備注是可選的，不能填寫。交易信息會顯示在USBKEY的藍(lán)屏上。請確認(rèn)交易金額，并手動按下USBKEY上的OK鍵提交交易。

(2)收據(jù)(需要授權(quán))(此功能僅用于票據(jù)發(fā)出后主收款人簽收。)對方的背書轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)詳見簽字及背書轉(zhuǎn)讓)

匯票服務(wù)→電匯承兌→回單確認(rèn)→提交賬戶信息→點擊匯票號選擇交易→提交

點擊票號查看票務(wù)詳情

注:回復(fù)者的備注是可選的

其他操作人員登錄此頁面進(jìn)行授權(quán)→點擊票號選擇交易→授權(quán)通過→手動按確定→提交

(3)背書轉(zhuǎn)讓(需授權(quán))(在已收到票據(jù)的前提下，可進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓)

匯票業(yè)務(wù)→電匯背書→背書轉(zhuǎn)賬→提交賬戶信息→點擊匯票號選擇交易→填寫被背書信息→提交

可以批量背書，也可以點擊票號查看票面信息，然后填寫背書信息

(一)背書人名稱:必填，1-60字;被背書人為銀行的，背書人名稱為銀行名稱;

(2)背書人賬號:必填，1-32個數(shù)字或字母;如果背書人為銀行，填寫“0”。

(3)被背書人的銀行名稱:必填，1-60字;

(4)被背書人開戶銀行號碼:必須輸入12個號碼，可通過輸入關(guān)鍵詞(如“招商銀行上海分行”)獲取，如果是中國銀行分支機(jī)構(gòu)或中國銀行轄區(qū)內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，需要查找分支機(jī)構(gòu)的銀行號，如“中國銀行第一分行”;

(5)是否可轉(zhuǎn)讓:必須轉(zhuǎn)讓。被禁止轉(zhuǎn)讓的，被背書人簽章后不得背書轉(zhuǎn)讓;

(6)背書人備注:輸入項目，0 ~ 256個字符。

其他操作人員登錄該頁面進(jìn)行授權(quán)→點擊票號選擇交易→手動按“確定”→提交

批量授權(quán)，也可以單擊票號查看票號信息后進(jìn)行授權(quán)

(四)簽注轉(zhuǎn)賬(需授權(quán))(此功能僅用于簽注轉(zhuǎn)賬后簽收票據(jù))

匯票服務(wù)→電匯背書→背書簽收→提交賬戶信息→點擊匯票號選擇交易→提交

其他操作人員登錄該頁面進(jìn)行授權(quán)→點擊票號選擇交易→手動按“確定”→提交

批量授權(quán)，也可以單擊票號查看票號信息后進(jìn)行授權(quán)

五、優(yōu)惠申請(建議在網(wǎng)銀提交業(yè)務(wù)前將優(yōu)惠資料送開證行審批)

匯票服務(wù)→電匯貼現(xiàn)→貼現(xiàn)申請→選擇相關(guān)交易并提交→填寫貼現(xiàn)信息→手動按確定→提交

L如果需要打印該票據(jù)的背書人信息，可以展開票據(jù)信息頁面，單擊右下角的下拉框，選擇交易類型進(jìn)行查詢。

(1)折扣類型:系統(tǒng)回聲，默認(rèn)為買斷;

(2)網(wǎng)上結(jié)算標(biāo)志:我行貼現(xiàn)交易為“線下結(jié)算”，其他行貼現(xiàn)交易為“網(wǎng)上結(jié)算”;

(3)折扣率:條目必須按(小數(shù)點前1位，小數(shù)點后6位)格式輸入。建議咨詢客戶經(jīng)理，了解提交數(shù)據(jù)當(dāng)天的報價。

(4)合同號:可選輸入，1-30個字符;

(5)發(fā)票號:可選輸入，1-30個字符;

(6)錄入賬號:必填，1-32個數(shù)字或字母;

(7)帳號錄入行號:12位數(shù)字的必填項，可通過輸入關(guān)鍵字獲取，在我行辦理折扣時，此欄必須輸入“中國銀行深圳分行”銀行編號“113826528954”;

(8)姓名:長度為1 ~ 60個字符。目前我們支持此人貼在我們銀行或其他銀行。

(9)附加到個人帳戶:必須輸入1-32個數(shù)字或字母;如果發(fā)件人是銀行，發(fā)件人的帳戶號碼為0。

(10)受益人銀行名稱:必須填寫，1-60個字符;

(11)存款人銀行號:必須輸入的12位數(shù)字，可通過輸入關(guān)鍵字獲取。如果您在我行貼現(xiàn)，此欄必須輸入銀行號碼“中國銀行深圳分行”“113826528954”;

備注:可選輸入，0-256個字符。

(十三)請注意中國人民銀行的相關(guān)規(guī)定:報名銀行號必須與投寄銀行號一致。

(6)申請付款(需授權(quán))(可在賬單到期日前/后10天內(nèi)申請付款，超過10天申請逾期付款，見下文)

匯票業(yè)務(wù)→電傳付款→提示付款申請→提交賬戶信息→點擊單號選擇交易→提交

可以分批付款，也可以點擊票號查看票面信息，申請付款

注:請根據(jù)收款行與承兌行的關(guān)系來判斷結(jié)算方式?！熬€下結(jié)算”適用于承兌行為與同城金融公司之間的交易，“線上結(jié)算”適用于承兌行為與異地其他銀行之間的交易。如在匯票到期日起10日內(nèi)未提示付款的，必須填寫延誤原因。

其他操作員登錄該頁面進(jìn)行授權(quán)→點擊票號選擇交易→手動按“確定”→點擊授權(quán)